ما هو السوق المالي

الأسواق المالية هي الأسواق التي يتم فيها تداول الأدوات المالية. من بين الأمثلة على الأسواق المالية سوق العملات الأجنبية (سوق الفوركس) و سوق المشتقات وأسواق اخرى , حيث يتم شراء الأصول المالية وبيعها خلال ساعات التداول العادية من الاثنين إلى الجمعة في المراكز المالية الرئيسية حول العالم يمكن تنفيذ التداول على الفور عبر منصتنا عبر الإنترنت لشراء أو بيع الأصول المالية التالية

  • أزواج العملات: تداول أحد أزواج العملات (على سبيل المثال ، شراء الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي)
  • العقود الآجلة(المستقبلية): عقود شراء أو بيع أصل في تاريخ وسعر مستقبليين
  • المؤشرات: هي محفظة من الأسهم في الأسواق والصناعات العالمية
  • الحصص: شراء أسهم الشركات الكبرى كشركة تسلا وجولدمان
  • السلع:المعادن (مثل الذهب والفضة) ، والطاقة (مثل الغاز الطبيعي) ، والسلع الخفيفة (مثل السكر والقطن).

يسعى المتداولون إلى الربح من تغيرات أسعار أحد الأصول حيث يمكن تنفيذ الصفقات بسلاسة ودون أي عوائق مادية(مثل تخزين الذهب أو العملات أو السكر) يتغير سعر الأصل بناءً على العرض والطلب لهذا الأصل. إذا طالب المزيد من المتداولين بأصل معين ، سيرتفع سعره وإذا كان الطلب منخفضًا على الأصل ، ينخفض ​​سعره

عندما يضع المتداول طلبًا لشراء أصل مع توقع ارتفاع سعر الأصل في المستقبل على أمل بيعها وتحقيق الربح

عندما يضع المتداول أمرًا لبيع أحد الأصول على أمل تحقيق الربح من انخفاض السعر سوف يربح المتداول من الصفقة إذا كانت توقعاته صحيحة ، ويخسر من التجارة إذا ذهبت قيمة الأصل في الاتجاه المعاكس لتوقعاته. سينعكس الربح أو الخسارة من الصفقة في رصيد حساب التاجر بمجرد إغلاق الصفقة

تتقلب أسعار الأسهم بشكل متكرر ، حيث تزداد قيمتها وتنخفض (أحيانًا بمبالغ صادمة) في يوم تداول واحد. قد يتساءل المستثمرون المبتدئون لماذا هذا هو الحال.

لمساعدتك على الفهم ، إليك نظرة عامة أساسية على بعض القوى التي تسبب هذا التقلب. تابع القراءة للتعرف على طريقة عمل سوق الأوراق المالية وكيفية تعيين أسعار الأسهم

أولاً ، عليك أن تدرك أن سوق الأسهم هو في جوهره مزاد ، حيث يرغب طرف في بيع ملكيته في شركة معينة ، بينما يرغب طرف آخر في شراء الملكية. عندما يتفق الطرفان على سعر ، تتم مطابقة التجارة ويصبح هذا هو عرض أسعار السوق الجديد للسهم
يمكن أن يكون هؤلاء المشترون والبائعون أفرادًا أو شركات أو مؤسسات أو حكومات أو شركات إدارة الأصول التي تدير الأموال للعملاء من القطاع الخاص أو الصناديق المشتركة أو صناديق المؤشرات أو خطط التقاعد. في كثير من الحالات ، لن يكون لديك أي فكرة عمن على الجانب الآخر من التجارة.

يُطلق على عدد التداولات حجم التداول ، ويمكن أن يشير إلى مدى “جاذبية” سهم معين ، أو مدى الاهتمام به من
المستثمرين الآخرين. يمكن أن يعطي أيضًا المتداولين فكرة عن مدى سهولة الدخول أو الخروج من مركز في سهم معين.

تتأثر أسعار الأسهم بالعرض والطلب. نظرًا لأن سوق الأوراق المالية يعمل كمزاد ، فعندما يكون هناك مشترين أكثر من البائعين ، يجب أن يتكيف السعر أو لا يتم إجراء أي صفقات. يميل هذا إلى دفع السعر إلى الأعلى ، مما يزيد من عرض أسعار السوق الذي يمكن للمستثمرين بيع أسهمهم من خلاله ويغري المستثمرين بالبيع الذين لم يكونوا مهتمين بالبيع من قبل.

من ناحية أخرى ، عندما يفوق عدد البائعين عدد المشترين ويكون هناك طلب أقل ، فإن من يرغب في أخذ أقل عرض سعر يحدد السعر ، مما يؤدي إلى سباق نحو القاع
تعتبر الأحداث الخارجية مؤثرًا رئيسيًا ، فقد يكون سببها تقرير الأرباح الذي يعرض أخبارًا مالية جيدة أو سيئة. قد يكون حدثًا إخباريًا ماليًا كبيرًا ، مثل رفع سعر الفائدة. أو قد تكون كارثة طبيعية ، مثل إعصار ، من المحتمل أن يكون لها عواقب بعيدة المدى. قد تؤدي أي من هذه الأحداث إلى رد فعل في السوق ، مما يؤدي إلى اندفاع المستثمرين للبيع أو الشراء.

يمكن أن تستند ردود الفعل هذه على المشاعر ، أو يمكن أن تكون نتيجة لقرار محسوب ، ولكن في كلتا الحالتين ، يمكن أن تؤثر على سعر السهم.

الأساسيات الرئيسية التي تؤثر على أزواج العملات الأجنبية هي التغيرات في أسعار الفائدة الليلية من قبل البنوك المركزية والبيانات الاقتصادية والسياسة.

  • أسعار الفائدة – تفوض البنوك المركزية الحفاظ على الاستقرار النقدي والمالي. يفعلون ذلك من خلال التأثير على أسعار الفائدة. عندما يقوم البنك المركزي بزيادة سعر الفائدة لليلة واحدة ، فإنه يتسبب في زيادة الطلب على تلك العملة لأن المستثمرين والمتداولين يسعون للحصول على عائد أعلى والذي بدوره يرفع قيمة العملة مقارنة بالعملات الأخرى
  • البيانات الاقتصادية –البيانات الاقتصادية هي تقارير تعطي التجار لمحة عن أداء اقتصاد الدولة. تشمل البيانات الاقتصادية المهمة التي تؤثر على أسعار العملات بيانات مؤشر أسعار المستهلكين (التضخم) ، جداول الرواتب غير الزراعية (بيانات التوظيف) ، الناتج المحلي الإجمالي (GDP) ، مبيعات التجزئة ، مؤشر مديري المشتريات (PMI) وغيرها.
  • السياسة – الحروب التجارية والانتخابات وفضائح الفساد والتغيرات في السياسات تؤدي إلى عدم الاستقرار الذي ينعكس في سوق الفوركس. تتمتع الحكومة بالقدرة على التأثير على الاقتصاد الذي يمكن أن يعزز أو يقلل من القيمة النسبية للعملة.
  • التقلب – عادة ما يتخذ المتداولون صفقات أصغر على العملات الأكثر تقلبًا والمراكز الأكبر في المراكز الأقل تقلبًا. يمكن للتقلبات أن تضرب أيًا من هذه الأزواج في أي وقت بسبب التغيرات المفاجئة في أسعار الفائدة ، أو التغيرات الجذرية في التوقعات الاقتصادية ، أو عدم الاستقرار السياسي. من المهم متابعة الصفحات المخصصة أعلاه لهذه الأسواق للحصول على آخر الأخبار والتحليلات.

ما هي العقود مقابل الفروقات (العقود الآجلة)

العقود الآجلة هي عقود مالية تتطلب من المشتري والبائع شراء أو بيع أداة بسعر مستقبلي محدد مسبقًا و تاريخ معين. يعتبر العقد الآجل مثاليًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى المضاربة على حركة العملات والمؤشرات والسلع أو كوسيلة للتحوط ضد مركز تداول آخر لمنع أو تعويض الخسائر غير المرغوب فيها. تقدم SMPFX لعملائنا العقود مقابل الفروقات عند تداول العقود الآجلة ، مما يمكّن المتداولين من فتح مركز شراء عند توقع ارتفاع الأسعار وطلب مركز بيع عند توقع انخفاض سعر الأداة المعنية. مثال على التداول: يتوقع خبراء الأرصاد الجوية أن يكون فصل الشتاء باردًا بشكل غير عادي. يمكن للمضاربين أن يفترضوا أن فصل الشتاء البارد بشكل غير طبيعي سيؤدي إلى زيادة الطلب على التدفئة وبالتالي فتح مركز شراء (طويل) لـ NGas (الغاز الطبيعي) بسعر وتاريخ محددين مسبقًا. إذا كان افتراضهم صحيحًا وزاد الطلب على الغاز الطبيعي ، فسيحقق التاجر ربحًا في تاريخ انتهاء العقد. افترض الآن أنه من المتوقع أن يكون فصل الشتاء دافئًا بشكل غير طبيعي. يمكن لشركة الغاز الطبيعي استخدام عقد آجل للتحوط من انخفاض الطلب على التدفئة. من خلال تأمين سعر معين للغاز في تاريخ مستقبلي ، يمكنهم ضمان حصولهم على سعر ثابت لأصولهم والذي يمكن أن يعوض بعض الخسائر التي تكبدها انخفاض الطلب على الغاز الطبيعي.

يجب على العملاء الذين يتداولون في العقود الآجلة الرجوع إلى تواريخ العقود قبل فتح صفقات [شراء] أو [بيع]) باستعمال عقود الفروقات. عند الاحتفاظ بمركز CFD على عقد آجل ، فإن SMPFX لديها قائمة بالتواريخ المحددة مسبقًا لتاريخ انتهاء صلاحية العقد. بمجرد انتهاء العقد ، سيكون لدى المتداولين خيار إغلاق مراكزهم عن طريق شراء أو بيع عقدهم. إذا لم يغلق المتداول مركزه ، فسنقوم تلقائيًا بتمرير مركزه إلى فترة التداول التالية. إذا اختار المتداول تغيير مركزه ، فسيتم تطبيق تعديل الربح والخسارة (P&L) بناءً على السبريد في وقت التمديد (الفرق بين سعر العرض والطلب) والذي سينعكس في رصيد حساب العميل. المتداولون الذين يعتقدون أن مركزهم لعقود الفروقات سيظل مربحًا سيسمحون على الأرجح بتداول مركزهم إلى الفترة التالية.

الهامش المطلوب هو مبلغ المال المخصص من حساب العميل لوضع صفقة برافعة مالية على عقد مستقبلي. يتم التعبير عنها كنسبة مئوية من إجمالي قيمة التجارة. مثال: لديك 10000 دولار في حساب التداول الخاص بك وترغب في إجراء صفقة بقيمة 100000 دولار. إذا كان الهامش المطلوب لهذه الصفقة هو 7٪ ، فإن الهامش هو 7000 دولار (7٪ من 100000 دولار) ويطلب منك استخدام 7000 دولار من رصيد حسابك كضمان لفتح الصفقة. نقدم للعملاء خيار تداول العقود الآجلة برافعة مالية من خلال الهوامش ، مما يمنح المتداولين القدرة على الحصول على صفقات ذات قيمة أكبر من الرصيد المتاح في حساباتهم.

تاريخ التمديد المادة
21/07/2020 زيت برنت
22/07/2020 فول الصويا
24/07/2020 حبوب ذرة
05/08/2020 غاز طبيعي
13/08/2020 قطن
30/09/2020 قهوة
16/09/2020 بلاتين

متطلبات الهامش للعقود الآجلة:

الرافعة قيمة البيب رمز
1:50 25 EURO GER30
1:50 10 GBO UK100
1:50 50 USD USA500
1:50 10 USD USA30
1:50 20 USD USA100
1:50 500 JPY JPN225
1:50 50 HKD HKD50

ما هي الرافعة المالية

تتضمن الرافعة المالية اقتراض الأموال للاستثمار في مراكز التداول. مع الرافعة المالية ، يمكن للعملاء زيادة حجم التداول في مراكزهم مقارنةً بما يمكن أن يكون ممكنًا باستخدام رصيد حساباتهم فقط مثال: لديك 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك وتداول برافعة مالية بنسبة 50: 1 ، مما يسمح لك بالتداول حتى 50000 دولار يمكن للمتداولين الاحتفاظ بأي أرباح يجنونها من مراكزهم ذات الرافعة المالية ولكنهم سيخسرون أموالاً من رصيد حساباتهم إذا تكبدوا خسائر في صفقاتهم. في حالة الخسارة ، سيتم إغلاق مركز المتداول تلقائيًا بمجرد أن تتساوى خسارته مع مبلغ الأموال المتاحة حاليًا في الحساب. يجب أن يدرك المتداولون أن تحركات الأسعار الصغيرة التي تتعارض مع وضع التداول الخاص بهم يمكن أن تستنفد حساب التداول الخاص بهم بسرعة عند الانخراط في تداول باستعمال رافعة مالية عالية

ما هو الهامش

الهامش هو مقدار المال الذي اقترضه المستثمر من شركة سمسرة لإجراء صفقة تداول على زوج من العملات الأجنبية. والذي هو الفرق بين قيمة حساب المستثمر والمبلغ الذي يقرضه الوسيط مثال: لديك 10000 دولار في حساب التداول الخاص بك وترغب في إجراء صفقة بقيمة 100000 دولار. الهامش في هذه الحالة هو 90،000 دولار (100،000 دولار – 10،000 دولار) نحن نقدم للعملاء خيار تداول العملات الأجنبية برافعة مالية من خلال الهوامش ، مما يمنح المتداولين القدرة على الحصول على صفقات ذات قيمة أكبر من الرصيد المتاح في حساباتهم أمثلة على أرقام أزواج العملات الأكثر شيوعًا:

زوج العملات حجم اللوت قيم البيب الرفعة
EUR/USD 100,000 EUR 10 USD 1:50
USD/JPY 100,000 USD 1,000 JPY 1:50
GBP/USD 100,000 GBP 10 USD 1:50
USD/CAD 100,000 USD 10 CAD 1:50
AUD/USD 100,000 10 USD 1:50

ما هي المؤشرات الاقتصادية

المؤشرات الاقتصادية هي عبارة عن بيانات اقتصادية والتي تساعد المستثمرين على قياس مراكز التداول الحالية أو المستقبلية. عادة ما تكون المؤشرات الاقتصادية خاصة بكل بلد وتتضمن بيانات الاقتصاد الكلي بناءً على عوامل اقتصادية واسعة النطاق. المؤشرات الاقتصادية مفيدة لتحليل دورات الأعمال ، والتحركات الاقتصادية الخاصة بكل بلد ، و التحركات الاقتصادية الإقليمية والعالمية وكذلك التنبؤ بالحركات الاقتصادية المستقبلية. لعرض المؤشرات الاقتصادية الحالية والقادمة ، قم بزيارة التقويم الاقتصادي الخاص بنا للحصول على أحدث الإصدارات والمعلومات

  • الناتج المحلي الإجمالي (GDP)
  • مؤشر أسعار المستهلك (CPI)
  • معدل البطالة
  • سعر الفائدة
  • معدل الأموال الفيدرالية
  • الميزان التجاري
  • تصاريح البناء الجديدة
  • معدل الأجور

يمكن أن يكون للتغييرات في المؤشر الاقتصادي تأثير الدومينو على قيمة الأدوات المتداولة والمؤشرات الأخرى مثال: يخفض الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة إذا قرر مجلس الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة خفض أسعار الفائدة ، فسوف يجعل اقتراض المال أرخص وأقل قيمة للادخار. ,سيشجع على الإنفاق والاستثمار ، ويزيد الناتج المحلي الإجمالي ، ويقلل من معدل البطالة بسبب ارتفاع الطلب على العمالة ، ومن المرجح أن يزيد عدد تصاريح البناء الجديدة علاوة على ذلك ، أسعار الفائدة المنخفضة تعني أنه من المحتمل أن تنخفض قيمة عملة البلد مقارنة بالعملات الأخرى ذات معدلات الفائدة المرتفعة. وذلك لأن أسعار الفائدة المنخفضة تجعل الاحتفاظ بأموال بعملة هذا البلد أقل جاذبية لأنه يمنحهم عوائد أقل مقارنة بالأموال المحتفظ بها بعملة ذات معدلات فائدة أعلى من خلال النظر إلى التغيرات في المؤشرات الاقتصادية ، يمكن للمستثمرين التنبؤ بدقة أكبر بحركات أسعار الأدوات ، ومن المرجح أن يحققوا أرباحًا عند التداول

من هو الوسيط

الوسيط هو فرد أو شركة تعمل كوسيط بين المستثمر وبورصة الأوراق المالية. نظرًا لأن بورصات الأوراق المالية لا تقبل إلا الطلبات من الأفراد أو الشركات الأعضاء في تلك البورصة ، يحتاج التجار والمستثمرون الأفراد إلى خدمات أعضاء البورصة. يقدم الوسطاء هذه الخدمة ويتم تعويضهم بطرق مختلفة ، إما من خلال العمولات أو الرسوم أو من خلال الدفع من قبل البورصة نفسها. وشركات الوساطة في سوق الفوركس هم شركات توفر للمتداولين إمكانية الوصول إلى منصة التداول التي تسمح لهم بالقيام بعمليات الشراء والبيع في سوق العملات الأجنبية على مدار 24 ساعة.

بالإضافة إلى تنفيذ أوامر العميل ، قد يزود الوسطاء المستثمرين بالأبحاث وخطط الاستثمار ومعلومات السوق. قد يقومون أيضًا ببيع المنتجات والخدمات المالية الأخرى التي تقدمها شركة الوساطة ، مثل الوصول إلى عرض عميل خاص يوفر حلولًا مخصصة للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية. في الماضي ، كان الأثرياء فقط هم القادرون على شراء وسيط والوصول إلى سوق الأوراق المالية. تسببت الوساطة عبر الإنترنت في حدوث انفجار في وسطاء الخصم ، مما يسمح للمستثمرين بالتداول بتكلفة أقل ، ولكن دون مشورة شخصية.

ماذا يفعل الوسيط ولماذا أحتاج إليه؟

افهم ما يفعله الوسطاء ، من المفيد الحصول على خلفية سريعة عن سوق الأسهم. يتم تداول الأسهم من خلال بورصات السوق ، مثل بورصة نيويورك أو ناسداك. تشبه هذه البورصات سوبر ماركت للأسهم: تقوم الشركات بإدراج أسهمها في البورصة ، وتربط البورصة المشترين والبائعين ، وتفرض القواعد واللوائح ، وتتتبع الطلب على كل سهم ، مما يؤثر على سعر السهم. لكن لا يمكن للمستثمر العادي الدخول في البورصة وانتزاع الأسهم من الرف. بدلاً من ذلك ، أنت بحاجة إلى وسيط في البورصة أو شركة أو شخص مرخص له بتنفيذ الصفقات مع البورصة. يجب أن يكون الوسطاء بشكل عام مسجلين لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات.

كيف تقيم نفسك في التداول (محترف ، متوسط ​​، مبتدئ)

لتصبح متداولًا محترفًا ، يجب أن تتعلم أساسيات التداول والأساسيات المتقدمة. بمجرد إتقانها ، يمكنك تعلم استراتيجيات مجربة واكتساب الخبرة في تنفيذها. أيضًا ، من المهم أن تكون واقعيًا بشأن هذه المهنة. لا توجد طريقة تداول مثالية تنتج باستمرار نتائج رابحة فقط. ومع ذلك ، إذا كنت تتدرب على تعلم التمييز بين المعلومات الدقيقة والمعلومات غير الصحيحة أو المضللة ، فيمكنك قضاء معظم وقتك في التركيز على المعلومات التي ستجعلك متداولًا أكثر كفاءة وربحًا.

من أكثر الطرق فعالية لتعلم التجارة هو تعلم أساسيات السوق والتداول. يوفر الفهم القوي للأساسيات المبدأ الذي سيدعم حياتك المهنية بأكملها. هذا المستوى الأول من المعرفة مطلوب قبل أن يتم تنفيذ المزيد من معلومات التداول المتقدمة بنجاح. يمكن أن توفر لك الكتب حول التداول الموجودة في متجر الكتب المحلي أو مواقع التداول ذات السمعة الطيبة جميع أساسيات التداول التي تحتاجها بتكلفة منخفضة نسبيًا أو بدون تكلفة. تتضمن الأساسيات جميع المعلومات الواقعية حول التداول ، مثل: ما هي أفضل الأسواق للتداول كيف تتحرك الأسعار (أسعار العرض والطلب) أنواع الطلبات وكيفية وضعها إدارة المخاطر ساعات التداول كيفية مراقبة أداء التداول كم رأس المال المطلوب للتداول بكفاءة عادة ما تكون أساسيات التداول ثابتة بطبيعتها ، ولا يوجد الكثير من التغيرات. قد يقول أحد المصادر أنه يجب أن يبدأ تداول العملات الأجنبية بمبلغ لا يقل عن 500 دولار ، بينما قد يقول مصدر آخر البدء بمبلغ لا يقل عن 1000 دولار. المصادر ليست بالضرورة صحيحة أو خاطئة. تشير المعلومات الواردة من مصادر متعددة إلى أنه يجب عليك بالتأكيد أن تبدأ بمبلغ 500 دولار على الأقل ومن الأفضل أن تبدأ بمبلغ 1000 دولار أو أكثر. توفر البورصات نفسها للمتداولين معظم أساسيات السوق. على سبيل المثال ، توفر بورصة نيويورك وناسداك موارد تعليمية حول كيفية عمل سوق الأوراق المالية من خلال القوائم الرئيسية على مواقع الويب الخاصة بهما. تقوم بورصة شيكاغو التجارية بهذا الأمر بالنسبة للعقود الآجلة ، وتقوم بورصة خيارات مجلس شيكاغو بنفس الشيء لمن يرغبون في التعرف على تداول الخيارات.

يمنح تعلم أساسيات التداول للمتداولين الجدد فرصة للتعرف على الأسواق المختلفة والأسواق التي يريدون التداول فيها. عند تعلم الأساسيات ، يحدد المتداولون ما إذا كانوا يريدون تداول الأسهم أو العقود الآجلة أو الخيارات أو تداول العملات الأجنبية. عند اتخاذ هذا الاختيار ، يمكنهم بعد ذلك التعمق في أساسيات التداول الخاصة بهذا السوق. يمكن للكتب الموجودة على مواقع التداول والمواقع التعليمية تقديم معلومات ودروس حول هذه الموضوعات وغيرها من الموضوعات الأساسية الأكثر تقدمًا.

الخطوة التالية هي تعلم الاستراتيجيات التي ستحقق ربحًا في أي سوق تريد التداول فيه. هذه الاستراتيجيات ذاتية ، مما يعني أن مصدر المعلومات مهم. قد توفر الموارد المجانية استراتيجيات عامة نجحت في وقت واحد ، ولكنها لم تعد تعمل. يتطلب إيجاد استراتيجيات قابلة للتطبيق المزيد من البحث والتحقق من تعلم أساسيات التداول. عند تعلم الاستراتيجيات ، راجع الرسوم البيانية وابحث عن أمثلة للاستراتيجية في العمل. إذا كان يبدو أنه قد يكون مربحًا في اختبارك الصغير في العالم الحقيقي ، فاستمر في استثمار بعض الوقت في الطريقة. إذا لم يكن كذلك ، فاترك الطريقة وحدها. أفضل طريقة لتعلم أسلوب التداول هي العثور على متداول محترف يعلمك أسلوب التداول الخاص به. يقدم بعض المتداولين المحترفين مواقع الويب أو الكتب التي تسلط الضوء على أساليبهم. قد يقدمون أيضًا التوجيه الشخصي ، وهو النهج الأكثر مباشرة لتعلم كيفية التداول. من الممكن أيضًا تعلم أسلوب تداول تقديري دون أي شكل من أشكال التعليمات. التعلم الذاتي جيد ، ولكن قد يستغرق الأمر وقتًا أطول للوصول إلى نظام مربح مقارنة بتعلم نظام مربح بالفعل. يطور العديد من المتداولين المحترفين أساليب التداول الخاصة بهم من خلال الدراسة المستمرة للرسوم البيانية ، وملاحظة أنماط أو اتجاهات معينة ، ثم تطوير نظام يستغل تلك الاتجاهات. قد يستغرق هذا شهورًا أو حتى سنوات من الاختبار قبل أن يجد المتداول طريقة قابلة للتطبيق تحقق أرباحًا باستمرار

الممارسة لا تجعلها مثالية ، ولكن في التداول على الأقل ، فإن الممارسة المثالية تُحدث تحسينات. لن تحقق أبدًا نتائج مثالية لأنه لا يتم الفوز بجميع الصفقات ، حتى من قبل المتداولين المحترفين. وهذا عادي. لست بحاجة إلى الفوز بكل صفقة لتحقيق عيش جيد. ما هو مطلوب ، مع ذلك ، هو تنفيذ طريقتك بشكل مثالي تقريبًا. هذا في نطاق سيطرتك ، بينما النتائج ليست كذلك. إذا فعلت الشيء الصحيح ، فمن المرجح أن تحصل على نتائج إيجابية. القيام بالشيء الصحيح هو اتباع الأساليب التي تعلمتها واخترت استخدامها.

عند تعلم طريقة التداول لأول مرة ، قد يبدو الأمر سهلاً للغاية. ومع ذلك ، بمجرد أن تبدأ في تنفيذه ، قد يكون الأمر أصعب في الواقع مما كنت تتوقعه. يغادر معظم المتداولين في هذه المرحلة ويبحثون عن استراتيجية أخرى. لسوء الحظ ، نادرًا ما تنجح هذه الأنواع من الأشخاص. حتى استراتيجية التداول البسيطة غالبًا ما تتطلب عدة أشهر على الأقل من الخبرة العملية قبل أن تبدأ الطريقة في تحقيق نتائج مربحة. تقدم العديد من منصات التداول إمكانية التداول الورقي ، والتي يتم تداولها بأموال “وهمية” بدلاً من دولاراتك الحقيقية. أثناء قيامك بتطوير استراتيجيات التداول ، يمكنك تجربتها باستخدام النقود الورقية وحركات السوق في الوقت الفعلي. تقدم بعض المنصات أيضًا بيانات تاريخية عن السوق ، ويستخدم العديد من المحترفين هذا لإجراء اختبار رجعي لاستراتيجيات التداول الخاصة بهم لاختبار ما إذا كانت التداولات ستعمل في ظل ظروف السوق المعروفة المختلفة. مع تقدم المتداول واكتساب المزيد من الخبرة ، من المحتمل أن يجدوا طرقًا لتحسين استراتيجياتهم أو يلاحظون اتجاهات السوق الأخرى التي يمكن استغلالها إذا تمت صياغة استراتيجية أخرى. قد يجد المتداول الناجح أيضًا أن الإستراتيجية التي نجحت في السابق لم تعد تعمل جيدًا. بهذه الطريقة ، يتعلم المتداول دائمًا من تجاربه ويحاول إيجاد طرق أفضل لأداء وظيفته. إنهم ببساطة يتكيفون مع التغييرات في السوق التي قد تجعل الاستراتيجيات الحالية عفا عليها الزمن ولكنها توفر فرصة لنشر استراتيجية جديدة.

ثلاثة طرق سهلة لرفع مستواك في تداول الفوركس

هل تعتقد أنك مستعد لتوسيع آفاقك في تداول العملات الأجنبية ؟ لدينا بعض النصائح لمساعدتك في الارتقاء بتداولك إلى المستوى التالي! أول الأشياء: اكتشف المستوى الذي أنت عليه حاليًا! هل أنت في المستويات الكبرى؟ أم أنك ما زلت في المستويات الأولى ؟ قبل أن تتمكن من الانتقال إلى المستوى التالي ، تحتاج إلى معرفة المستوى الذي أنت فيه حاليًا.

يمكنك القيام بذلك من خلال مراجعة أداء تداول العملات الأجنبية الخاص بك. لا أستطيع أن أؤكد بما فيه الكفاية على مدى أهمية الاحتفاظ بمجلة عن التداول … وكلما كانت أكثر تفصيلاً ، كان ذلك أفضل! سيسمح لك تسجيل صفقاتك السابقة بالرجوع إلى الوراء ومراجعة أدائك السابق ، مما سيكشف الكثير عن قدراتك التجارية مشاكلك. يمكن أن يساعدك في تحديد إعدادات الفوركس الأكثر تكرارًا والأكثر ربحية والأقل ربحية. والأهم من ذلك ، يمكن أن يخبرك بمدى التزامك بخطط التداول الخاصة بك وكيف تتفاعل مع سيناريوهات التداول المختلفة. تذكر أنه فقط عندما يكون لديك فهم جيد لنقاط القوة والضعف لديك ، ستتمكن من اتخاذ الخطوة التالية لتحسين تداولك.

يمكنك زيادة عوائد تداول الفوركس إما عن طريق تحسين معدل ربحك أو تحسين نسبة العائد إلى المخاطرة. فقط احرص على عدم التضحية بجودة إعدادات التداول الخاصة بك! إذا كان تحسين نسبة العائد إلى المخاطرة يعني الاضطرار إلى استخدام نقاط وقف ضيقة بشكل غير معقول تؤدي إلى معدل ربح رهيب ، فقد لا يكون من المفيد إجراء التغيير. عليك أن تحقق التوازن بين الاثنين. إذا كنت ترغب في تحسين نسبة المكافأة إلى المخاطرة ، فيجب عليك القيام بذلك دون الإضرار بمعدل ربحك كثيرًا. من ناحية أخرى ، إذا كنت ترغب في زيادة معدل ربحك ، فيجب ألا تضحي بنسبة المكافأة إلى المخاطرة لدرجة أن التأثير الصافي هو انخفاض في عوائد التداول الخاصة بك. سوف تجد هذا التوازن في النهاية من خلال الكثير من التجارب والخطأ وإجراء مراجعات التجارة الخاصة بك.

صدق أو لا تصدق ، يمكن أن تأتي بعض أكبر التحسينات في التداول ببساطة من الالتزام بما ينجح. باستخدام المجلات التجارية والتأمل الذاتي ، حاول تحديد الاستراتيجيات والأنماط السلوكية التي تساعد في أداء تداول الفوركس الخاص بك. بعبارة أخرى ، افعل المزيد مما يصلح وأقل مما لا يصلح. في بعض الأحيان ، يمكن أن يكون للأفعال البسيطة المتمثلة في ارتكاب أخطاء أقل وتعزيز عادات التداول الجيدة تأثير كبير على أرباحك النهائية.

إذا كنت تشعر أنك أتقنت بالفعل مجموعة أساسية من مهارات التداول ، فربما حان الوقت لتوسيع مهاراتك وتنميتها. مرة أخرى ، لا يجب أن تكون مهاراتك الجديدة بعيدة جدًا عن منطقة راحتك. يمكن أن يكون اكتساب مجموعة جديدة من المهارات أمرًا بسيطًا مثل تداول زوج عملات مختلف أو تداول إطار زمني مختلف. وإذا كنت تشعر بمزيد من المغامرة ، يمكنك تجربة استراتيجية تداول جديدة تمامًا. الهدف من التمرين هو إضافة خبره جديدة إلى خبراتك التجارية. بهذه الطريقة ستكون قادرًا على الحفاظ على ميزة التداول الخاصة بك أو حتى اكتساب مزايا جديدة. عندما يتعلق الأمر بذلك ، فإن الحيلة لنقل تداولك إلى المستوى التالي تتلخص في مقدار الانضباط والعمل الجاد الذي ترغب في استثماره. في تداول العملات الأجنبية ، أنت بحاجة إلى جميع المزايا التي يمكنك الحصول عليها إذا كنت ترغب في مواكبة اللاعبين الرئيسيين في السوق. وكما نعلم ، يمكن أن تكون الصناعة لا ترحم غير المستعدين. إذن إلى أي مدى أنت على استعداد للذهاب لتحقيق أو الحفاظ على ميزتك؟

4 طرق للتغلب على مخاوف التداول الخاصة بك

عادة ما ينتقل المتداولون الجدد إلى مهنة التداول لأنهم يحاولون الابتعاد عن حياتهم المهنية الحالية (والتي لا تتعلق عادة بالتداول) أو لبناء دخل إضافي / جانبي. سواء أعجبك ذلك أم لا ، فإن هذه التغييرات تخلق ضغطًا بشكل غير مباشر وغالبًا ما تثير مشاعر سلبية غير ضرورية. من ناحية أخرى ، فإن المتداولين من المستوى المتوسط الذين يحاولون تطوير أنفسهم أكثر ، إما من خلال تغيير نظام التداول أو عن طريق زيادة مخاطر التداول الخاصة بهم ، سيواجهون أيضًا ضغوطًا وعواطف تداول مماثلة. واحدة من أسوأ المشاعر التي يواجهها معظم المتداولين هي الخوف. إذا كنت أحدهم ، فالرجاء قراءة ما أحاول مشاركة بعض الأفكار حول كيفية التغلب على مخاوف التداول.

أول شيء عند التغلب على الخوف من التداول هو الاعتراف بوجوده. الخوف هو مجرد واحدة من العديد من المشاعر التي يمتلكها أي إنسان عادي. بدلاً من ذلك ، إما بسبب الأنا أو الكبرياء ، يقرر العديد من المتداولين تنحيته جانباً ، معتقدين أن الخوف سوف يزول بأعجوبة. هذا هو أحد أسوأ الأشياء التي يجب القيام بها لأنه ، من خلال تجاهله ، سيصيبك الخوف عندما لا تتوقع أن يأتيه وسيضربك بشدة. الحفاظ على الهدوء والاحترام على العكس من ذلك ، ومما يثير السخرية كما يبدو ، فإن الاعتراف يشمل أيضًا احترام الخوف. هذا مهم لأنه عندما تبدأ في احترام شيء ما ، فإنك بطبيعة الحال تولي المزيد من الاهتمام له ، وتدون شكله وشكله بالإضافة إلى اكتشاف كيفية عمله. باختصار ، تحتاج إلى تبني الخوف بوعي ، وفي رأيي ، فإن أفضل نقطة انطلاق لذلك هو أن يكون لديك دفتر يوميات يسجل عواطفك. عليك أن تكتب عندما يصيبك الخوف ، ولماذا يصيبك وكيف يصيبك. عندما تقوم بذلك في كثير من الأحيان بما يكفي ، ستعرف متى تتوقع الخوف عندما يظهر بعد ذلك.

هدف معظم المتداولين هو الربحية على المدى الطويل. ومع ذلك ، تفشل بعض المدارس التجارية في التأكيد على أن العديد من أنظمة التداول المربحة تخسر أكثر مما تفوز. نعم ، صدق أو لا تصدق ، العديد من الأنظمة المربحة باستمرار لديها صفقات خاسرة أكثر من الصفقات الرابحة على الرغم من أنها مربحة. مع ذلك ، أشجع المتداولين بشدة على التوقف عن المحاولة الجادة للفوز طوال الوقت. بمجرد أن تتوقف عن محاولة الفوز ، فإن توقع الفوز ينحسر وعندما لا يكون هناك ما يمكن توقعه من الصفقة ، فلا يوجد ما تخشاه. هل ترى التأثير الضار لمحاولة الفوز؟ بدلاً من التركيز على الربح أو الخسارة ، أعتقد أنه من الأهمية بمكان أن تهدف إلى تداول نظامك بشكل لا تشوبه شائبة ، أي محاولة تحسين ميزة التداول الخاصة بك. هذا يقودني إلى موضوعي التالي.

يعد بذل كل جهد لتحسين ميزة التداول الخاصة بك طريقة جيدة لتقليل أو القضاء على الخوف. من وجهة نظري ، هذا يشبه إلى حد ما صناعة السيارات. من الناحية النظرية ، تعد قيادة السيارة نشاطًا شديد الخطورة ويهدد الحياة. ومع ذلك ، نظرًا لأن الناس قد وضعوا ثقتهم في مصنعي السيارات ، فإنهم يبدأون في الاسترخاء والاستمتاع بالسيارة كما هي. يعود جزء من سبب وجود الثقة إلى أن مصنعي السيارات يقومون باستمرار بترقية تقنياتهم وتحسينها باستمرار. وهذا يضمن للمستخدمين أنه تم بذل كل جهد ممكن لجعل السيارة آمنة. وبالمثل ، إذا بذلت قصارى جهدك لتحسين ميزة التداول الخاصة بك وحمايتها وإتقانها ، فسيستمر مستوى الثقة لديك في الازدياد. هذا يعني أن مستوى خوفك سينخفض ​​، على افتراض أنك تنفذ ميزة التداول الخاصة بك وفقًا لذلك.

الآن ، صدق أو لا تصدق ، في كثير من الأحيان ، يتم إطلاق الخوف من خلال الأصوات التي نسمعها في أذهاننا. عادة ما تأتي هذه الأصوات من عقلنا الباطن وليس لديهم دليل واقعي يدعمها. إن عقلنا الباطن حساس للغاية للمعلومات المتولدة من عقلنا الواعي ، وبالتالي ، من المهم أن ندير عقلنا الواعي. عادةً ، أود أن أقترح إطعامها بإيجابية ، ومع ذلك ، في هذا السياق ، فإن الفكرة الأفضل هي التركيز على الحاضر. من خلال ذلك ، أعني التركيز على ما تحتاج إلى القيام به الآن لجعل التجارة التالية جيدة. يساعد التركيز على الأفعال في تجنب (ولكن ليس القضاء على) الصور السلبية في أذهاننا. المفتاح هو التركيز حقًا ، وفكر فيما تحتاج إلى القيام به الآن ، واتخاذ قرار بشأنه وفعله. لا جدوى من النظر إلى نتائج التداول السابقة أو التفكير في المستقبل (بما أنه ليس لديك فكرة عما سيحدث في المستقبل). ومن ثم ، فإن بذل كل طاقتك وجعل التجارة التالية مثالية هي طريقة جيدة للتخلص من الخوف.

التغلب على مخاوف التداول أو الحد منها عملية مستمرة ويعمل كل شخص بشكل مختلف. وبالتالي ، من المهم أن تكون متفتحًا وتأكد من الاستمرار في تجربة طرق مختلفة للتغلب عليه / تقليله حتى يعمل. الشيء الجميل في الخوف هو أنه بمجرد أن تتمكن من التحكم فيه وإزالته مرة واحدة ، يصبح الأمر أسهل وأسهل في المرة القادمة التي تقوم فيها بذلك.

القواعد العشر لتكون متداولاً ناجحاً

يُنصح التجار باتباع خطة تداول – واتباعها حتى النقطة. من الصعب في بعض الأحيان محاربة ميلنا الطبيعي للقيام بالأشياء بشكل مختلف أو كسر جزء من خطة التداول. إن القيام بأشياء ليست جزءًا من الخطة هو أيضًا سبب فشل الكثير من المتداولين. اكتب خطة تداول ، مهما كانت بسيطة – والتزم بها

لا يمكنك الالتزام باستراتيجية واحدة طوال الوقت. اتجاهات التداول عبر الإنترنت تتغير كثيرًا. كلما تمكنت من استيعاب هذه التغييرات والتكيف معها ، كان ذلك أفضل. اقرأ أحدث الاتجاهات في التداول واستخدم ما تعلمته لوضع استراتيجيات جديدة. سواء كنت تحصل عليه من المقالات ، أو من مشاهدة دورات الفيديو ، أو حتى عندما تقرأ تعليقات جديرة بالاهتمام على وسائل التواصل الاجتماعي ، كل هذه ستساعدك على بناء معرفتك

يجب أن تخبرك خطة التجارة الخاصة بك متى وأين ستوقف المزيد من الخسائر. يجب أن تحدد أيضًا متى يتعين عليك التوقف عن التداول. ربما تكون الأسواق قد تغيرت ، ولم تكن خطة التداول الخاصة بك أو كيفية تنفيذها على النحو المتوقع. لا تتمسك بصفقة سيئة على أمل أن تكون أفضل في المستقبل. حدد السعر الذي يجب أن تبيع فيه قبل أن تسوء التجارة. ضع شيئًا ما في مكانه لتقليل المخاطر

ركز على استراتيجية واحدة واعرف كل خصوصياتها وعمومياتها قبل الانتقال إلى استراتيجية أخرى. من الأفضل أن تكون الأفضل في إستراتيجية واحدة بدلاً من أن تكون من بين جميع الصفقات وينتهي بك الأمر أن تكون متوسطًا في عدة استراتيجيات في وقت واحد.

هذا هو الوقت الذي تتوافر فيه فرص تكوين الثروة. هذا أيضًا هو الوقت الذي ستتخذ فيه قرارات تداول خاطئة بدافع الجشع والخوف. يمكنك التمسك بفوز صغير على أمل جعله أكبر ، ومشاهدة السوق يتحول ويتحرك ضدك. مع هذه التجربة ، قد تتردد بل وتزيد من خسائرك. هذا يؤدي إلى القاعدة التالية

من الناحية المثالية ، يجب ألا يكون لديك أكثر من خمسة وظائف في المرة الواحدة. أي المزيد وأنه من المحتمل أن تفقد السيطرة وتتخذ قرارات سيئة عندما يتغير السوق. غالبًا ما تكون محاولة التغلب على السوق أمرًا سيئًا ، ولن ترغب في تحمل أكثر مما يمكنك التعامل معه.

يجب أن يتم تضمين هذا دائمًا في خطة التداول الخاصة بك. اكتب كيف ستخرج من مركز رابح أو خاسر. قد يؤدي الاستمرار في التجارة لفترة طويلة إلى عواقب غير مرغوب فيها. الهواجس عادة تؤدي إلى نتائج سلبية. في بعض الأحيان ، يبدأ تحسين وضعك بأخذ قسط من الراحة.

يتحرك السوق باستمرار في دوامة. ملاحقة السوق ومحاولة التغلب عليه تبين أنه أمر سيئ. سوف يكافئك الصبر بالإعداد المناسب. لن تتمكن من اللحاق بالسوق إذا واصلت الركض وراءه. قف بلا حراك ودعه يحتضنك.

قم دائمًا بإجراء البحث والتحليل الخاص بك قبل الدخول في صفقة. يؤدي تلقي نصائح من صديق أو وسيط دون معرفة ما الذي تدخل فيه إلى اتخاذ قرارات سيئة. إذا كان من الأفضل عدم الخروج لتخمين ما سيحدث بعد ذلك.

نظرًا لجميع المعلومات المتاحة لك ، فهناك أوقات تكون فيها عالقًا في زاوية وتقضي الكثير من الوقت في الموازنة بين الإيجابيات والسلبيات. يقوم العديد من الأشخاص بالتحليل والإفراط في التحليل ولكنهم لا يتعمقون في الأمر. كيف ستعرف إذا لم تحاول؟ إن إنشاء نظام والاستمرار في إجراء التداولات – حتى لو كانت صفقات صغيرة ستجعلك بداية أفضل. مع وضع كل هذا في الاعتبار ، فإن الخطوة الأولى هي البدء في صياغة التجارة التي تريد الدخول فيها. اكتب عما تريد تحقيقه بمجرد الانخراط في العمل

لماذا لا يجب أن تبحث عن وسيط غير منظم ؟

يكتظ سوق الفوركس بالوسطاء ، بعضهم خاضع للتنظيم والبعض الآخر ليس كذلك. عندما يتعلق الأمر باختيار وسيط مناسب ليناسب احتياجاتك ، فقد يكون من الصعب معرفة أي وسيط تختار – هل يجب عليك اختيار وسيط من بين العديد من الوسطاء الخاضعين للتنظيم أو المخاطرة بالذهاب مع وسيط غير منظم؟ الوسطاء الخاضعون للتنظيم هم أولئك المسجلين لدى الهيئة التنظيمية المالية لبلدهم (على سبيل المثال DGCX بورصة دبي للذهب والسلع) والذين يجب عليهم الامتثال للقواعد التي وضعتها تلك الهيئة. يجب أن يكون الوسطاء الخاضعون للتنظيم قادرين على تقديم أدلة على عمليات التدقيق المنتظمة ، ويجب دائمًا تقديم حساباتهم في الوقت المحدد ويجب أن يلتزموا بمعايير صارمة من أجل البقاء على قوائم الهيئة التنظيمية. من ناحية أخرى ، لا يتعين على الوسطاء غير الخاضعين للرقابة الامتثال لأي قواعد ولكن يمكنهم التصرف بأي طريقة يرونها مناسبة. هنا نلقي نظرة على عيوب اختيار وسيط غير منظم حتى تتمكن من اتخاذ قرار حكيم.

سيكشف أي بحث عبر الإنترنت عن العديد من وسطاء الفوركس الموثوق بهم والذين يتباهون بنسبهم التنظيمية على صفحتهم الرئيسية. إن التنظيم يزيد من مصداقيتها ويساعد المستثمرين المحتملين على رؤية أنهم عملية جديرة بالثقة. على الرغم من ذلك ، تعمل العديد من شركات السمسرة دون تنظيم في الولايات القضائية الخارجية. أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل هؤلاء الوسطاء يختارون التخلي عن التنظيم هو أن هذه طريقة واحدة يمكنهم من خلالها خفض تكاليفهم التشغيلية. الحصول على ترخيص والمحافظة عليه يكلف الكثير من المال ، أحيانًا بالملايين ، وهذا يمكن أن يشكل حاجزًا أمام أولئك الذين يقومون للتو بإنشاء خدمة وساطة جديدة. سبب آخر هو أن العديد من شركات السمسرة هذه موجودة في ملاذات ضريبية خارجية ، والتي تمكنهم من الحد من أعبائهم الضريبية. الشركات غير الخاضعة للتنظيم قادرة أيضًا على تقديم مجموعات مختلفة من المنتجات أو خدمة العملاء الذين لن يكونوا قادرين على خدمتهم. بالطبع هناك بعض الوسطاء غير الخاضعين للتنظيم والذين ليس لديهم أسباب تجارية مشروعة لفشلهم في الحصول على ترخيص تنظيمي. هذه الشركات تستغل المستثمرين ، وتنخرط في ممارسات الاحتيال أو الممارسات التجارية السيئة التي يمكن أن تسبب ضائقة مالية لعملائها. التجار الذين يختارون الاستثمار مع متداول غير منظم والذين يواجهون مشاكل لن يكون لهم سوى القليل من الرصيد وقد يعانون من خسائر مالية كبيرة.

أي مستثمر يغتنم فرصة التداول مع وسيط غير منظم يتعرض لمخاطر كبيرة بأمواله. يتمتع المتداولون بالحماية من سوء المعاملة والاحتيال عندما يختارون وسيطًا منظمًا بشكل صحيح وهذا أمر ممتاز في أي ظرف من الظروف حيث تسوء الأمور. يمكن للمستثمرين الذين يختارون وسيطًا منظمًا الاستفادة من التعويض المالي في حالة خروج شركة الوساطة الخاصة بهم عن العمل ويمكن أن يشعروا براحة البال بمعرفة أن وسيطهم يجب أن يمتثل لجميع القواعد واللوائح الخاصة بهيئتهم التنظيمية ، وبالتالي سيكونون كذلك. في مأمن من سوء المعاملة. على الرغم من أن الخضوع للتنظيم لا يمكن أن يضمن أن وسيط الفوركس الخاص بك سوف يعاملك جيدًا ، إلا أنه يساعد في طمأنة المستثمرين بأن مواردهم المالية ومعلوماتهم الشخصية في أيد أمينة.

لسوء الحظ ، ينتهي الأمر بالعديد من المستثمرين للخداع من قبل وسطاء الفوركس غير الخاضعين للتنظيم لأنهم إما غير مدركين لأهمية اختيار وسيط منظم أو أنهم لم يولوا اهتمامًا كافيًا عند اختيارهم. للتأكد من أنك تختار وسيطًا ذا سمعة طيبة ومنظم ، خذ دائمًا الوقت الكافي للتحقق بدقة من موقع الشركة على الويب لاكتشاف الهيئة التنظيمية الخاصة بهم والتحقق من أن عضويتهم أصلية قبل تخصيص أي أموال لحساب.

أهمية التقويم الاقتصادي

إذا كنت متداولًا ، فإن التقويم الاقتصادي هو أحد أفضل أصدقائك. ستقضي دقيقة واحدة فقط معها يوميًا أو أقل ، لكن تلك الدقيقة الواحدة – كل يوم – ضرورية إذا كنت تريد أن تصبح متداولًا يوميًا رابحًا باستمرار

يُظهر التقويم الاقتصادي الأحداث الإخبارية المجدولة أو إصدارات البيانات المتعلقة بالاقتصاد والأسواق المالية. أرقام معدل نمو الناتج المحلي الإجمالي الجديدة ، وأحدث أرقام الرواتب غير الزراعية ، وقرارات أسعار الفائدة – هذه كلها أمثلة لما قد تجده في التقويم الاقتصادي. هناك الكثير من إصدارات البيانات الاقتصادية هذه على الأقل مرة واحدة في الأسبوع في المتوسط ​​، وأحيانًا كل يوم خلال الأسابيع المزدحمة بشكل خاص. يتم سرد هذه الأحداث في التقويم الاقتصادي ، إلى جانب الوقت المحدد للإصدار. يتم تصنيف كل حدث ، وتعتمد هذه الدرجات على موقع التقويم الاقتصادي الذي تستخدمه. يتم تمييز الأحداث الصغيرة التي يُتوقع أن يكون لها تأثير ضئيل على السوق إما على أنها “منخفضة أو قد تفتقر إلى أي علامات خاصة. يتم تمييز الأحداث التي قد يكون لها تأثير على السوق على أنها “متوسطة” ، وعادة ما يكون لها نقطة صفراء أو نجمة صفراء بجانب الحدث. يشير اللون الأصفر إلى ضرورة توخي الحذر في هذا الوقت. تشير النجوم الحمراء أو النقاط الحمراء أو العلامات “المرتفعة” إلى صدور أخبار / بيانات مهمة من المرجح بشدة أن تحرك السوق بطريقة مهمة.

بصفتك متداولًا يوميًا ، أو حتى كمتداول متأرجح ، فإن الأحداث المميزة باللون الأحمر هي الأحداث التي يجب أن تكون على دراية بها. يعتبر التقلب حول الحدث أمرًا نموذجيًا ومتوقعًا ، بغض النظر عما إذا كانت البيانات تأتي أعلى أو أسفل أو بما يتماشى تمامًا مع توقعات السوق. يعرف المتداولون أن هذه الأحداث تسبب التقلبات ، وقد يقررون الجلوس أثناء تأرجح الأسواق عن طريق إلغاء أوامرهم المعلقة. تتسبب تلك الطلبات الملغاة في انخفاض السيولة قبل حدوث حدث يحرك السوق. نظرًا لوجود عدد أقل من الطلبات لامتصاص أوامر الشراء أو البيع في السوق (أو أوامر وقف الخسارة) التي يتم تفعيلها من خلال الحدث ، فغالبًا ما “يتأرجح” السعر ذهابًا وإيابًا قبل اختيار اتجاه أكثر ثباتًا. لذلك يجب ان تتحقق من التقويم الاقتصادي الخاص بك كل صباح قبل أن تبدأ التداول ، وقم بتدوين أوقات إصدارات البيانات الرئيسية.

1-الناتج المحلي الإجمالي(GDP) .هو الرقم الذي يحدد نمو اقتصاد الدولة أو انخفاض 2 أسعار الفائدة من البنك المركزي .وهو سعر الفائدة الذي يحدده البنك المركزي للبنوك للاقتراض فيما بينهم 3- بيانات التضخم .بيانات لمعرفة قدرة الدولة على شراء السلع والخدمات وذلك بناء على معدل النمو في الدولة 4-بيانات التوظيف (بيانات البطالة) وهي البيانات التي توضح إذا كان هناك مزيد من الوظائف ام اقل مقارنة بالبيانات السابقة

كيف يمكنك الحصول على دخل إضافي من التداول

قد يبدو تحقيق الدخل الإضافي الغيرمباشر عن طريق التداول اليومي عبر الإنترنت في عام 2020 بمثابة الحلم. ومع ذلك ، هل يمكن أن يصبح حقيقة؟ للإجابة على هذا السؤال ، سيتم أولاً استكشاف الاختلافات بين الدخل النشط والإضافي. بعد ذلك سنلقي نظرة على كيفية تحقيق الدخل الإضافي من خلال تقنيات التداول المختلفة ، بما في ذلك من الأسهم والعملات المشفرة والفوركس والمزيد.

الدخل الإضافي هو الأموال التي يتم توليدها بانتظام والتي تتطلب الحد الأدنى من الجهد من جانب المتلقي لكسبها والحفاظ عليها. غالبًا ما تكون مكاسب الأسهم والفوائد والسلع ومكاسب اليانصيب ومكاسب رأس المال هي أنواع الأرباح التي تتبادر إلى الذهن. ومع ذلك ، في حين أن ما ورد أعلاه يناسب التعريف الشائع للدخل الإضافي ، فإن بعض البلدان تفرض أيضًا تعريفًا أكثر تقنيًا لغرض الضرائب. سيتم تفصيل الفروق الدقيقة حول هذه التحديدات الضريبية بمزيد من التفصيل أدناه.

التداول النشط يسأل الناس غالبًا ما إذا كان تداول الأسهم هو دخل إضافي. ومع ذلك ، فإن الإجابة ستعتمد على نهجك الفردي. سيستثمر المتداولون النشطون قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد في جني الأرباح. في الواقع ، غالبًا ما يكون نشاطهم التجاري هو محور تركيزهم الأساسي. التداول السلبي بينما ، إذا كنت تتطلع إلى تحقيق دخل إضافي من التداول اليومي ، فمن المحتمل أنك لا تنوي قضاء اليوم كله على جهاز الكمبيوتر الخاص بك في مراقبة الأسواق وإجراء التداولات. على عكس المتداولين النشطين ، فإن دخلك السلبي سوف يتناسب مع نمط حياتك ، بدلاً من إملائها. لذلك ، إذا كنت ترغب في تحقيق دخل إضافي من الخيارات أو تداول البيتكوين ، على سبيل المثال ، فقد ترغب في تسليم رأس مالك إلى وسيط موثوق أو نظام آلي أو الاستثمار عن طريق نسخ التداول.

قبل أن نلقي نظرة على بعض التقنيات والنصائح لكسب التداول اليومي للدخل إضافي، من المهم أن تفهم كلاً من الفوائد والعيوب. الوقت المحدود الذي ستحتاج إلى الالتزام به هو فائدة واضحة. ومع ذلك ، هذا يعني أيضًا أن هناك ضغطًا متزايدًا على قرارات الاستثمار التي تتخذها. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يؤدي التداول الإضافي في بعض الأحيان إلى تدفق ربح أبطأ عند مقارنته بالتداول النشط. هناك أيضًا خطر من إهمال مراقبة دخلك الإضافي. يمكن أن يؤدي هذا إلى خسارة الأرباح المحتملة. بدلاً من ذلك ، قد تقضي الكثير من الوقت في القلق بشأن صفقاتك ، بحيث تتدخل بشكل مفرط ، وتحد من العوائد.

التشغيل الآلي لتسهيل التداول اليومي بالدخل الإضافي، يتجه البعض إلى الأتمتة. إذا تم استخدام الأنظمة الآلية بشكل صحيح ، فقد تتيح لك تحقيق أرباح كبيرة. هذا بسبب وجود عدد معين فقط من الصفقات التي يمكنك إجراؤها يدويًا كل يوم. في حين أن الخوارزمية المتطورة يمكنها الدخول والخروج تلقائيًا من المواقف بمجرد استيفاء المعايير المحددة مسبقًا. كما أنها تتيح لك التداول في عدد من الأسواق في وقت واحد. في الواقع ، بمجرد أن تنتهي من البرمجة وفقًا لمعاييرك ، يمكنك توليد دخل إضافي أثناء نومك. قد يشك البعض بشكل مفهوم في فعالية هذه الأنظمة. ومع ذلك ، فإن ما يقرب من 75 ٪ من جميع التداولات التي تمت في بورصة نيويورك وناسداك تنشأ الآن من هذه الخوارزميات ، مما يدل على قدراتها. البرمجيات قبل أن تتمكن من البدء في تطوير دخل إضافي من خلال التداول الآلي للأسهم ، على سبيل المثال ، سوف تحتاج إلى العثور على البرنامج المناسب. قم بأبحاث وتحقق من المراجعات قبل أن تستثمر في أي منها. في الواقع ، للحصول على إرشادات وأمثلة ، راجع صفحة البرنامج الخاصة بنا. بمجرد أن تقرر أحد البرامج ، ستحتاج إلى تطوير استراتيجية فعالة. غالبًا ما يكون إنشاء قائمة مرجعية لمعايير التداول اليومية مكانًا جيدًا للبدء. قد ترغب في مراعاة ما يلي: متى تدخل وتخرج من المواقف حجم المركز الإطار الزمني للتداول اليومي الأهداف ووقف الخسائر الخوارزمية بمجرد وضع الإستراتيجية ، ستحتاج إلى كتابة الخوارزمية. إذا كانت لديك بعض المعرفة التقنية ، فقد تتمكن من إدخال التعليمات بنفسك ، لأن الكود بسيط نسبيًا. ومع ذلك ، إذا لم يكن الأمر كذلك ، فقد ترغب في التفكير في الاستعانة بمبرمج لمساعدتك. الاختبار الخلفي قبل أن تتمكن من استخدام نظام آلي لتوليد دخل إضافي باستخدام البيتكوين ، على سبيل المثال ، ستحتاج أيضًا إلى اختبار استراتيجيتك بشكل رجعي. يسمح لك هذا باختبار نظامك قبل المخاطرة بأي رأس مال. يمكنك ببساطة تشغيل برنامجك مقابل بيانات الأسعار التاريخية للحصول على مقياس لمدى جودة أدائه. يمكنك بعد ذلك تحديد ومعالجة أي مشاكل محاكاة مونت كارلو هي أداة مفيدة يمكنك تجربتها. يختبر هذا بشكل متكرر خطوات الخوارزمية ويدخل البيانات العشوائية في المعلومات الخاصة بك. سيسمح لك ذلك بالتنبؤ بمدى جودة أداء نظامك الجديد. تطبيق مع العمل الشاق الذي نأمله ، يمكنك الآن الاستمتاع بمشاهدة هذا الدخل الإضافي يتراكم في حسابك. ومع ذلك ، سوف تحتاج إلى التحقق بشكل روتيني من أداء البرنامج كما هو متوقع. يمكن أن تحدث الثغرات الفنية والشذوذ نسخ التداول يمكن القول إن طريقة أخرى لتيسير تداول الدخل الإضافي هي من خلال نسخ التداول. بدلاً من تكريس وقت وطاقة كبيرين لتطوير إستراتيجية ومراقبة الأسواق ، يمكنك الاستفادة من نجاح المتداولين ذوي الخبرة. ما عليك سوى اختيار متداول ثم برنامج يحاكي عمليات الشراء والبيع التي يقوم بها التاجر برأس مالك. ومع ذلك ، ستجد في كثير من الأحيان المتداولين وسيأخذ موقع الويب نسبة صغيرة من أرباحك. في الواقع ، يمكن أيضًا نسخ أولئك الذين يقلدون المتداولين وكسب العمولات. عيوب قد تعتقد أن هذه هي الطريقة المثالية لبدء تداول العملات الأجنبية دخل إضافي. ومع ذلك ، سواء كانت الأسهم أو العقود الآجلة أو العملات الأجنبية ، فلا تزال هناك بعض العيوب التي يجب مراعاتها: رأس المال المحفوف بالمخاطر – يجب أن تكون مستعدًا لأنه بسبب تقلب الأسواق ، قد تفقد كل رأس المال الذي استثمرته في البداية. إذا كنت تتجنب المخاطرة بشكل خاص ، فقد يؤدي حدوث خسائر كبيرة لبضعة أيام إلى توقفك عن النوم. اختيار متداول – لا يعد اختيار المتداول تحديًا مباشرًا. على سبيل المثال ، قد يقوم متداول العملات المشفرة العدواني بابعادك في غضون عدة أيام. لذلك ، فكر في أداة الاختيار والنهج. تحقق أيضًا من تاريخهم التجاري الأخير. تريد نتائج ثابتة ومتسقة. ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن بعض الأفراد يجدون بالفعل العديد من المتداولين ذوي الخبرة لنسخهم. عدم متابعة التداولات بشكل متناسب – قد لا تسمح لك بعض المواقع بالتداول بشكل متناسب. ومع ذلك ، لأسباب جيدة ، إن لم تكن واضحة ، غالبًا ما يستثمر المتداولون كميات محددة. لذلك ، تأكد من التمسك حقًا بنسخ المتداول الخاص بك. أداة التعلم مقابل أداة توليد الأموال المضمونة – يجادل الكثيرون أن نسخ التجارة هو الأفضل لاستخدامه كأداة من قبل المبتدئين للتعرف على الأسواق والأدوات المختلفة. لذلك ، ضع في اعتبارك أنه قد لا يكون أفضل وسيلة لتوليد دخل يومي من التداول السلبي. بشكل عام ، بالنسبة للمهتمين بالتداول اليومي من أجل الدخل السلبي ، قد ترغب في التفكير في كلتا الطريقتين أعلاه. يمكن أن يقلل كل منها بشكل كبير من مقدار الوقت الذي تقضيه في التداول اليومي. ومع ذلك ، يجدر أيضًا تسليط الضوء على أنها تأتي مع عيوب ومخاطر. لذلك ، يكمن التحدي في تحديد ما يناسب احتياجاتك الفردية وأسلوب حياتك.

قبل أن تقرر أن التداول اليومي هو الطريقة الصحيحة لتوليد دخل سلبي ، هناك بعض القواعد واللوائح التي تستحق الدراسة. تقسم بعض أنظمة الضرائب أنواع الأرباح إلى ثلاث فئات متميزة: إضافي – غالبًا ما يُعتبر صافي دخل الإيجار والدخل من الأعمال التي لا يشارك فيها دافع الضرائب ماديًا. يمكن أن تشمل أيضًا فائدة ذاتية الشحن. يشمل هذا التعريف مجموعة واسعة من الأنشطة. للوقوع في هذه الفئة ، يجب ألا تشارك كثيرًا في أنشطة التجارة اليومية. المحفظة – المكاسب الرأسمالية من تداول الأوراق المالية والسلع ، مثل الأسهم والعملات والذهب وصناديق الاستثمار المتداولة وما إلى ذلك ، تعتبر عادةً دخلًا للمحفظة. ومع ذلك ، قد يعتبر أو لا يعتبر أيضًا دخلًا سلبيًا. نشط – كما يوحي الاسم ، يجب أن تشارك بشكل مستمر وكبير في النشاط التجاري. إذا كنت ستقضي معظم يومك منخرطًا في التداول اليومي ، على سبيل المثال ، ستندرج ضمن هذه الفئة. تختلف هذه التعريفات إلى حد ما أثناء تنقلك بين مختلف الولايات الضريبية. ومع ذلك ، فإن النقطة المهمة هي أنه من الحكمة التحقق من نوع النشاط التجاري الذي سيشكل دخلاً غير فعال في المكان الذي تعيش فيه ، بالإضافة إلى ما إذا كانت هناك أي لوائح ضريبية معينة يجب أن تكون على دراية بها. تعتبر العديد من البلدان الدخل الإضافي خاضعًا للضريبة كما هو الحال مع الدخل غير الإضافي. ومع ذلك ، يمكن أيضًا التعامل معها بشكل مختلف. على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، تسمح IRS بشطب الخسائر السلبية فقط مقابل المكاسب االإضافيه لذلك ، عندما تتجاوز الخسائر الدخل من أنشطة التداول اليومي الإضافي، يمكن ترحيل باقي الخسارة إلى السنة الضريبية التالية ، طالما أن هناك بعض الدخل الإضافي لشطبها مقابل

ما هو التضخم

ما هو التضخم؟ ذلك هو سؤال جيد. في علم الاقتصاد ، يعتبر التضخم المفرط هو تضخم كبير و له تسارع كبير. و هو يؤدي بسرعة إلى تآكل القيمة الحقيقية للعملة المحلية ، حيث ترتفع أسعار جميع السلع. هذا يجعل الناس يقللون من ممتلكاتهم من تلك العملة لأنهم عادة ما يحولون إلى عملات أجنبية أكثر استقرارًا; غالبًا الدولار الأمريكي. عادة ما تظل الأسعار مستقرة من حيث العملات الأخرى المستقرة نسبيًا. غالبًا ما يرتبط التضخم المفرط ببعض الضغوط التي تتعرض لها ميزانية الحكومة ، مثل الحروب أو تداعياتها ، أو الاضطرابات الاجتماعية السياسية ، أو الانهيار في إجمالي العرض أو حدوث انهيار في أسعار التصدير ، أو الأزمات الأخرى التي تجعل من الصعب على الحكومة تحصيل الإيرادات الضريبية. من المعروف أن التضخم هو سبب انهيار اقتصاد العديد من البلدان منها فنزويلا, تتصدر فنزويلا التي ضربتها الأزمة قائمة البلدان ذات أعلى مستويات التضخم ، بمعدل يقدر بنحو 300 ألف٪ في أبريل 2019. مع عدم ظهور أي بوادر للتراجع في الاضطرابات السياسية والاقتصادية في البلاد ، يتوقع صندوق النقد الدولي أن يرتفع المعدل إلى 10 ملايين في المائة بحلول نهاية العام. فر حوالي 4 ملايين شخص من فنزويلا وسط حالة من عدم اليقين السياسي والاقتصادي ، وفقًا لوكالة الأمم المتحدة للاجئين. الاقتصاد أقل من نصف الحجم الذي كان عليه في عام 2013 ، حيث أدى الانخفاض الحاد في إنتاج النفط والتضخم المفرط وعدم اليقين السياسي مجتمعة إلى خلق حلقة مفرغة ثبت أنه من الصعب كسرها. من الوسائل التي تستخدمها حكومة فنزويلا لمجاراة التضخم هي إدخال الأوراق النقدية من الفئات الأعلى بالإضافة إلى الدولرة غير الرسمية (أي استخدام الدولار الأمريكي للتعامل و التداول) و التي تعرف بأسم التحوط. حيث عند بدأ انهيار عملة فنزويلا قام الجميع بتحويل مالهم الى العملة الامريكية للحفاظ على مالهم و ثروتهم. من البلدان الأخرى التي عانت مع التضخم هي زيمبابوي, كان التضخم المفرط في زيمبابوي فترة من عدم استقرار العملة في زيمبابوي ، والتي بدأت في فبراير 2007. خلال ذروة التضخم من عام 2008 إلى عام 2009 ، كان من الصعب قياس التضخم المفرط في زيمبابوي لأن حكومة زيمبابوي توقفت عن تقديم إحصاءات التضخم الرسمي. ومع ذلك ، يُقدر ذروة التضخم في زيمبابوي بنحو 79.6 مليار في المائة على أساس شهري، و 89.7 سكستليون في المائة على أساس سنوي في منتصف نوفمبر 2008. كان العديد من أسباب سبب بالآخر في تضخم مميت, منها أن الحكومة زادت طبع العملة لتمويل الحرب الكائنة في كونجو وقتها, بالإضافة الى أسباب أخرى تتمحور حول إنهاء الاستعمار. بالطبع ايضا استخدمت زيمبابوي عملات اجنبية مثل اليورو و الدولار و الرند عملة جنوب افريقيا. دائما التحوط أو تحويل المال الى العملة الاجنبية اثناء التضخم هو سبيل النجاة. للمزيد من المعلومات و التداول مع شركة smpfx انقر هنا.

ما هي النقطة واللوت في التداول

اللوت هو عدد من وحدات العملة. عقد قياسي يساوي 100،000 وحدة من العملة الأساسية / عملة حسابك. هذا يعني أنك إذا كنت تريد تداول EUR / USD ، فستحتاج إلى 100،000 دولار. هناك نوعان من أحجام اللوت المعروفة الأخرى. هم ميني لوت (يساوي 10000) وميكرو لوت (يساوي 1000 وحدة). لفتح صفقة ، ستحتاج إلى تحديد مقدار الأموال التي ستضعها فيها. يرتبط مصطلح “لوت” ارتباطًا وثيقًا بمفاهيم مثل “الرافعة المالية” و “النقطة”. دعنا نتعمق في هذا الموضوع.

اسم اللوت عدد الوحدات رموز الMT4 قيمه البيب $
Standard 100.000 1 lot $10
Mini 10.000 0.1 $1
Micro 1.000 0.01 $0.1

تعتبر الرافعة المالية من الفوائد العظيمة للتداول في سوق الفوركس. كما قلنا سابقًا ، اللوت القياسي هو 100000 دولار أمريكي ، وهو مبلغ ضخم. ومع ذلك ، يمكن للوسيط الخاص بك مساعدتك. تقدم FBS رافعة مالية تصل إلى 1:30. اللوت القياسي كبير ولكن هناك أنواع أخرى من اللوتات. لذلك ، إذا قمت بتداول 0،01 لوت على حساب السنت الذي يساوي 1000 وحدة ، فإنك تحتاج إلى 10 يورو فقط لفتح صفقة بقيمة 0.01 لوت. برافعة مالية تبلغ 1:10 ، ستتمكن من فتح تداول 0.1 عقد باستثمار نفس المبلغ من المال مع تحقيق ربح أكبر.

عند قراءة المقالات أو الأخبار التحليلية ، رأيت بالتأكيد مثل هذه العبارة “ارتفع / انخفض الزوج بمقدار … نقاط”. ما هي النقطة وكيف تؤثر على المبلغ الذي ربحته؟ تعني النقطة “النسبة المئوية بالنقطة”. إنه يمثل أصغر تغيير يمكن أن يقوم به زوج العملات. عادة ، يتم حساب الزوج في أربع نقاط عشرية ، على سبيل المثال ، يتم تقديم عرض أسعار GBP / USD على النحو التالي: 1.3463. ومع ذلك ، هناك بعض الأزواج التي تحتوي على نقطتين عشريتين. على سبيل المثال ، تم تسعير الدولار الأمريكي / الين الياباني على أنه 109.70. يتم تمثيل النقطة العشرية الأخيرة من السعر / عرض الأسعار إذا تغير زوج EUR / USD من 1.0800 إلى 1.0805 ، فسيكون هذا تغييرًا بمقدار 5 نقاط. إذا تغير الدولار الأمريكي / الين الياباني من 120.00 إلى 120.13 ، فسيكون هذا تغييرًا بمقدار 13 نقطة. لاحظ أن بعض وسطاء الفوركس يحسبون أيضًا الخانة العشرية الخامسة والثالثة على التوالي. يطلق عليهم اسم “ماصات” ويجعل حساب السبريد أكثر مرونة. دعونا نتعلم كيفية حساب قيمة النقطة الواحدة. سوف نستخدم زوج دولار أمريكي / ين ياباني كمثال. سعر الصرف هو 110.80. (0.01 (نقطة) /110.80 (سعر الصرف) × 100،000 (عقد قياسي) = 9،03 دولار لكل نقطة (A pip) 0.01 /(an exchange rate) 110.80 x (a standard lot) 100.00 = 9.03 per pip تداولك ذو ال13 نقطة ستكون ربحت تقريبا 117.40 دولار. لنعد زوجًا حيث لا يكون الدولار الأمريكي عملة أساسية. على سبيل المثال ، EUR / USD. سعر الصرف 1.15. (0.0001 / 1) × 100،000 = 10 دولارات أمريكية لكل نقطة (A pip) (0.0001)/1) x (a standard lot) 100.000 = 10 دولار للنقطة تداولك ذو ال5 نقاط ستكون ربحت 50 دولار الآن أنت تعرف كيف ترتبط الرافعة المالية واللوت والنقطة. ويمكنك حتى حساب أرباحك. حان الوقت لممارسة معرفتك! افتح حسابك

ما هو الفوركس

سوق الفوركس (العملات الأجنبية) هو سوق فورية في الأوراق المالية (OTC) لتداول العملات الوطنية. سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة في اليوم ، 5 أيام في الأسبوع وهو أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم بأحجام تداول يومية تتجاوز 5 تريليون دولار. نظرًا لأن السوق خارج البورصة ، فلا يوجد موقع مركزي ، مما يسمح للمتداولين بالمضاربة على اتجاه ازواج العملات من خلال التداول إلكترونيًا على منصتنا من أي مكان في العالم.

نظرة عامة على الفوركس

الفوركس هو السوق الذي يتم فيه تداول العملات الوطنية المختلفة. يعد سوق الفوركس أكبر الأسواق وأكثرها سيولة في العالم ، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يوميًا. لا يوجد موقع مركزي ، بل سوق الفوركس عبارة عن شبكة إلكترونية من البنوك والوسطاء والمؤسسات والمتداولين الأفراد (يتداولون في الغالب من خلال وسطاء أو بنوك). العديد من الكيانات ، من المؤسسات المالية إلى المستثمرين الأفراد ، لديها احتياجات من العملات ، وقد تضارب أيضًا على اتجاه حركة زوج معين من العملات. ينشرون طلباتهم لشراء وبيع العملات على الشبكة حتى يتمكنوا من التفاعل مع أوامر العملات الأخرى من الأطراف الأخرى. سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع ، باستثناء أيام العطلات. لا يزال من الممكن تداول العملات في عطلة إذا كان السوق العالمي / البلد على الأقل مفتوحًا للعمل.

عند تداول العملات ، يتم سردها في أزواج ، مثل USD / CAD أو EUR / USD أو USD / JPY. هذه تمثل الدولار الأمريكي (USD) مقابل الدولار الكندي (CAD) واليورو (EUR) مقابل الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (JPY). سيكون هناك أيضًا سعر مرتبط بكل زوج ، مثل 1.2569. إذا كان هذا السعر مرتبطًا بزوج دولار أمريكي / دولار كندي ، فهذا يعني أنه يكلف 1.2569 دولارًا كنديًا لشراء دولار أمريكي واحد. إذا ارتفع السعر إلى 1.3336 ، يصبح السعر الآن 1.3336 دولارًا كنديًا لشراء دولار أمريكي واحد. زادت قيمة الدولار الأمريكي (انخفاض الدولار الكندي) لأنه يكلف الآن المزيد من الدولار الكندي لشراء دولار أمريكي واحد.

في سوق الفوركس ، يتم تداول العملات في عقود ، تسمى عقود الميكرو ، والميني ، والعقد القياسي. المايكرو لوت يساوي 1000 من عملة معينة ، والعقد الصغير هو 10000 ، والعقد القياسي هو 100000. هذا يختلف عما هو عليه عندما تذهب إلى أحد البنوك وتريد استبدال 450 دولارًا لرحلتك. عند التداول في سوق الفوركس الإلكتروني ، تتم التداولات في مجموعات محددة من العملات ، ولكن يمكنك تداول أكبر عدد تريده من اللوت. على سبيل المثال ، يمكنك تداول سبعة عقود ميكرو (7000) أو ثلاث عقود مصغرة (30.000) أو 75 عقدًا قياسيًا (750.000) ، على سبيل المثال.

يعتبر سوق الفوركس فريدًا لعدة أسباب ، ويرجع ذلك أساسًا إلى حجمه. حجم التداول بشكل عام كبير جدًا. على سبيل المثال ، بلغ متوسط ​​التداول في أسواق الصرف الأجنبي 6.6 تريليون دولار يوميًا في أبريل 2019 ، وفقًا لبنك التسويات الدولية. تقع أكبر أسواق الصرف الأجنبي في المراكز المالية العالمية الرئيسية مثل لندن ونيويورك وسنغافورة وطوكيو وفرانكفورت وهونغ كونغ وسيدني.

سوق الفوركس مفتوح 24 ساعة في اليوم ، خمسة أيام في الأسبوع عبر المراكز المالية الرئيسية في جميع أنحاء العالم. هذا يعني أنه يمكنك شراء أو بيع العملات في أي وقت خلال الأسبوع. من وجهة نظر تاريخية ، كان تداول العملات الأجنبية مقصورًا إلى حد كبير على الحكومات والشركات الكبيرة وصناديق التحوط. ولكن في عالم اليوم ، أصبح تداول العملات سهلاً مثل نقرة على الماوس. إمكانية الوصول ليست مشكلة ، مما يعني أنه يمكن لأي شخص القيام بذلك. تقدم العديد من شركات الاستثمار والبنوك وسماسرة الفوركس بالتجزئة الفرصة للأفراد لفتح حسابات وتداول العملات. عند التداول في سوق الفوركس ، فأنت تشتري أو تبيع عملة بلد معين ، بالنسبة إلى عملة أخرى. لكن لا يوجد تبادل فعلي للمال من طرف إلى آخر. هذا ما يحدث في كشك صرف العملات الأجنبية – فكر في سائح يزور تايمز سكوير في مدينة نيويورك من اليابان. ربما يقوم بتحويل الين المادي الخاص به إلى نقود فعلية بالدولار الأمريكي (وقد يتم تحصيل رسوم عمولة للقيام بذلك) حتى يتمكن من إنفاق أمواله أثناء سفره. ولكن في عالم الأسواق الإلكترونية ، عادة ما يتخذ المتداولون مركزًا بعملة معينة ، على أمل أن يكون هناك بعض الحركة الصعودية والقوة في العملة التي يشترونها (أو ضعف إذا كانوا يبيعون) حتى يتمكنوا من ذلك. تحقيق الربح. يتم تداول العملة دائمًا بالنسبة إلى عملة أخرى. إذا كنت تبيع عملة ، فأنت تشتري عملة أخرى ، وإذا اشتريت عملة فأنت تبيع عملة أخرى. في عالم التداول الإلكتروني ، يتم تحقيق ربح من الفرق بين أسعار معاملاتك.

صفقة السوق الفورية هي صفقة للتسليم الفوري ، والذي يتم تعريفه على أنه يومي عمل لمعظم أزواج العملات. الاستثناء الرئيسي هو شراء أو بيع الدولار الأمريكي / الدولار الكندي ، والذي يتم تسويته في يوم عمل واحد. يستثني حساب يوم العمل أيام السبت والأحد والعطلات القانونية بأي من عملتي الزوج المتداول. خلال موسم الكريسماس وعيد الفصح ، يمكن أن تستغرق بعض الصفقات الفورية ستة أيام لتسويتها. يتم تبادل الأموال في تاريخ التسوية ، وليس تاريخ المعاملة. الدولار الأمريكي هو العملة الأكثر تداولًا. اليورو هو العملة المقابلة الأكثر تداولا ، يليه الين الياباني والجنيه الإسترليني والفرنك السويسري. تساق تحركات السوق بمزيج من المضاربة والقوة الاقتصادية والنمو وفروق أسعار الفائدة.

عقد العملات الأجنبية أو العقود الآجلة للعملة هو اتفاق بين طرفين لتسليم مبلغ محدد من العملة في تاريخ محدد ، يسمى انتهاء الصلاحية ، في المستقبل. يتم تداول العقود الآجلة في بورصة بقيم محددة للعملة وبتواريخ انتهاء صلاحية محددة. على عكس العقود الآجلة ، فإن شروط العقد الآجل غير قابلة للتفاوض. يتم تحقيق ربح من الفرق بين الأسعار التي تم شراء العقد وبيعها بها. لا يحتفظ معظم المضاربين بالعقود الآجلة حتى انتهاء الصلاحية ، لأن ذلك سيتطلب منهم تسليم / تسوية العملة التي يمثلها العقد. بدلاً من ذلك ، يشتري المضاربون العقود ويبيعونها قبل انتهاء صلاحيتها ، ويحققون أرباحهم أو خسائرهم في معاملاتهم.

هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الفوركس والأسواق الأخرى. قواعد أقل هذا يعني أن المستثمرين لا يخضعون لمعايير أو لوائح صارمة مثل تلك الموجودة في أسواق الأسهم أو العقود الآجلة أو الخيارات. لا توجد غرف مقاصة ولا هيئات مركزية تشرف على سوق الفوركس بأكمله. يمكنك البيع على المكشوف في أي وقت لأنك في الفوركس لا تقوم بالبيع على المكشوف على الإطلاق ؛ إذا كنت تبيع عملة ، فأنت تشتري عملة أخرى. الرسوم والعمولات نظرًا لأن السوق غير منظم ، فإن كيفية تحصيل الوسطاء للرسوم والعمولات ستختلف. يكسب معظم وسطاء الفوركس المال عن طريق زيادة فروق الأسعار على أزواج العملات. يكسب الآخرون المال عن طريق فرض عمولة ، والتي تتقلب بناءً على مقدار العملة المتداولة. بعض السماسرة يستخدمون كلا النهجين. الوصول الكامل لا يوجد حد نهائي بشأن متى يمكنك التداول ولا يمكنك ذلك. نظرًا لأن السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم ، يمكنك التداول في أي وقت من اليوم. الاستثناء هو عطلات نهاية الأسبوع ، أو عندما لا يكون هناك مركز مالي عالمي مفتوح بسبب عطلة ما. الرافعة المالية يسمح سوق الفوركس برافعة مالية تصل إلى 50: 1 في الولايات المتحدة وحتى أعلى في بعض أجزاء العالم. هذا يعني أن المتداول يمكنه فتح حساب بمبلغ 1000 دولار وشراء أو بيع ما يصل إلى 50000 دولار من العملة ، على سبيل المثال. الرافعة المالية سيف ذو حدين. يضخم كلا من الأرباح والخسائر.

افترض أن المتداول يعتقد أن اليورو سيرتفع أمام الدولار. طريقة أخرى للتفكير في الأمر هي أن الدولار سينخفض ​​بالنسبة لليورو. يشترون اليورو / الدولار الأمريكي بسعر 1.2500 ويشترون ما قيمته 5000 دولار من العملات. في وقت لاحق من ذلك اليوم ، ارتفع السعر إلى 1.2550. تجاوز التاجر 25 دولارًا (5000 * 0.0050). إذا انخفض السعر إلى 1.2430 ، فسيخسر المتداول 35 دولارًا (5000 * 0.0070). تتحرك أسعار العملات باستمرار ، لذلك قد يقرر المتداول الاحتفاظ بالمركز طوال الليل. سيقوم الوسيط بتمرير المركز ، مما يؤدي إلى حسم أو خصم بناءً على فرق سعر الفائدة بين منطقة اليورو والولايات المتحدة إذا كان معدل الفائدة في منطقة اليورو 4٪ وكانت الولايات المتحدة لديها معدل فائدة 3٪ ، فإن المتداول يمتلك العملة ذات معدل الفائدة المرتفع لأنهم اشتروا اليورو. لذلك ، عند التبييت ، يجب أن يحصل المتداول على ائتمان صغير. إذا كان سعر الفائدة باليورو أقل من سعر الدولار الأمريكي ، فسيتم خصم التاجر عند التمديد. يمكن أن يؤثر التمديد على قرار التداول ، خاصة إذا كان من الممكن الاحتفاظ بالتداول على المدى الطويل. يمكن أن تؤدي الاختلافات الكبيرة في أسعار الفائدة إلى ائتمانات أو خصومات كبيرة كل يوم ، مما قد يؤدي إلى زيادة أو تآكل الأرباح (أو زيادة أو تقليل الخسائر) من التداول. يوفر معظم الوسطاء أيضًا رافعة مالية. يوفر العديد من الوسطاء في الولايات المتحدة رافعة مالية تصل إلى 50: 1. لنفترض أن متداولنا يستخدم رافعة مالية بنسبة 10: 1 في هذه الصفقة. في حالة استخدام رافعة مالية بنسبة 10: 1 ، لا يُطلب من المتداول أن يكون لديه 5000 دولار في حسابه ، على الرغم من أنه يتداول ما قيمته 5000 دولار من العملات. إنهم يحتاجون فقط إلى 500 دولار. طالما لديهم 500 دولار ورافعة مالية 10: 1 ، يمكنهم تداول عملة بقيمة 5000 دولار. إذا استخدموا رافعة مالية بنسبة 20: 1 ، فإنهم يحتاجون فقط إلى 250 دولارًا في حسابهم (لأن 250 دولارًا * 20 = 5000 دولار). إن تحقيق ربح قدره 25 دولارًا بسرعة كبيرة مع الأخذ في الاعتبار أن المتداول يحتاج فقط إلى 500 دولار أو 250 دولارًا في رأس المال (أو حتى أقل في حالة استخدام المزيد من الرافعة المالية) ، يوضح قوة الرافعة المالية. الجانب الآخر هو أنه إذا كان لدى هذا التاجر 250 دولارًا فقط في حسابه وذهب التداول ضده ، فقد يخسر رأس ماله بسرعة. من المستحسن أن يدير المتداولون حجم مركزهم ويتحكمون في مخاطرهم حتى لا ينتج عن أي صفقة تداول واحدة خسارة كبيرة.

كيف تتداول الفوركس

.يمكن للمتداولين الاختيار من بين عدد غير محدد من العملات. لتنفيذ الصفقة من المهم دراسة وتقييم ظروف السوق والفرص قبل اتخاذ قرار بشأن زوج العملات.

الشراء: يعني مركز الشراء أنك تشتري زوج عملات تتوقع بأن العملة الأساسية ستقوى مقابل العملة المقابلة. هذا يعني أنه إذا ارتفع سعر زوج عملتك ، فستتحقق ربحًا وإذا انخفض السعر إلى ما دون السعر الذي فتحت به تداولك ، فسوف تتكبد خسارة. البيع: يعني مركز البيع أنك تشتري زوج عملات تتوقع بأن العملة الأساسية ستضعف مقابل العملة المقابلة. هذا يعني أنه إذا انخفض سعر زوج عملتك ، فستتحقق ربحًا وإذا ارتفع السعر إلى ما بعد السعر الذي فتحت به تداولك ، فسوف تتكبد خسارة

حدد مستوى الرافعة المالية الذي ترغب في التداول به. كلما زادت الرافعة المالية ، زادت كمية التداول والربح المحتمل. ومع ذلك ، فإن الرافعة المالية الأعلى تؤدي أيضًا إلى خسائر محتملة أعلى في رصيد التداول الخاص بك إذا كان سعر زوج العملات المعني يتحرك عكس مركز الشراء أو البيع. مع الرافعة المالية العالية ، يمكن أن تؤدي تحركات الأسعار الصغيرة ضد مركز التداول الخاص بك إلى استنفاد الأموال في حساب التداول الخاص بك بسرعة. يمكن وضع أمر إيقاف الخسارة للحد من الخسائر. أمر إيقاف الخسارة هو عبارة عن وضع سعر أقل من سعر السوق في حالة مراكز الشراء ، و أعلى من سعر السوق في حالة مركز البيع مع وجود أمر إيقاف الخسارة ، سيتم إغلاق صفقتك تلقائيًا بمجرد وصولها إلى سعر وقف الخسارة. يقوم أمر الحد بإغلاق الصفقة عند مستوى سعر مناسب لمركز التداول الخاص بك. يعتبر الأمر المحدد مفيدًا للمتداولين الذين يرغبون في ضمان إغلاق أوامرهم عند مستوى سعر معين

إذا قمت بوضع أمر وقف خسارة أو أمر محدد ، فسيتم إغلاق تداولك تلقائيًا إذا وصل سعر السوق إلى مستوى سعر أمر الإيقاف / أو أمر الحد من الخسائر. يمكنك أيضًا إغلاق تجارتك في أي وقت بسعر مختلف. بمجرد إغلاق طلبك ، سينعكس ربحك أو خسارتك على الفور على الرصيد في حسابك.

ما الذي يؤثر على سوق الفوركس؟

التجار الذين يتوقعون ارتفاع قيمة العملة الأساسية بالنسبة للعملة المقابلة سوف يقومون بتنفيذ صفقة شراء. المتداولون الذين يتوقعون انخفاض قيمة العملة الأساسية بالنسبة إلى العملة المقابلة سوف يقومون بتنفيذ صفقة بيع. لاحظ أن تقييم العملة يعتمد على عوامل متعددة.التغييرات في أحد العوامل الاقتصادية يمكن أن تقابلها تغييرات في عوامل أخرى.

هو مؤشر يقيس الارتفاع أو الانخفاض في مستويات الأسعار في اقتصاد ما. يشير التضخم الأعلى إلى ارتفاع مستوى أسعار السلع والخدمات. بينما يشير انخفاض التضخم إلى انخفاض مستوى أسعار السلع والخدمات.

  • إذا كان بلد ما لديه مستويات تضخم عالية باستمرار ، فسوف تنخفض قيمة عملته مع انخفاض القوة الشرائية لعملته مقارنة بالعملات الأخرى.
  • إذا كان لدى بلد ما مستويات تضخم منخفضة باستمرار ، فإن عملته سترتفع مع زيادة القوة الشرائية لعملتها مقارنة بالعملات الأخرى.

المعدل الذي يدفع به المقترض الفائدة للمُقرض مقابل رأس المال المقترض أو المودَع (المال).

  • معدلات الفائدة المنخفضة مقارنة بالدول الأخرى تجعل الاحتفاظ بالأموال أقل ربحية للمقرضين ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة عملة البلاد.
  • توفر أسعار الفائدة المرتفعة مقارنة بالدول الأخرى للمقرضين عوائد أعلى على الاحتفاظ بالأموال ، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمة عملة البلد.

يتم استخدام TOT كمؤشر لصحة اقتصاد بلدٍ ما ، ولكن يمكن أن يصل المحللين إلى استخلاص استنتاجات خاطئة. تؤثر التغييرات في أسعار الاستيراد وأسعار التصدير على شروط التجارة ، ومن المهم أن نفهم السبب الذي تسبب في زيادة أو انخفاض الأسعار. غالبًا ما يتم تسجيل قياسات TOT في فهرس لأغراض المراقبة الاقتصادية

  • إذا كان TOT يتحسن وكان هناك عدد أكبر من الصادرات ، فسترتفع عملة البلد لتعكس الطلب المتزايد على صادرات الدولة.
  • إذا كان TOT يزداد سوءًا وكان هناك عدد أكبر من الواردات ، فسوف تنخفض عملة الدولة لتعكس الطلب المتزايد على العملات الأخرى اللازمة لشراء الواردات.

  • ستجذب البلدان ذات الأداء الاقتصادي القوي والمستقر المستثمرين الذين سيطلبون بدورهم المزيد من عملتهم ، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمة العملة.
  • البلدان ذات الأداء الاقتصادي غير المستقر والتي ليس فيها استقرار سياسي سيقل عدد المستثمرين في السوق ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة دينها العام

مقدار الأموال التي يدين بها بلد ما لأصحاب الديون.

  • سوف تثبط عزيمة المستثمرين من قبل البلدان التي يتزايد فيها حجم الديون بشكل مطرد بسبب خطر ارتفاع التضخم. مع زيادة الدين العام ، يزداد التضخم عادة ، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة عملة الدولة. علاوة على ذلك ، قد تطبع الدولة النقود وتزيد المعروض النقدي لسداد الدين العام مما يزيد التضخم.

يمكن أن تؤثر الأحداث الكبرى مثل الحروب والأزمات المالية وإعلانات السياسة النقدية والانتخابات بشكل كبير على العوامل المذكورة أعلاه والتي بدورها ستؤثر على أسعار العملات. مثال: منذ أن صوتت بريطانيا لمغادرة الاتحاد الأوروبي ، فقد الجنيه الإسترليني حوالي 20٪ من قيمته مقابل اليورو.

افضل الأوقات لتداول الفوركس

الشيء الذي قد يكون من الصعب جدًا فهمه للمتداولين الجدد في سوق الفوركس هو كيف تعمل ساعات الأسواق المختلفة. على عكس الأسواق الأخرى مثل أسواق الأسهم ، تعمل ساعات عمل أسواق الفوركس بشكل مختلف وهذا له تأثير كبير على استراتيجيات التداول الخاصة بك.

يتم تبادل العملات الأجنبية على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع ،ما عدا السبت والأحد ولكن بصفتك متداولًا ، فبعدما تحدد ساعات السوق ، يمكنك إجراء صفقات في السوق. على عكس الأسواق مثل سوق الأسهم حيث تكون الأسواق مفتوحة عادة ليوم تداول ثم تغلق ، فإن سوق الفوركس مفتوح طوال الأسبوع. يفتح سوق الفوركس خمسة أيام في الأسبوع و 24 ساعة في اليوم باستثناء أيام العطل الرسمية. عادة ما تكون أسواق الأسهم مفتوحة ليوم العمل خلال جلسة تداول الدولة المعينة. فمثلا؛ إذا كنت تريد تداول أسهم ASX في أستراليا ، فسيتعين عليك إجراء عمليات تداول بين الساعة 10.00 صباحًا و 4.00 مساءً بتوقيت أستراليا. إذا كنت ترغب في إجراء صفقات فوركس ، يمكنك التداول من بداية الأسبوع يوم الاثنين وحتى إغلاق الأسواق في نهاية الأسبوع. في بداية الأسبوع ، أول سوق يفتح صباح الاثنين هو سوق نيوزيلندا. ويلي ذلك السوق الأسترالية وبقية آسيا. ثم تفتح أكبر الأسواق حول العالم أبوابها للأسبوع مع لندن والولايات المتحدة. يتم تداول الغالبية العظمى من الأسواق اليومية للعملات الأجنبية خلال الفترة التي تتداخل فيها جلسات لندن ونيويورك. هذان هما أكبر سوقين ، وعندما تتداخل هذه الفترات ، ستشهد أيضًا أكبر زيادة في حركة الأسعار وتقلبها.

فقط لأن سوق الفوركس مفتوح خمسة أيام في الأسبوع و 24 ساعة في اليوم لا يعني أن جميع أيام التداول متساوية. مع مرور الوقت ، قدمت بعض الأيام تاريخياً حركة سعرية أكثر من غيرها. إذا كان السعر يتحرك أكثر ، فإنه يوفر لنا إمكانية إجراء المزيد من الصفقات والبحث عن أرباح أكبر. غالبًا ما يكون هذا أمرًا إيجابيًا كبيرًا للمتداولين على المدى القصير أو المتداولين الذين يتطلعون إلى فروة رأس السوق. بالنظر إلى التاريخ الحديث ، يمكننا أن نرى أن كلاً من يومي الأربعاء والخميس قد أحدثا أكبر تحركات على اليورو مقابل الدولار الأمريكي مما يوفر إمكانية لمزيد من فرص التداول.

معرفة متى تكون الأسواق مفتوحة أو مغلقة وما إذا كانت جلسة تداول معينة نشطة يمكن أن يكون أمرًا بالغ الأهمية لتداولك. إذا كنت تتطلع إلى التداول عندما يكون السوق في أشد حالاته تقلبًا ، فستحتاج إلى معرفة موعد افتتاح جلسة المملكة المتحدة أو الولايات المتحدة أو إغلاقها قريبًا. تحتاج أيضًا إلى معرفة ما إذا كانت هناك عطلات عامة قادمة قد تشهد إغلاق الأسواق.

ألقاب العملات

اكتشف أسماء الرموز التي يستخدمها المتداولون المحترفون ليصبحوا عضوًا حقيقيًا في مجتمع تبادل العملات ، يتم استخدام هذه الأسماء المستعارة مع برنامج مساعد التداول الإلكتروني المنشط بالصوت. هل تساءلت يومًا لماذا يقول متداولو الفوركس المحترفون “الكابل يكافح لاستعادة الاستقرار”؟

  • دولار أمريكي باك
  • (زوج جنيه إسترليني / دولار أمريكي) – كابل
  • EUR (Euro) – عملة واحدة أو فايبر
  • CHF (فرنك سويسري) – سويسري
  • CAD (دولار كندي) – لوني
  • AUD (دولار أسترالي) – أوزي
  • NZD (دولار نيوزيلندي) – كيوي
  • (زوج دولار أمريكي / جنيه إسترليني) – بارني
  • (Euro / Russian Rubble) – بيتي
  • (زوج الجنيه الإسترليني / الين الياباني) – Guppy أو Gopher
  • (زوج اليورو / الين الياباني) – Euppy (يُنطق Yuppy)
  • (زوج الدولار الأمريكي / الين الياباني) – النينجا
  • (زوج اليورو / الجنيه البريطاني) – Chunnel

سمي الدولار الأمريكي بالدولار الأمريكي بسبب الأوراق النقدية الصادرة خلال الحرب الأهلية الأمريكية عام 1861. كانت تلك الأوراق النقدية ذات لون أخضر على ظهرها.

يُطلق على الدولار الأمريكي اسم باك من الأوقات التي استخدم فيها الهنود الأمريكيون جلد الأيل (ذكر الغزلان يسمى باك) للتداول بالدولار.

أقل تفسير معروف للألياف في عملة اليورو ، ولكن يقول الكثيرون أنه يأتي من حقيقة أن الورق المستخدم في الأوراق النقدية باليورو يتكون من ألياف القطن الخالص مما يجعله أكثر متانة ويمنحه إحساسًا خاصًا.

يُطلق على زوج العملات GBPUSD اسم الكابل نظرًا لوجود كابل تحت المحيط الأطلسي يربط المملكة المتحدة بالولايات المتحدة الأمريكية والذي تم استخدامه لمزامنة الجنيه البريطاني مع الدولار الأمريكي عن طريق التلغراف. تم وضع الكابل في عام 1858 وأتاح نقل أسعار العملات من لندن إلى مكاتب التداول في نيويورك.

يُطلق على الجنيه البريطاني رسميًا اسم الجنيه الإسترليني وليس مجرد لقب. يتم اختصاره أحيانًا إلى الجنيه أو الجنيه الاسترليني. يأتي اسم الجنيه الإسترليني من الأوقات التي كان فيها الجنيه البريطاني يساوي قيمة جنيه واحد من الفضة الإسترليني.

Loonie هو اسم مستعار للدولار الكندي حيث تحمل عملة الدولار الواحد صورة طائر يسمى loon وهو نوع شائع في كندا.

الدولار النيوزيلندي له لقب كيوي والذي يمثل الرمز الوطني لنيوزيلندا وهو أيضًا اسم طائر يسمى الكيوي. إنه صغير ، بني اللون ، فروي ولا يمكنه الطيران ، مثل فاكهة الكيوي.

تسمى أزواج USDRUB و EURRUB باربي وبيتي على التوالي. هذان الاسمان مستعاران من الوافدين الجدد إلى عائلة لقب الفوركس. Rubble ليست العملة في روسيا فحسب ، بل هي أيضًا اسم عائلة Barnie و Betty وهما جيران Flinstones.

يُطلق على زوج العملات EURGBP أحيانًا اسم Chunnel وهو اختصار لنفق القناة الذي يربط بين بريطانيا وفرنسا (أوروبا).

الفرق بين العقود الآجلة للفوركس والعقود الفورية والمقايضات

تشرح هذه الصفحة جميع الأنواع المختلفة من العقود التي يمكنك طلبها في الفوركس (بما في ذلك المقايضات والصفقات الفورية والعقود الآجلة) بالإضافة إلى أمثلة على كيفية عمل كل صفقة.

لعقود الآجلة مقايضات العملات الصفقات الفورية في الوقت الحالي ، يمكنك تداول أنواع مختلفة من عقود الفوركس ، من الفوركس الفوري والعقود الآجلة وحتى مقايضات العملات. هناك بعض الاختلافات الدقيقة التي تميز أدوات التداول المختلفة هذه عن بعضها البعض ، ومع ذلك لا تزال توفر نفس التداول في أسواق العملات. أولاً ، العقد الآجل للعملة هو حرفياً عقد يربط طرفين معًا في تاريخ مستقبلي محدد لإجراء معاملة شراء وبيع كمية ثابتة من وحدات العملة بسعر محدد مسبقًا. هذا يختلف عن تداول الفوركس الفوري ، حيث يتم تداول العملة الفعلية نفسها. هناك طريقة بسيطة للتفكير في الأمر وهي أن العقد الآجل يتم تسويته في تاريخ مستقبلي محدد ، بينما تتم تسوية الصفقة الفورية على الفور “حالاً”.

بشكل أساسي ، يكمن الاختلاف بين العقود الآجلة للعملات والفوركس الفوري في تحديد سعر التداول ووقت حدوث الصفقة. عندما تتعامل مع عقد مستقبلي للعملة ، فإنك توافق على سعر التسوية بتاريخ مستقبلي. هذا يعني أنه يجب عليك التعامل مع حجم العملة المتفق عليه في التاريخ المتفق عليه في المستقبل. من ناحية أخرى ، مع تداول فوركس فورى ، تقوم بإجراء الصفقة على الفور وتحتفظ فعليًا بالعملة باعتبارها ملكًا لك. بصرف النظر عن الاختلافات الدقيقة المذكورة أعلاه ، سيكون لديك أساسًا نفس التعرض لأي زوج عملات تتداوله بغض النظر عما إذا كنت تتداول في العقود الآجلة أو الفورية. بالطبع ، هناك اختلافات عملية مرتبطة أيضًا بهذه المعاملات ، مما يؤثر على العمولات أو رسوم المعاملات التي ستدفعها ، والرافعة المالية التي يُسمح لك بتطبيقها على المراكز في كلتا الحالتين. إذا كنت تتداول في العقود الآجلة ، فيتعين عليك القيام بالتداول من خلال بورصة العقود الآجلة ودفع عمولة لوسيط العقود الآجلة على السبريد. بالإضافة إلى ذلك ، يتعين عليك الالتزام بالقواعد السائدة فيما يتعلق برافعة وسيط العقود الآجلة الذي تتداول من خلاله. وبنفس الطريقة ، إذا كنت تتداول فوركس فوركس ، فستفعل ذلك من خلال وسيط فوركس فورى وتدفع له فارق النقاط ويقبل أي شروط للرافعة المالية والهامش الذي يرغب في تمديده. بشكل عام ، تعتبر الشروط المنصوص عليها لتداول الفوركس الفوري أفضل من تلك الخاصة بتداول العقود الآجلة ، ولهذا السبب يميل الناس إلى التداول الفوري.

مقايضات العملات هي اتفاقية خاصة بين طرفين لتبادل مبلغ ثابت من زوج من العملات ، أحدهما للآخر ، ثم إعادة المبلغ الثابت الأصلي المبادل بعد انقضاء فترة محددة معينة. يمكن التفاوض على الفترة أو “النضج” كما هو معروف بشكل أكثر شيوعًا حتى 30 عامًا. الآن ، قد تتساءل ، لماذا قد يرغب أي شخص في وضع هذا النوع من الاتفاق في مكانه؟ في الأساس ، تعتبر مقايضة العملات وسيلة رخيصة للغاية للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى لتمويل أرصدة العملات الأجنبية الخاصة بها على أساس يومي. بدلاً من الاقتراض بسعر الفائدة السائد في بلدهم ، يمكنهم تأمين ديون أرخص عن طريق السفر إلى الخارج. مقايضة العملة هي إحدى الوسائل التي تسهل عملية الحصول على هذا “الدين الرخيص” بعملة أجنبية. تستخدم العديد من الشركات والبنوك والمؤسسات الأخرى أيضًا مقايضات العملات للتحوط ضد مخاطر العملة أو تقليلها. في الحالات التي تحتفظ فيها الشركة بدين بعملة أجنبية ، يمكنها “تأمينه” بالسعر الحالي عن طريق شراء مقايضة لتحويل الدين بشكل أساسي عند الاستحقاق بسعر اليوم.

أدوات الفوركس مجانية

يمكن أن يمثل التداول في سوق الصرف الأجنبي تحديًا كبيرًا لكل من المتداولين المبتدئين والمتمرسين ايضاً. هذا هو السبب في أن جميع متداولي الفوركس الذين يتمتعون بأي مستوى من النجاح يعززون مهاراتهم في اتخاذ القرار باستخدام عدد من أدوات تداول العملات الأجنبية. يمكن أن تساعد هذه الأدوات المتداولين في تسهيل وتحديد نقاط الدخول والخروج المربحة. يمكن الدفع مقابل أدوات تداول الفوركس إما عن طريق الاشتراك في خدمة ، أو يتم تقديمها مجانًا من قبل وسيط فوركس ، أو مزود منصة تداول ، أو كما في حالة التقويم الاقتصادي ، من خلال عدد كبير من مواقع الويب المتخصصة في الشؤون المالية و أخبار سوق الفوركس. تتوفر أيضًا العديد من خدمات تداول إشارات الفوركس التي توفر إشارات تداول يمكن أن تكون مفيدة للمتداولين المبتدئين. يمكن العثور على بعض من أفضل أدوات تداول العملات الأجنبية في منصات التداول الشهيرة عبر الإنترنت ، مثل MetaTrader 4. توفر منصات التداول مثل MetaTrader 4 حزمة شاملة من المؤشرات الفنية ، فضلاً عن خيارات تداول مؤتمتة . سيتم مناقشة التفاصيل حول بعض أدوات الفوركس الأكثر فائدة وشعبية للمتداولين. تتضمن هذه القائمة أدوات تداول العملات التي يتم تقديمها مجانًا ، بالإضافة إلى تلك المتوفرة من خلال مواقع الويب المختلفة مقابل رسوم اشتراك.

بعض الأدوات الأكثر فائدة وشعبية للمتداولين هي أدوات التحليل الأساسية التي يمكن لأي شخص الوصول إليها عبر الإنترنت ، مثل تقاويم الأخبار الاقتصادية. نظرًا لأن سوق الصرف الأجنبي يعكس القيم النسبية للعملات وفقًا للظروف الاقتصادية الحالية في كل بلد معين، فإن فروق أسعار الفائدة وتوقعات السوق في سوق الفوركس يمكن أن يكون لها تأثير مهم على مستويات أسعار الصرف. يمكن العثور بسهولة على أدوات مجانية أخرى لمتداولي الفوركس على الإنترنت في العديد من مواقع أخبار ومعلومات الفوركس. بعضها عبارة عن تطبيقات يمكن استخدامها عبر الإنترنت ، بينما يمكن تنزيل البعض الآخر في شكل جدول بيانات أو وجودها كوظائف لزيادة برامج جداول البيانات القياسية مثل Microsoft Excel.

واحدة من أكثر الأدوات المفيدة والشعبية لمتداول الفوركس هي تقويم الأخبار الاقتصادية. تزود هذه القائمة المتداولين بالقرارات الجماعية في السوق المستقبلي ، بالإضافة إلى النتائج التي تم إصدارها سابقًا للبيانات الاقتصادية الرئيسية والأحداث الجيوسياسية ذات الصلة. كما يسرد عادة توقيت بيانات سياسة البنك المركزي وخطابات صناع السياسة النقدية والانتخابات. تعتبر أداة تداول العملات الأجنبية المهمة هذه ذات أهمية خاصة للمحللين الأساسيين. عادة ما يتم تقديم التقويمات الاقتصادية من قبل وسطاء الفوركس ومواقع الأخبار المالية. تتكون بشكل عام من قائمة بجميع الإصدارات الاقتصادية الأساسية المستقبلية التي ستؤثر على تقييم عملة الدولة. عادة ما تكون هذه المعلومات الأساسية الحيوية متاحة في معظم التقاويم عبر الإنترنت قبل أسبوع أو أسبوعين من الإصدارات المدرجة. تتضمن معظم التقويمات الاقتصادية المنشورة نوع الإصدار ، مثل معدل البطالة على سبيل المثال ، بالإضافة إلى النتيجة التي تم إصدارها مسبقًا وتوقعات السوق المتفق عليها بالإجماع للإصدار القادم. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم ترميز نوع الإصدار بشكل عام بطريقة ما اعتمادًا على ما إذا كان له تأثير كبير أو متوسط ​​أو تأثير خفيف أو لا تأثير على الإطلاق. إذا كان للإصدار الاقتصادي تأثير منخفض ، فسيكون لزوج العملات عادةً رد فعل صغير أو غير موجود مقارنةً بالتوقعات المتفق عليها، في حين أن حدث تأثير متوسط ​​سيجعل زوج العملات يتحرك إلى درجة أكبر إذا انحرفت النتيجة عن الإجماع. . عندما يكون رقم الإصدار أعلى أو أقل بشكل ملحوظ من توقعات السوق ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالاحداث ذات التأثير العالي ، يميل زوج العملات المرتبط بهذه الأخبار إلى التحرك أكثر ويواجه تقلبات أكبر في السوق بشكل كبير في هذه العملية.

كعنصر مساعد في التقويم الاقتصادي ، يتم نشر الأخبار الاقتصادية من خلال مجموعة واسعة من المنشورات المالية. تشمل منافذ الأخبار هذه الأخبار المالية وأسماء الصحف التي تحظى باحترام كبير مثل Wall Street Journal و MarketWatch و Reuters و Bloomberg و Financial Times في المملكة المتحدة ، بالإضافة إلى منشورات تجارية ومصادر على الإنترنت أقل شهرة. تلعب أسعار الفائدة دورًا كبيرًا في تقييم العملات ، وهذا هو السبب في أن الأخبار الواردة من البنك المركزي لكل بلد وصانعي السياسة النقدية يمكن أن يكون لها تأثير قوي على تقييم عملة الدولة. تميل تقارير الخطب والمؤتمرات الصحفية الرسمية والبيانات السياسية الصادرة عن هذه المصادر إلى النشر بسرعة في الأخبار المالية ، ويتم نشرها الآن على الفور على الإنترنت أيضًا. الأخبار الاقتصادية المهمة الأخرى التي يمكن أن تؤثر على قيمة العملة الوطنية هي الوضع السياسي للدولة المعنية ، وأي أحداث جيولوجية معاكسة ، واعتمادها على الموارد الطبيعية الاستراتيجية أو إنتاجها مثل النفط أو الذهب ، ومستوى التوظيف – على سبيل المثال لا الحصر .

قد يكون العمل بالمبالغ المعبر عنها بالعملات الأجنبية مربكًا إلى حد ما إذا لم يكن المرء على دراية بنظام تقييم النقاط. “النقطة” هي أقل وحدة تداول لزوج عملات ، وعادة ما تساوي مبلغًا مختلفًا اعتمادًا على العملة الأساسية والعملة المقابلة. حاسبة نقطة العملة هي أداة تداول فوركس تسمح للمتداول بتحديد قيمة النقطة بناءً على حجم مركزه بعملته المحلية. قد تُظهر حاسبة النقطة النموذجية أيضًا قيمة النقطة لزوج عملات محدد استنادًا إلى لوت قياسي يبلغ 100000 وحدة ، ولوت صغير من 10000 وحدة ، ولوت ميكرو بقيمة 1000 وحدة. على سبيل المثال ، زوج العملات الرئيسي ، مثل زوج يورو / دولار أمريكي ، يتم التعبير عنه تقليديًا بالدولار الأمريكي لكل يورو. إذا تم تداول هذا الزوج من العملات عند 1.0000 ، فإن قيمة النقطة الواحدة أو 0.0001 دولار أمريكي / يورو ، على اللوت القياسي البالغ 100000 يورو ، ستكون قيمتها 10.00 دولار أمريكي. لاستخدام حاسبة النقطة ، يجب على المتداول ببساطة إدخال تفاصيل مركزه الذي يتضمن الأداة أو زوج العملات ، وحجم الصفقة ، وكمية العملة في الحساب ، ومعلمات الرافعة المالية وحجم المركز. ثم تحدد حاسبة النقطة قيمة النقطة لكل مركز بالعملة التي يختارها المتداول. هذه الأداة مفيدة للغاية لتتبع المبالغ التي تستحقها المراكز في الحساب.

نظرًا لأن سوق الصرف الأجنبي يتكون من عدة أزواج من العملات ، توجد ارتباطات معروفة وقابلة للحساب بين العملات ، والتي يمكن أن تكون إيجابية أو سلبية ، وعادة ما تكون الارتباطات أكثر بروزًا في بعض الأزواج عن غيرها. على سبيل المثال ، للفرنك السويسري عمومًا علاقة إيجابية باليورو. لذلك ، سيكون لزوج USD / CHF ارتباط سلبي أو عكسي مع EUR / USD في معظم الأوقات ، مما يعني أن هذين الزوجين من العملات يتحركان عادةً في اتجاهين متعاكسين. زوجان كان لهما تاريخياً علاقة إيجابية ، على الرغم من أن هذا قد تضاءل إلى حد ما مؤخرًا منذ حدث خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، وهما زوجي EUR / USD و GBP / USD. كان لهذين الزوجين من العملات علاقة إيجابية قوية للغاية قبل الإعلان عن خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، ولكن الآن أصبح الارتباط بينهما أضعف بكثير. تقدم شركتنا أداة ارتباط العملات التي تحظى بشعبية بين العديد من تجار الفوركس. يمكن أيضًا العثور على أداة ارتباط العملات في العديد من مواقع الوسطاء عبر الإنترنت ويتم تقديمها بشكل عام بدون رسوم. يمكن سرد الارتباطات بدقة ، ويمكن أيضًا ترميزها على فترات. قائمة بفواصل الارتباط المحتملة من -1.0 أو +1.0 موضحة أدناه: -0.8 علاقة عكسية قوية جدا -0.6 ارتباط عكسي قوي -0.4 علاقة عكسية معتدلة -0.2 ارتباط عكسي ضعيف 0.0 لا يوجد ارتباط ، يتحرك الزوج بشكل عشوائي +0.2 ارتباط إيجابي ضعيف للغاية +0.4 ارتباط إيجابي ضعيف +0.6 ارتباط إيجابي متوسط +0.8 ارتباط إيجابي قوي +1.0 ارتباط إيجابي تام لإنشاء جدول ارتباط ، يتم حساب ارتباط كل عملة فيما يتعلق بجميع العملات الأخرى لفترة (فترات) تاريخية واحدة أو أكثر ويتم وضعها في المربع حيث تتقاطع في الجدول. كميزة إضافية ، تحتوي العديد من جداول الارتباط على مربعاتها المحسوبة بالألوان المشفرة حيث ، على سبيل المثال ، الأحمر هو ارتباط عكسي مثالي والأزرق هو ارتباط إيجابي مثالي ، ويتم تعيين بقية قوس قزح بزيادات على المقاطع الموجودة بين تلك العلاقة المتطرفين.

أحد أهم العناصر التي يميل المتداولون الحساسون إلى فحصها قبل اختيار وسيط فوركس هو فروق الأسعار الخاصة بهم. يفضل المتداولون دائمًا فروق الأسعار الضيقة ، نظرًا لأن الدخول والخروج من المراكز يمكن أن يكون أقل تكلفة إلى حد كبير إذا كان المتداول قادرًا على تنفيذ تداولاته بأسعار صرف أفضل يقدمها عمومًا فروق أسعار أقل. على العكس من ذلك ، فإن انتشار الصفقة الواسع يزيد من تكلفة التداول ويمكن أن يعيق بشدة المتداولين على المدى القصير ، مثل المضاربين الذين يكسبون المال عن طريق اتخاذ مراكز ينوون تصفيتها بمجرد تحقيق ربح صغير. يُظهر موقع مقارنة السبريد النموذجي عمومًا أن وسطاء السبريد يقتبسون عادةً من أزواج العملات الرئيسية ، ويفصل بينهم أحيانًا أزواج الدولار الأمريكي ، وأزواج اليورو ، وأزواج الجنيه الإسترليني ، إلخ. تسمح العديد من مواقع مقارنة السبريد للمتداول المتصفح بالترشيح حسب زوج العملات أو الجلسة أو الإطار الزمني ، كما أنها تمنح المتداول ميزة عندما يتعلق الأمر بمعرفة الوسيط الذي يقدم هوامش تداول أكثر تنافسية. على عكس معظم الأدوات المصممة لمتداولي الفوركس ، تصبح مقارنة فروق الأسعار لدى التجار غير ضرورية إلى حد ما بمجرد اختيارك وسيطًا للعمل معه نظرًا لأن تبديل وسطاء الفوركس بعد ذلك قد يكون غير مريح لعدة أسباب.

يمكن للفترات الزمنية التي يختارها المتداول أن يكون نشطًا في سوق الفوركس أن تحدث فرقًا كبيرًا في أرباحهم النهائية. مراكز تداول العملات الأجنبية الرئيسية في العالم هي نيويورك وطوكيو ولندن وسيدني ، والتي تعمل جميعها في مناطق زمنية مختلفة. تتداخل ساعات العمل في هذه المراكز التجارية الرئيسية أيضًا إلى حد ما ، مع افتتاح السوق في سيدني يوم الأحد في الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك ، ويغلق يوم الجمعة في الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك. يُعد الرسم الذي يوضح الأوقات التي يكون فيها سوق الفوركس مفتوحًا خلال فترة 24 ساعة في المراكز المالية المختلفة حول العالم أداة مفيدة للمتداول. هذا صحيح بشكل خاص نظرًا لأن الأوقات التي تتداخل فيها الأسواق غالبًا ما تكون عندما يكون تداول الفوركس أكثر نشاطًا ويكون السوق أكثر سيولة. يعتبر نشاط التداول والسيولة وتقلب السوق ثلاثة مكونات مهمة ضرورية لتداول أداة مالية بشكل فعال.

كما لوحظ ، فإن أحد أهم العناصر الضرورية للتداول الناجح هو تقلبات السوق. أزواج العملات التي لها نطاق محدود لا تعتبر عادةً أفضل أزواج العملات للتداول. ومع ذلك ، فإن حساب التقلبات في زوج العملات ليس بالأمر الهين ، ومع كمية أزواج العملات المتاحة للتداول ، فمن الأفضل ترك حساب التقلب لجهاز كمبيوتر مبرمج بشكل صحيح. ستأخذ حاسبة أو مؤشر تقلبات الفوركس النموذجية معلومات سعر الصرف التاريخية وتحدد التقلب الضمني لكل زوج عملات في الوقت الفعلي. ستعمل حاسبة تقلب الفوركس الجيدة أيضًا على تقسيم التقلبات التاريخية إلى أطر زمنية مختلفة ، مثل أسبوع واحد وشهر واحد و 3 أشهر وسنة واحدة. يساعد هذا المتداولين في تحديد ما إذا كان تقلب الخيار – وبالتالي سعره – مرتفعًا أم منخفضًا بالنسبة للتقلب التاريخي. يمكن أن يساعد أيضًا المتداول على العمل في أزواج العملات الأكثر تقلبًا خلال الفترة التي تكون فيها أكثر تقلبًا ، نظرًا لأن التقلبات المرتفعة تؤدي إلى المزيد من فرص التداول. من ناحية أخرى ، يمكن للمتداول أن يختار تقليل أحجام الصفقات في أزواج العملات مع تقلبات أعلى لتقليل المخاطر كجزء من إستراتيجية إدارة الأموال والمخاطر بشكل عام.

لا يوجد في MetaTrader 4 حقًا مثيل كواحدة من أشهر منصات تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت. تحتوي منصة تداول الفوركس الشاملة هذه على عدد من الميزات التي لا غنى عنها لمتداول الفوركس الجاد. الواجهة الأساسية لمنصة تداول العملات الأجنبية MetaTrader 4 تُظهر قدراتها على الرسم البياني والتحليل الفني ، فضلاً عن ميزة نظرة عامة على السوق. كما يوضح الشكل 1 أعلاه ، تشتمل منصة التداول على وظيفة كاملة للتحليل الفني تسمح للمتداولين بتخطيط العملات في الوقت الفعلي وتطبيق عدد من مؤشرات التذبذب الفنية المختلفة ومؤشرات أخرى عليها. كما أن لديها وظيفة تداول متكاملة تسمح بتداول أزواج العملات مباشرة من الرسوم البيانية. ميزة أخرى رائعة لـ MetaTrader 4 هي أنه يمكن استخدامها للتداول مع معظم وسطاء الفوركس عبر الإنترنت ، ولديها مجتمع واسع من المتداولين الذين يستخدمون البرنامج الذي يمكن أن يساعد إذا واجه المستخدم مشاكل. كما يدعم برنامج Metatrader 4. التداول الآلي وبرنامج “Expert Advisor” من خلال Metatrader 4. بالإضافة إلى أنه يتيح للمستخدم استخدام المعلمات الخاصة به لكل من المؤشرات المعدة مسبقًا والمخصصة. توفر MT4 أيضًا القدرة على تداول فئات الأصول الأخرى التي يدعمها الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك المعادن ومنتجات الطاقة ومؤشرات الأسهم. يمكن فتح حساب تجريبي بسهولة داخل MetaTrader ، وهذا يمكن أن يمنح المتداول فرصة للاختبار المباشر والاختبار الخلفي لاستراتيجياته على البيانات السابقة عبر وظيفة الاختبار التاريخية للمنصة. تعد MetaTrader 4 – بلا شك – واحدة من أكثر أدوات تداول العملات الأجنبية المتاحة اكتمالا وإفادة ، ويمكن الحصول عليها عبر الإنترنت كتنزيل مجاني من موقع الويب الخاص بمطورها.

يعد الاحتفاظ بسجل دقيق وتسجيل الصفقات اليومية طريقة قيمة للتعلم من تداولك. إن وجود تاريخ مسجل لكل صفقة ، ولماذا تم البدء بها وسبب تصفية الصفقة ، يمكن أن يمنح المتداول بعض الأفكار القيمة حول عادات التداول الخاصة به. أيضًا ، يساعد الاحتفاظ بسجل لجميع الصفقات المتداول على صقل وتحسين تداوله. التعلم من الأخطاء ودراسة طرق تجنبها في المستقبل ليست سوى بعض فوائد الاحتفاظ بمجلة التداول.

يمكن الحصول على معظم أدوات التداول التي تم فحصها في هذه المقالة مجانًا عبر الإنترنت ، وبعضها عبر وسطاء الفوركس ومواقع منافذ الأخبار ، بينما يمكن تنزيل البعض الآخر من موقع ويب مطور مثل MetaTrader 4. يمكن أن يكون التداول المستمر والربحية في سوق الفوركس مسعى صعبًا ، وتبقى الحقيقة أن معظم تجار التجزئة يميلون إلى خسارة الأموال في السوق. ومع ذلك ، مع وجود خطة تداول شاملة ، وأدوات تداول الفوركس المناسبة ، والمعرفة الكافية بسوق العملات ، يمكن تحسين فرص نجاحك كمتداول فوركس بشكل كبير.

ستة من أكثر العملات تداولا وأسباب رواجها

هناك 180 عملة قيد التداول النشط حاليًا حول العالم. تتم غالبية المعاملات التي تتم في سوق الصرف الأجنبي باستخدام حوالي نصف دزينة من هذه العملات. إذا كنت معتادًا على مبدأ باريتو ، فسيكون هذا تطبيقًا جيدًا جدًا في العالم الحقيقي. في هذه المقالة ، سوف تحصل على نظرة عامة على العملات التي تهيمن حاليًا على سوق الصرف الأجنبي. فيما يلي العملات الست الأكثر تداولًا في الفوركس مدعومة بأسباب شهرتها:

  • دولار الولايات المتحدة: ليس هناك شك في هيمنة الدولار الأمريكي كعملة. والحق يقال ، هذه العملة ليس لديها أي نوع من المنافسة الجادة. يمكن أن تُعزى هذه الشعبية إلى استقرار الحكومة على المدى الطويل والديناميكية الاقتصادية للولايات المتحدة. لها قيمة متسقة للغاية نظرًا لحقيقة أنها لا تتأثر كثيرًا بالتضخم على مدى فترة طويلة من الزمن. تحتفظ العديد من الحكومات الأجنبية حرفيًا بدولاراتها كعملة احتياطية لها بشكل أساسي لأن هذه هي العملة المستخدمة في المعاملات الدولية. لا داعي للقول إن الدولار الأمريكي على قاعدة القاعدة ولا يمكن موازاة وضعه كعملة – حسنًا ، على وجه الدقة ، ليس بعد.
  • اليورو: الدولار الأمريكي كعملة أساسية يحتاج بالتأكيد إلى عملة ثانية. والمثير للدهشة أن هذه العملة هي واحدة من أصغر العملات وتعتبر العملة الرسمية من فنلندا إلى البرتغال ومن سلوفاكيا إلى سلوفينيا. اليورو هو ثاني أكثر العملات تداولا في العالم. حاليًا ، هناك حوالي 500 مليون شخص يقيمون في جميع أنحاء إفريقيا وأوروبا يستخدمون العملة في التداول. من المرجح أن تزداد أهمية اليورو مع مرور الوقت.
  • الين الياباني: في الوقت الحالي ، اكتسب الين الياباني الكثير من الأرض لأن قيمته تضاعفت ثلاث مرات. وبذلك ، استفادت الشركات اليابانية من شراء العديد من الوظائف المتعلقة بالشراء في العديد من المؤسسات في الولايات المتحدة. مع هذه التطورات الحالية ، أصبح الين تدريجياً أحد أهم العملات المستخدمة في سوق الصرف الأجنبي.
  • الجنيه الإسترليني: فقد الجنيه الإسترليني مجده إلى حد ما. قبل بضعة عقود ، كانت العملة الثانية من حيث الاستخدام على نطاق واسع ، ولكن مع تراجع الإمبراطورية البريطانية وصعود اليورو ، احتل الجنيه المقعد الخلفي. اليوم ، ستة بالمائة فقط من جميع معاملات الصرف الأجنبي تستخدم الجنيه للتداول. إذا كنت تتساءل لماذا انخفض الجنيه فجأة إلى المركز الرابع ، فإن أفضل إجابة ستكون بسبب حقيقة أنه في فراغ نسبي. قامت حكومة المملكة المتحدة بتثبيت سعرها بالنسبة إلى الدولار وهذا ليس جيدًا لأنه لم يعد يعكس الأهمية الفعلية للعملة.
  • الدولار الأسترالي: تم إنشاء هذه العملة في عام 1966 كبديل للجنيه الاسترالي الذي عفا عليه الزمن الآن. منذ ذلك الحين ، أصبحت واحدة من أشهر العملات الاحتياطية التي يتم تداولها في جميع أنحاء أوقيانوسيا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ. أصبحت ببطء واحدة من أكثر العملات المفضلة للتداول.
  • الفرنك السويسري: أخيرًا ، الفرنك السويسري ، والذي ، مثله مثل سويسرا ، يعتبره الكثيرون عملة “محايدة”. وبشكل أكثر دقة ، يعتبر الفرنك السويسري ملاذًا آمنًا في سوق الفوركس ، ويرجع ذلك أساسًا إلى حقيقة أن الفرنك يميل إلى التحرك بشكل مختلف عن عملات السلع الأكثر تقلبًا ، مثل الدولار الكندي والدولار الأسترالي . البنك الوطني السويسري من المعروف بالفعل أنه نشط للغاية في سوق الفوركس لضمان تداول الفرنك ضمن نطاق ضيق نسبيًا ، تقليل التقلبات ، وللحفاظ على أسعار الفائدة تحت السيطرة.

يتجه النقد الأجنبي في القرن الحادي والعشرين نحو التنوع. يتطلع المستثمرون إلى استقرار العملة وتقلبها. كما أن سمعة الاقتصاد والأمن كدولة مهمان أيضًا في عملية الاختيار. أخيرًا ، هناك عامل آخر يؤخذ في الاعتبار وهو مدى استخدام العملة.

لماذا يعتبر الفرنك السويسري ملاذاً آمناً للمستثمرين

أولاً ، تتمتع البلاد بفائض ضخم في الحساب الجاري ، وهو من أعلى المعدلات في العالم كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي. وقد أدى ذلك إلى ارتفاع قيمة العملة بشكل مطرد. بسبب فائض الحساب الجاري ، لا بد أن ترتفع العملة ما لم يقم المستثمرون السويسريون المحليون بإعادة استثمار الأموال في الخارج. ولكن عندما يصابون بالتوتر ، يتوقفون عن القيام بذلك – فكل شخص لديه “تحيز للسوق المحلي” وعندما يشعر بالتوتر ، يفضل الاحتفاظ بأمواله في المنزل (هذه ليست سويسرا فقط ولكن في كل مكان). لذلك ، عندما يضرب الشك العالم ، يميل الفرنك السويسري إلى الارتفاع. يلاحظ الآخرون ذلك ودخلوا في هذا الاتجاه. من المعروف أن الفرنك السويسري يرتفع بقوة خلال اضطرابات الأسواق المالية ، مما يدل على مكانته كعملة ملاذ آمن نموذجية. يُفترض أن تكون إحدى الآليات المحتملة وراء هذا الارتفاع خلال أوقات الاضطراب العالمي هي تدفقات رأس المال الأعلى إلى سويسرا. نحاول هنا العثور على بعض الأدلة التجريبية على هذا الافتراض. يكشف التحليل أن متغيرات تدفق رأس المال لا تتطابق بالضرورة مع تحركات الفرنك السويسري. فروق أسعار الفائدة ، وهي أحد المحددات التقليدية لأسعار الصرف ، تتحرك بشكل ضعيف فقط مع تحركات الفرنك السويسري. ومع ذلك ، لوحظ وجود صلة قوية وأقوى بين المتغيرات التي تعكس الشك في الأسواق العالمية أو الإقليمية وتحركات الفرنك السويسري. على وجه التحديد ، وجد أن قناة المعلومات بدلاً من الاستثمار الجديد عبر الحدود تتطابق مع الفرنك السويسري. وتأكد الارتباط الضعيف بين تدفقات رأس المال وسعر الصرف إلى حد ما في بعض البلدان الأخرى نقوم بتحليل عائدات سعر الصرف الثنائي للفرنك السويسري في إطار تسعير الأصول لتقييم خصائص الملاذ الآمن (الفرنك السويسري). عملة “الملاذ الآمن” هي عملة توفر قيمة تحوط ضد المخاطر العالمية ، في المتوسط ​​وعلى وجه الخصوص في فترات الأزمات. لاستكشاف هذه القضايا ، قمنا بتقدير العلاقة بين عوائد سعر الصرف وعوامل الخطر في انحدارات UIP المعززة ، باستخدام طرق الاقتصاد القياسي المطورة حديثاً لحساب احتمال تغير معاملات الانحدار بمرور الوقت. تسلط نتائجنا الضوء على أنه استجابةً للزيادات في المخاطر العالمية ، ارتفع الفرنك السويسري مقابل اليورو وكذلك مقابل عملات الاستثمار في التجارة المحمولة مثل الدولار الأسترالي ، ولكنه ينخفض ​​مقابل الدولار الأمريكي والين والجنيه الإسترليني. وبالتالي ، يُظهر الفرنك السويسري خصائص الملاذ الآمن مقابل العديد من العملات الأخرى ، ولكن ليس جميعها. وُجد تبايناً زمنياً مهماً إحصائياً في العلاقة بين عائدات الفرنك السويسري وعوامل الخطر ، حيث يصبح هذا الارتباط أقوى في أوقات التوتر.

من المعروف أن الفرنك السويسري يرتفع بقوة خلال اضطرابات الأسواق المالية ، مما يدل على مكانته كعملة نموذجية للملاذ الآمن. يُفترض أن تكون إحدى الآليات المحتملة وراء هذا الارتفاع خلال أوقات الاضطراب العالمي هي تدفقات رأس المال الأعلى إلى سويسرا. نُحاول هنا العثور على بعض الأدلة التجريبية على هذا الافتراض. يكشف التحليل أن متغيرات تدفق رأس المال لا تتطابق بالضرورة مع تحركات الفرنك السويسري. فروق أسعار الفائدة ، وهي أحد المحددات التقليدية لأسعار الصرف ، تتحرك بشكل ضعيف فقط مع تحركات الفرنك السويسري. ومع ذلك ، لوحظ وجود صلة قوية وأقوى بين المتغيرات التي تعكس عدم اليقين في الأسواق العالمية أو الإقليمية وتحركات الفرنك السويسري. على وجه التحديد ، وجد أن قناة المعلومات بدلاً من الاستثمار الجديد عبر الحدود تتطابق مع الفرنك السويسري. وتأكد الارتباط الضعيف بين تدفقات رأس المال وسعر الصرف إلى حد ما في بعض البلدان الأخر.

الأخطاء التي يقع بها المتداولون

يعد الفوركس من أصعب الطرق لكسب المال عبر الإنترنت. في الواقع ، وفقًا لوثيقةESMA، عادة ما يخسر 74-89 ٪ من حسابات التجزئة أموالًا في استثماراتهم. علاوة على ذلك ، يتراوح متوسط ​​الخسائر لكل مستثمر من 1600 يورو إلى 29000 يورو. هذه أرقام مخيفة جدا. عندما يتعلق الأمر بتخطيط الصفقات وتنفيذها ، فإنك سترتكب أخطاء. هذا أمر لا مفر منه. لقد ارتكبنا أخطاء أيضًا ، ونحن على يقين من أننا سنعمل على المضي قدمًا. هكذا الحياة. ولكن مع ذلك ، أدركنا أن معظم الأخطاء يمكن تجنبها. يرتكب الكثير من متداولي الفوركس نفس الأخطاء مرارًا وتكرارًا ، وهو ما ألهمنا لكتابة هذا الدليل. سواء كنت تاجرًا مبتدئًا أو محترفًا متمرسًا ، فأنت لست خاليًا من الأخطاء. باستخدام هذا الدليل المباشر ، ستتعلم 13 خطأ وفخاً شائعاً في تداول الفوركس. إذا أدركت أنك ترتكب بعض هذه الأخطاء ، فيمكنك اتخاذ الخطوات المناسبة لإصلاحها. هيا بنا نبدأ.

لنكن صادقين: إذا كنت بدأت للتو في الفوركس ، فلن تجني الكثير من المال في أي وقت قريبًا. بالطبع، هناك استثناءات. لكن الاستثناءات موجودة في كل مكان. من غير المرجح أن تكون “الأعجوبة” التالي. بدلاً من ذلك ، من المحتمل أن تسلك نفس الطريق التي يسلكها معظم المتداولين. وصدق ، هذا الطريق وعر. الآن ، هذا لا يعني أنه لا يمكنك أن تكون ناجحًا. حتى لو كان لديك رأس مال صغير ، يمكن أن تتراكم العائدات بمرور الوقت. ومع ذلك ، فإن معظم المتداولين لا يفهمون ما يتطلبه الأمر للوصول إلى هناك. ينحصر التداول الناجح في مزيج من المعرفة وسمات الشخصية والعقلية. لا يمكنك تطوير أي من هذين الأمرين ، ولكن بدون العمل الجاد والالتزام ، لا بد أن تفشل. لقد تطرقنا إلى هذه بمزيد من التفصيل في مقال آخر. انقر فوق النص الأزرق إذا كنت تريد معرفة كيفية تطوير السمات التي يجب امتلاكها كمتداول ناجح.

لا شك أن وجود أهداف والحفاظ على موقف إيجابي سيقطع شوطًا طويلاً نحو تحقيق أي شيء تقريبًا. لكن مجرد توقع حدوث شيء ما لن يجعله يحدث. إذا كان تداولك قائمًا على المشاعر الغريزية والأفكار التجارية العشوائية ، فأنت في مشكلة كبيرة. حتى قانون الجذب يفرض عليك خطة واتخاذ إجراء. خلاف ذلك ، فإنه لا يعمل. إليك هذا الشيء: الفوركس بيئة غير مؤكدة حيث يمكن أن يحدث أي شيء في أي لحظة. على عكس الألعاب التي يمكنك لعبها في الكازينو ، لا يحتوي الكازينو على نظام مدمج يجب عليك اتباعه. من ناحية ، هذا شيء عظيم لأن التداول لا يجبرك على أن تكون خاسرًا. من ناحية أخرى ، أنت المسؤول الوحيد عن إنشاء خطة حتى تتمكن دائمًا من التصرف وفقًا لمصالحك الفضلى. يجب أن تحدد خطتك كيف تدخل وتخرج من سوق الفوركس (استراتيجية التداول) وكذلك كيف ستتعامل مع الضغوط النفسية التي تأتي مع التداول.

تتكون منصة التداول الخاصة بك من تسعة أطر زمنية مختلفة على الأقل. من بين هؤلاء ، كم تتابع؟ إذا كانت إجابتك “واحد” ، فإنك تفوت فرصة كبيرة للعثور على مستويات دخول وإيقاف ذات احتمالية عالية. إليك ما تحتاج إلى معرفته. بشكل عام ، تعتبر أدوات التحليل الفني أكثر موثوقية في الأطر الزمنية الأعلى. هذه هي الرسوم البيانية التي تتأثر بالأخبار والارتباكات غير الرسمية إلى حد أقل ، لذلك يمكنك توقع حركة سعر أكثر توازناً. هذا صحيح على كل المستويات. يعتبر الرسم البياني اليومي أكثر موثوقية من الرسم البياني لكل ساعة ، كما أن الرسم البياني لخمس دقائق أكثر موثوقية من مخطط الدقيقة الواحدة. الآن ، هذا لا يعني أنه إذا كنت تستخدم مخططًا منخفضًا ، فيجب عليك التبديل إلى مخطط مرتفع. ولكن لا يوجد سبب حقيقي لقصر تحليلك على الإطار الزمني المفضل لديك. عادة ، تمنحك ثلاث فترات مختلفة صورة واسعة بما فيه الكفاية عن السوق. استخدام أكثر من ذلك غير ضروري ويمكن أن يكون مربكًا. انظر بعض الأمثلة أدناه:

  • D1، H4، H1
  • M30 ، M5 ، M1
  • H4 ، M30 ، M5

يجب أن تبدأ تحليلك من الأعلى والتوجه لأسفل حتى تصل إلى الإطار الزمني المفضل لديك. عند تعليم المناطق وخطوط الاتجاه ، استخدم ألوانًا أو عروض مختلفة لكل مخطط. من خلال القيام بذلك ، يمكنك تحديد المنطقة التي قد تكون أكثر أهمية بشكل أفضل.

إذا كنت مثل العديد من الأشخاص ، فإنك تقضي معظم وقتك في الدخول في التجارة بينما لا تولي اهتمامًا لمخارج التجارة. هذا أمر مؤسف لأن استراتيجية الخروج المناسبة يمكن أن تؤدي إلى خسائر أقل أو مكاسب أكبر – اعتمادًا على الموقف ، بالطبع. ولكن لا داعي للقول إن التخطيط لاستراتيجية خروج يمكن أن يمثل تحديًا. ومن الغريب أن جني الأرباح هو الذي يتطلب المزيد من التفكير. من المهم قضاء بعض الوقت في تعديل المواضع التي تم إيقافها أو تطوير طرق للخروج حتى قبل أن تتوقف. ومع ذلك ، بشكل عام ، إذا قمت بتعيين نقطة توقفك عند مستوى معقول ، وإذا لم تحركها بمجرد أن تكون هناك ، فأنت على ما يرام. الخروج من تجارة مربحة أصعب بكثير. بمجرد أن يصبح مركزك في المنطقة الخضراء ، ستشعر برغبة مفاجئة في جني أرباحك قبل أن تذوب. حتى لو حددت جني الأرباح ، فستظل في شك دائم. ربما سيكون هناك انعكاس ؛ هل عليَّ الخروج؟ يبدو الاتجاه صحيًا. هل علي أن أضيف إلى مركزي؟ يؤكد الناس على هذه الأشياء في كل وقت. الحقيقة هي أنه إذا كانت عواطفك متضمنة ، فنادراً ما تتخذ قرارات عقلانية. لا توجد طريقة يمكنك من خلالها التنبؤ ، بدقة 100٪ ، بأفضل وقت لإغلاق صفقة. لذلك ، فإن أفضل ما يمكنك فعله هو اختبار أكبر عدد ممكن من الإعدادات. ثم اذهب مع الذي يظهر أفضل النتائج.

هذا مرتبط بالنقطة 4 أعلاه. بدون الاختبار الخلفي ، لديك قدرة محدودة على تحسين استراتيجيتك. علاوة على ذلك ، أنت تحرم نفسك من القدرة على تنمية الثقة في نفسك وفي أسلوبك. هذا هو السبب في أنه ليس من المنطقي أن معظم الناس لا يختبرون استراتيجياتهم

واحدة من أبسط الطرق وأكثرها شيوعًا وثباتًا لتحقيق النجاح في الفوركس هي التداول مع الاتجاه. بل إن هناك فائدة إضافية تتمثل في تقليل التداول ، مما يعني المزيد من الوقت والعمولات الأقل. على الرغم من كل هذا ، يحاول عدد كبير بشكل مفاجئ من المتداولين اللحاق بالقمم والقيعان في السوق. لا تخطئ فهمنا . يمكنك أن تفعل ما يناسبك. ولكن إذا كنت تكافح لرؤية النتائج ، ففكر في اتجاهات التداول.

لا يهم أي نوع من المتداولين أنت. سواء كنت متمرسًا منذ فترة طويلة أو مبتدئًا بالكامل ، يمكنك الاستفادة من قراءة الكتب. يتمتع الأشخاص الناجحون للغاية مثل وارن بافيت وجيف بيزوس بعادات قراءة قوية جدًا. يقترح بوفيه ، على سبيل المثال ، قراءة 500 صفحة في اليوم. في حين أن هذا بعيد عن متناول معظمنا ، فمن المحتمل أن تجد طريقة للتحسن ، خاصة عندما يقرأ الشخص العادي أربعة كتب فقط في السنة.

يفضل بعض المتداولين تأجيل إغلاق التداولات الخاسرة. السبب هو سؤال سايكولوجي. ومع ذلك ، فإن الأمل في الانعكاس وتجنب الندم من المحتمل أن يكونا أكبر أجزاء المعادلة. عادة ما يأتي هذا بنتائج عكسية لأنه سيتم طردك من السوق إما بسلسلة من الخسائر أو خسارة واحدة كبيرة. بدلاً من ذلك ، من الأفضل أن تتكبد خسارة بينما تكون هذه الخسارة صغيرة. لأنك ستتكبد خسائر على أي حال ، ولن يؤدي القيام بمغامرات محفوفة بالمخاطر لتجنبها إلا إلى حدوث فجوة عميقة. إن المخاطرة بما لا يزيد عن واحد أو اثنين في المائة من رأس المال لكل صفقة هي طريقة رائعة للحفاظ على أمان حسابك وتنميته بمرور الوقت.

أفضل طريقة لكسب المال في الفوركس هي عدم القلق بشأن ذلك. فقط قم بعملك بشكل جيد وستأتي النتائج. في الأساس ، هذه هي الطريقة التي يربح بها الأشخاص الناجحون المال في كل مجال. على سبيل المثال ، خلق ستيف جوبز ثروة هائلة خلال مسيرته المهنية ، لكنه دائمًا ما سعى وراء شغفه بدلاً من مطاردة شيكات الرواتب. إنَّ الأطباء والمحامين والمهندسين الجيدين … لا يعدون المال أثناء العمل. إنهم مكرسون 100٪ للتنفيذ المثالي لمهامهم. بالتأكيد ، لا يتعين عليهم مشاهدة أموالهم تتأرجح صعودًا وهبوطًا مع كل علامة. ومع ذلك ، لا ينبغي أن تكون هذه مشكلة إذا كانت لديك خطة قوية لإدارة الأموال. إذا كنت تريد أن تكون متداولًا جيدًا ، فيجب عليك التركيز على إبقاء مخاطرك منخفضة وإيجاد صفقات ذات احتمالية عالية. هذه هي الطريقة التي يمكنك بها التقدم للأمام على المدى الطويل.

يتجاهل الكثير من المتداولين الأطر الزمنية الطويلة مثل اليومية وما فوق لأنهم لا يحبون انتظار إشارات التداول. إنهم يريدون القيام بأكبر عدد ممكن من الصفقات لزيادة فرصهم في الفوز. يؤدي هذا غالبًا إلى ضعف الصفقات ، مما يؤدي إلى خسارة الأموال. لا حرج في التداول على الرسوم البيانية الأصغر إذا وضعت الجودة قبل الكمية. على وجه الخصوص ، إذا كان لديك بالفعل نظام يعمل ، فلا داعي للتغيير. ومع ذلك ، إذا كنت قد بدأت للتو ، فقد يكون تداول المخططات الأطول خيارًا أفضل. لا يوجد دليل يشير إلى أن التداول المتكرر هو أكثر ربحية. يكمن الاختلاف بشكل أساسي في شخصيتك والتزامك بالوقت. إذا كنت مرتاحًا لنظام يعمل على مخطط أطول ، فلن تضطر إلى التداول كثيرًا. هذا يعني أن لديك المزيد من الوقت لعائلتك والأشياء الأخرى التي تحبها.

يعلم الجميع أن هناك أزواج عملات مختلفة. ولكن ما لا يدركه معظم الناس هو أن أزواج عملات معينة مترابطة. غالبًا ما يتحركون معًا أو ضد بعضهم البعض. وهذا ما يسمى ارتباط العملة الموجب أو السلبي. على سبيل المثال ، EUR / USD ، GBP / USD ، و AUD / USD كلها مرتبطة بشكل إيجابي. بعبارة أخرى ، تميل هذه الأزواج إلى التحرك جنبًا إلى جنب لأن الدولار الأمريكي هو العملة المقابلة لها. من ناحية أخرى ، يرتبط الدولار الأمريكي / الين الياباني والدولار الأمريكي / الدولار الكندي والدولار الأمريكي / الفرنك السويسري ارتباطًا سلبيًا بالأزواج المذكورة أعلاه. يميلون إلى التحرك في الاتجاه المعاكس لأن الدولار الأمريكي هو عملتهم الأساسية. قد يكون هذا غير واضح بالنسبة لأولئك الذين ليسوا على دراية بأسعار العملات وآلية تداول العملات الأجنبية. ولكن لا داعى للقلق. هذه رؤية قيمة يمكنك استخدامها لتحسين المخاطرة. على سبيل المثال ، حتى وقت كتابة هذا التقرير ، كان الجنيه الاسترليني / الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني / الين الياباني مرتبطين بنسبة 80٪. إذا فتحت مركز شراء لكليهما ، فقد يكون إجمالي تعرضك للجنيه الإسترليني مرتفعًا للغاية.

الكثير من الناس لديهم استراتيجيات تداول رائعة لكنهم يفشلون في الاستفادة منها. في البداية ، أحبوا الإستراتيجية ولكن بعد ذلك ، مع تعرضهم لمزيد من الصفقات الخاسرة ، بدأوا في فقدان الثقة. يقومون ببعض التعديلات ويبحثون في النهاية عن شيء آخر ، معتقدين أن الاستراتيجية خاطئة. هذا موقف مؤسف للغاية لأنه ، في كثير من الحالات ، لا يوجد خطأ في الاستراتيجية. ما تحتاج إلى فهمه هو أن تداول الفوركس يدور حول الاحتفاظ بميزة طفيفة على السوق. بعبارة أخرى ، كل استراتيجية لديها الكثير من التداولات الخاسرة. في بعض الأحيان ، هناك خطوط خاسرة طويلة ، مثل 7-8 خسائر متتالية. لمعرفة الخصائص المحددة لاستراتيجيتك ، يجب عليك إجراء اختبار مراجعة مكثف عنها.

إذا كنت تفتح للتو حساب التداول الخاص بك وتقوم بالإيداع دون التفكير في العمولات ، فأنت تفعل ذلك بشكل خاطئ. هذا خطأ شائع بين متداولي الفوركس المبتدئين. ربما تكون قد أدركت أن الوسطاء لديهم أنواع حسابات مختلفة مصممة لمتداولين مختلفين. الذهاب مع “الحساب القياسي” ليس دائمًا الخيار الأفضل. لأن آخر شيء تريد القيام به هو زيادة رسوم التداول. فروق الأسعار (سبريد) هي الطريقة الأكثر عمومية التي يتم من خلالها تعويض وسطاء الفوركس. عادة ، يقدمون فروق أسعار متغيرة ، مما يعني أن المبلغ الذي تدفعه يتقلب حسب ظروف السوق. لكن معظم الوسطاء يقدمون أيضًا حسابات ذات فروق أسعار ثابتة ، أو حسابات قائمة على العمولة بدون فروق أسعار على الإطلاق. أقل ما يمكنك فعله هو مقارنة الحسابات التي يقدمها الوسيط الخاص بك والقيام ببعض العمليات الحسابية لمعرفة أيها يناسبك. من الناحية المثالية ، يجب عليك أيضًا التحقق من العديد من الوسطاء الآخرين ، حيث قد يكون لديهم عرضًا أفضل لاحتياجاتك.

أحد الأخطاء الشائعة التي يمكن أن ترتكبها في تداول الفوركس هو الوقوع في فخ الجشع الشديد. لدى العديد من مبتدئي الفوركس انطباع خاطئ بأنهم يستطيعون كسب 20٪ ، إن لم يكن أكثر ، من حيث العائد خلال عام واحد. لسوء الحظ ، هذه مطاردة لا معنى لها. لا يمكنك توقع مثل هذه العوائد المرتفعة بشكل واقعي ما لم تكن تاجرًا استثنائيًا ، ولديك الكثير من الخبرة ، وتعليمًا جيدًا في التداول. يمكن أن يساعدك تحديد أهداف التداول الصحيحة على تجنب الأخطاء أثناء تداول الفوركس ، ويمكن أن يساعدك في أن تصبح تاجر فوركس محترفًا.

يعد تداول الفوركس مهنة رائعة ولكن من السهل ارتكاب الأخطاء ، خاصة إذا كنت مبتدئًا. نأمل أن تساعدك الأخطاء والفخاخ الشائعة في تداول الفوركس التي جمعناها في معرفة ما يجب عليك تجنبه أو القيام به بشكل أفضل. إذا كنت مبتدئًا ، فراجع هذا الدليل قبل البدء في التداول المباشر. إذا كنت تاجرًا متقدمًا ، فارجع إليه كثيرًا للتأكد من أنك تتجنب هذه الأخطاء.

نظرة عامة على أزواج العملات الرئيسية في الفوركس

سوق الصرف الأجنبي ، المعروف باسم الفوركس ، يتقلب دائمًا مما يجعله فئة أصول رائعة للغاية. من الاثنين إلى الجمعة ، يتأرجح سوق الفوركس على مدار 24 ساعة يغذي عالم التجارة الدولية وتصل قيمتها إلى 6.6 تريليون دولار في اليوم!

بالنسبة للمبتدئين ، قد يكون عدد أزواج العملات المتاحة للتداول هائلاً بعض الشيء. إذن ما هي الأزواج الأفضل للتداول؟ تختلف الإجابة بشكل كبير اعتمادًا على ملف المخاطر الخاص بك ومنطق التجارة. بدلاً من ذلك ، يمكننا مناقشة أزواج العملات الأكثر تداولًا لمساعدتك على فهم نقطة انطلاق جيدة.

قبل أن نذهب إلى أبعد من ذلك ، دعنا نحدد زوج عملات: مقارنة بين قيمة عملة وأخرى. العملة الأولى في الزوج تسمى “العملة الأساسية” والثانية هي “عملة التسعير”. تشير المقارنة إلى المقدار المطلوب من العملة المقتبسة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية. لذلك ، في أي وقت تتداول فيه في أسواق الفوركس ، فإنك تتداول عملتين في نفس الوقت في نفس الوقت!

عندما يتعلق الأمر بتداول أزواج العملات ، قد تفكر في الزوج كوحدة واحدة. عندما “تشتري” الزوج ، تعتقد أن القيمة سترتفع أو إذا “تبيع” تعتقد أن القيمة ستنخفض. عند شراء زوج العملات ، فأنت تشتري العملة الأساسية بينما تبيع العملة المقتبسة في نفس الوقت. يكون العكس صحيحًا إذا كنت تبيع زوج العملات ، مما يعني أنك تبيع العملة الأساسية بينما تشتري العملة المقتبسة في نفس الوقت.

نبدأ بالعملات الفردية الأكثر شيوعًا في الفوركس:

دولار أمريكي (USD)
يورو (EUR)
دولار أسترالي (AUD)
فرنك سويسري (CHF)
دولار كندي (CAD)
الين الياباني (JPY)
جنيه إسترليني (GBP)

غالبًا ما تكون أزواج العملات مقومة مقابل الدولار الأمريكي ، ولكن في بعض الحالات ، يمكن للزوج استبعاد الدولار الأمريكي – يشار إليه في كثير من الأحيان باسم “أزواج” ، على سبيل المثال ، EUR / GBP .

أعلى أزواج العملات للتداول في الفوركس

وفقًا لمسح 2019 لدوران العملات الأجنبية المقدم من بنك التسويات الدولية ، يشارك الدولار الأمريكي في 88٪ من جميع معاملات الصرف الأجنبي حول العالم. وهذا جزئيًا هو السبب في أن الدولار الأمريكي يعرف باسم “العملة الاحتياطية” في العالم. لذلك لا ينبغي أن يكون مفاجئًا أن أكثر 3 أزواج عملات تداولًا تشمل الدولار الأمريكي ، على النحو التالي:

EUR / USD (يورو / دولار أمريكي)

مع حصة 24٪ من جميع معاملات الفوركس اليومية ، يعد هذا أزواج العملات الأكثر شيوعًا. نظرًا للنمو الاقتصادي المستقر والعلاقات التجارية القوية بين المنطقتين (الولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا) ، فإن زوج العملات هذا مستقر نسبيًا عند مقارنة الدولار الأمريكي بعملات أخرى مثل الليرة التركية أو البيزو المكسيكي ، مما يُترجم أيضًا إلى فروق ضيقة. ومع ذلك ، هذا لا يعني أن زوج اليورو / الدولار الأمريكي كان مستقرًا للغاية ، مع بعض الارتفاعات والانخفاضات الكبيرة خلال أزمة الديون اليونانية ومؤخراً مع السياسات النقدية العدوانية التي نفذتها البنوك المركزية لكلا العملتين.

دولار أمريكي / ين ياباني (دولار أمريكي / ين ياباني)

بحصة 13.2٪ من جميع معاملات فوركس اليومية ، يعد هذا ثاني أكثر أزواج العملات شيوعًا. نظرًا للنمو الاقتصادي المستقر والعلاقات التجارية القوية بين المنطقتين (الولايات المتحدة الأمريكية واليابان) ، فإن زوج العملات هذا مستقر نسبيًا أيضًا. ومع ذلك ، كان أحد الموضوعات المشتركة تاريخيًا هو السياسات العدوانية الفائقة لبنك اليابان في محاولة منه لإبقاء الين الياباني ضعيفًا. السبب؟ نظرًا لأن اليابان مصدر رئيسي للسلع ، فإن ضعف الين يجعل الصادرات اليابانية أكثر ملاءمة مقارنة ببقية العالم. في هذه الحالة ، فإن الدولار الأمريكي هو العملة الأساسية التي هي عكس EUR / USD حيث يكون مصطلح العملة.

GBP / USD (جنيه إسترليني / دولار أمريكي)

يمثل هذا الزوج 9.6٪ من إجمالي المعاملات اليومية ، ويُشار إليه أيضًا باسم “الكبل” بين المحترفين – ويحظى بشعبية كبيرة بسبب الاستقرار السياسي في المملكة المتحدة. ومع ذلك ، كما رأينا بعد فترة وجيزة من الاستفتاء المفاجئ بشأن خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، ومؤخراً مع الوضع السيئ لفيروس كورونا ، فقد تعرض زوج العملات هذا لمزيد من التقلبات مؤخرًا. غالبًا ما يوصف بنك إنجلترا ، الذي يدير الجنيه البريطاني ، بأنه أحد البنوك المركزية الأكثر فاعلية ، مما يزيد من مصداقية قيمة العملة.

السوق‌ ‌الرئيسي‌

السوق‌ ‌الذي‌ ‌يتم‌ ‌فيه‌ ‌إصدار‌ ‌أوراق‌ ‌مالية‌ ‌جديدة‌ ‌لأول‌ ‌مرة‌ ‌من‌ ‌قبل‌ ‌الشركات.‌ ‌فكمثال شائع ‌على‌ ‌الإدراج‌ ‌في‌ ‌السوق‌ الرئيسية ‌الطرح‌ ‌العام‌ ‌الأولي‌ ‌(‌IPO‌).‌ ‌أثناء‌ ‌الطرح،‌ ‌تصدر‌ ‌الشركات‌ ‌الأسهم‌ ‌مباشرة‌ ‌إلى‌ ‌المستثمرين‌ ‌لأول‌ ‌مرة‌ ‌من‌ ‌خلال‌ ‌بنك‌ ‌استثماري.‌ ‌تذهب‌ ‌عائدات‌ بيع‌ ‌أسهم‌ ‌الشركة‌ ‌مباشرة‌ ‌إلى‌ ‌الشركة‌ ‌بعد‌ ‌احتساب‌ ‌رسوم‌ ‌البنك‌ ‌الاستثماري.‌ و‌عادة‌ ‌ما‌ ‌يتم‌ ‌تحديد‌ ‌أسعار‌ ‌الأسهم‌ ‌مسبقًا.‌

سوق‌ ‌ثانوي‌

هو السوق‌ ‌الذي‌ ‌يتم‌ ‌فيه‌ ‌شراء‌ ‌وبيع‌ ‌الأوراق‌ ‌المالية‌ الصادرة سابقاً.‌ ‌السوق‌ ‌الثانوي‌ ‌هو‌ ‌السوق‌ ‌حيث‌ ‌يستفيد‌ ‌المتداولون‌ ‌من‌ ‌تحركات‌ ‌الأسعار.‌ ‌من‌ ‌الأمثلة‌ ‌المعروفة‌ للسوق‌ ‌الثانوي ‌بورصة‌ ‌نيويورك‌ ‌(‌NYSE‌).‌ ‌يتم‌ ‌تحديد‌ ‌الأسعار‌ ‌في‌ ‌السوق‌ ‌الثانوية‌ ‌حسب‌ ‌الطلب‌ ‌والعرض‌ ‌للأسهم.‌

سوق‌الاوراق المالية الفوري

السوق‌ ‌(‌OTC)‌ ‌هو‌ ‌سوق‌ ‌لامركزي‌ ‌حيث‌ يتم تبادل ‌العملات‌ ‌والأسهم‌ ‌والسلع‌ ‌والمؤشرات الاقتصادية ‌وأشكال‌ ‌أخرى‌ ‌من‌ ‌التداول‌ ‌بدون‌ ‌الحاجة للتواجد بمكان معين.‌ ‌بحيث يتم‌ ‌تداول‌ ‌الأدوات‌ ‌في‌ ‌سوق‌ ‌OTC‌ ‌إلكترونيًا.‌ ‌

تبادل ‌الأسهم‌

سوق‌ ‌يتم‌ ‌فيه‌ ‌تداول‌ ‌الأوراق‌ ‌المالية‌ ‌مثل‌ ‌‌أسهم‌ ‌شركة‌ معينة ‌(بيع‌ ‌وشراء).‌ ‌يعتبر ‌NYSE‌ ‌و‌ ‌NASDAQ‌ ‌و‌ ‌TYO‌ ‌و‌ ‌ London‌ ‌Stock‌ ‌Exchange‌ من أكبر أسواق التداول عالمياً.‌

تداول‌ ‌الحصص

تمثل‌ الحصص ‌حقوق‌ ‌ملكية‌ ‌الشركة.‌ ‌يمتلك‌ ‌المساهم‌ ‌حصة‌ ‌في‌ ‌أصول‌ ‌الشركة‌ ‌ومطالبة‌ ‌بأرباح‌ ‌تتناسب‌ ‌طرديًا‌ ‌مع‌ ‌عدد‌ ‌الأسهم‌ ‌التي‌ ‌يمتلكونها.‌ ‌إذا‌ ‌كان‌ ‌لدى‌ ‌الشركة‌ ‌100000‌ حصة‌،‌ ‌فإن‌ ‌المستثمر‌ ‌الذي‌ ‌يمتلك‌ ‌1000‌ ‌حصة ‌يمتلك‌ ‌حصة‌ ‌ملكية‌ ‌بنسبة‌ ‌10‌ ‌٪.‌ هناك‌ ‌نوعان‌ ‌رئيسيان‌ ‌من‌ الحصص:‌ مُشتًرك‌: يحق له ‌التصويت‌ ‌والذي ‌يسمح‌ ‌للمساهمين‌ ‌بالمشاركة‌ ‌أثناء‌ ‌اجتماعات‌ ‌الشركة.‌ ‌يتم‌ ‌دفع‌ ‌أرباح‌ الحصص ‌للمساهمين‌ ‌العاديين‌ ‌بعد‌ ‌حصة ‌المشتركين ذوي الحسابات الممتازة ‌والدائنين‌ ‌وحملة‌ ‌السندات.‌ ‌ المفضل‌: ‌لا‌ يمتلك ‌حق ‌التصويت.‌ ‌يتم‌ ‌دفع‌ ‌أرباح‌ ‌الأسهم‌ ‌للمساهمين‌ ‌المفضلين‌ ‌قبل‌ ‌المساهمين‌ ‌العاديين.‌ ‌ يتم‌ ‌تداول‌ الحصص ‌في‌ ‌سوق‌ ‌الأوراق‌ ‌المالية.‌ بينما ‌الأسهم‌ ‌عبارة‌ ‌عن‌ ‌مجموعة‌ ‌من‌ الحصص ‌يتم‌ ‌تداولها‌ ‌بين‌ ‌المشترين‌ ‌والبائعين‌ ‌وتتمثل‌ ‌بحق المطالبة‌ ‌بأصول‌ ‌الشركة‌ ‌وأرباحها.‌ ‌توفر‌ ‌SMPFX‌ ‌تنفيذًا‌ ‌فوريًا‌ ‌للأوامر‌ ‌ومعدلات‌ ‌عمولة‌ ‌منخفضة‌ ‌،‌ ‌مما‌ ‌يجعلها‌ ‌خيارًا‌ ‌مثاليًا‌ ‌للمتداولين‌ ‌الذين‌ ‌يرغبون‌ ‌في‌ ‌تقليل‌ ‌تكاليف‌ ‌الترجمة‌ ‌وشراء‌ ‌الأسهم‌ ‌دون‌ ‌تكبد‌ ‌أي‌ ‌تأخير.‌ ‌

12 شيئًا تحتاج إلى معرفتها قبل الاستثمار في الأسهم

قد يبدو الاستثمار في الأسهم أمرًا شاقًا إذا كنت لا تعرف ما تفعله ، خاصةً في الأوقات المضطربة. قد تسأل نفسك ، “هل يجب أن أشتري الأسهم الآن؟” حسنًا ، إليك هذا الخبر، لا يجب أن يكون استثمار أموالك معقداً مثل علم الصواريخ. هناك بعض الاستراتيجيات البسيطة التي يمكنك استخدامها لاستثمار أموالك بشكل آمن وموثوق. على الرغم من عدم وجود استثمار خالي من المخاطر ، فإن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يحقق عائدًا متوسطًا بنسبة 7 ٪ كل عام بعد التضخم ، مما يجعله استراتيجية استثمار جذابة على المدى الطويل. سواء كنت جديدًا في مجال الاستثمار أو مهتمًا فقط بكيفية تحقيق أقصى استفادة من أموالك ، فإن فهم ما يجب معرفته قبل الاستثمار في الأسهم أمر بالغ الأهمية.

إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في الأسهم ، فهناك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار قبل اتخاذ القفزة. 1. يعد الاستثمار في الأسهم أحد الخيارات العديدة لاستثمار أموالك. تعد الأسهم وسيلة شائعة للاستثمار ، ولكنها ليست الخيار الوحيد. اعتمادًا على احتياجاتك ودخلك وعندما تحتاج إلى الوصول إلى الأموال ، يمكنك الاستفادة من مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار المختلفة. وتشمل هذه وضع الأموال في حساب التوفير أو شراء العقارات أو الاستثمار في السندات والمعادن الثمينة والعملات الأجنبية. تتضمن كل استراتيجيات الاستثمار هذه مستويات مختلفة من المخاطر والعائد. 2. الاستثمار في الأسهم ينطوي على مخاطر كبيرة ، خاصة على المدى القصير. في حين يُنظر إلى الأسهم غالبًا على أنها استراتيجية استثمار آمنة على المدى الطويل ، فلا شيء مضمون. يتسم سوق الأسهم بالتقلب ، خاصة على المدى القصير ، ويمكن أن يتأرجح بشدة بين طرفي نقيض. إذا كنت تتطلع إلى استثمار أموالك على المدى القصير ، فعادة ما تكون هناك استراتيجيات استثمار أكثر موثوقية ومنخفضة المخاطر. تاريخياً ، نما سوق الأسهم بمعدل متوسط ​​يبلغ حوالي 7٪ في السنة. ومع ذلك ، من عام إلى آخر ، يمكن أن يشهد سوق الأسهم ارتفاعات وانخفاضات هائلة. حتى على مدى فترة طويلة ، لا يتم ضمان عائد الاستثمار في سوق الأوراق المالية. يجب أن يتوخى المستثمرون الحذر عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأسهم ، وأن يفهموا أنه لا يوجد رهان أكيد. 3. يستثمر معظم الناس في الأسهم عن طريق فتح حساب لدى شركة سمسرة – اليوم ، يتم ذلك عادةً عبر الإنترنت على موقع الويب الخاص بالسمسرة. يستثمر المستثمرون بشكل عام في الأسهم من خلال شركة وساطة. للقيام بذلك ، يجب عليهم فتح حساب وإيداع الأموال. بمجرد إضافة الأموال إلى حسابك ، يمكنك توجيه الوسيط لشراء كمية معينة من الأسهم. عادة ما تتقاضى السمسرة رسومًا رمزية مقابل هذه الخدمات. 4. تختلف نقاط القوة والضعف لدى شركات السمسرة المختلفة. ليست كل شركات السمسرة هي نفس الشيء. اعتمادًا على احتياجاتك الاستثمارية ، قد ترغب في متابعة شركات السمسرة بنقاط قوة وضعف مختلفة. قد يكون لدى البعض خدمة عملاء قوية بشكل خاص ، بينما قد يقدم البعض الآخر رسومًا منخفضة (أو حتى بدون عمولة). تعتمد الوساطة المناسبة لك على أهدافك الاستثمارية ومقدار التوجيه الذي تحتاجه عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. 5. إن استثمار كل أموالك في أسهم شركة واحدة أمر محفوف بالمخاطر. قد يكون من المغري الدخول في “كل شيء” في شركة شابة واعدة تعتقد أنها قد تتحول إلى Apple أو Amazon التاليين. ومع ذلك ، فإن استثمار كل أموالك في شركة واحدة هو عرض محفوف بالمخاطر. لا توجد طريقة للتنبؤ بشكل موثوق بالشركات التي ستحقق نجاحًا بين عشية وضحاها. إذا كنت تخمن بشكل خاطئ ، فقد تخسر بعض أو كل استثمارك. 6. تتمثل الإستراتيجية الجيدة لتقليل المخاطر في توزيع استثماراتك. استراتيجية الاستثمار الشائعة هي الاستثمار في العديد من الشركات المختلفة لتقليل المخاطر. يؤدي ذلك إلى توزيع استثمارك وحمايته في حالة انخفاض أسهم إحدى الشركات. ومع ذلك ، غالبًا ما تتضمن هذه الإستراتيجية رسوم وساطة إضافية ، مما قد يعيق عوائدك على المدى الطويل. 7. تدفع معظم الأسهم أرباحك ، والتي توفر لك تدفقًا من الدخل دون الحاجة إلى بيع الأسهم. توزيعات الأرباح عبارة عن مدفوعات صغيرة تقوم الشركات بتوزيعها على المساهمين ، وعادةً كل ثلاثة أشهر. إذا كنت تمتلك أسهمًا في شركة ، فستكون مؤهلاً عادةً لتوزيعات الأرباح. بينما تمثل توزيعات الأرباح عمومًا نسبة صغيرة من إجمالي استثمارك ، إلا أنها يمكن أن تزيد ، خاصة إذا كنت قد استثمرت الكثير من الأموال في سوق الأسهم. يمكن للشركات زيادة أرباح الأسهم أو خفضها أو القضاء عليها اعتمادًا على صحتها المالية. 8. صندوق الاستثمار المشترك هو مجرد مجموعة من الاستثمارات ، وغالبًا ما تكون أسهمًا. الصناديق المشتركة هي مجموعات من الاستثمارات. يمكن أن تتكون هذه الصناديق بالكامل من الأسهم ، ولكن يمكن أن تشمل أيضًا أنواعًا أخرى من الاستثمارات ، مثل السندات والمعادن الثمينة والعملات الأجنبية. تتقاضى الصناديق المشتركة عمومًا رسومًا رمزية كل عام لتكاليف الصيانة والإدارة. يختلف بالضبط ما يستثمر فيه الصندوق المشترك وكيف يتم تشغيله من شركة إلى أخرى ، لذا تأكد من إجراء بحثك. 9. صندوق المؤشر هو نوع محدد من الصناديق المشتركة تحكمه قواعد بسيطة للغاية ، مما يعني عادة أن تكاليف الإدارة منخفضة للغاية. صناديق المؤشرات هي نوع شائع من الصناديق المشتركة. عادةً ما تعمل وفقًا لمجموعة بسيطة جدًا من المعلمات وغالبًا ما تستثمر في الأسهم الممثلة في مؤشر سوق الأسهم مثل S&P 500 أو مؤشر Dow ​​Jones الصناعي. نظرًا لأن الإدارة ضئيلة ، فعادة ما يكون لصناديق المؤشرات رسوم مرتبطة منخفضة للغاية. عادةً ما تكون صناديق المؤشرات اختيارًا جيدًا إذا كنت تحاول مطابقة عائد سوق الأسهم ككل وتنويع استثماراتك قدر الإمكان. 10. بالنسبة لمعظم الناس ، فإن أذكى استثمار في الأسهم هو صناديق المؤشرات. إذا لم تكن متأكدًا من الطريقة التي ينبغي أن تستثمر بها أموالك ، فعادة ما تكون صناديق المؤشرات خيارًا جيدًا. قد لا ترى صناديق المؤشرات العوائد الهائلة التي قد يحققها الاستثمار في الأسهم الفردية ، لكنها أيضًا استثمار أقل خطورة بكثير. عادةً ما يكون لصناديق المؤشرات رسوم منخفضة ، والتي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على استثمارك على المدى الطويل. إنها أيضًا استثمار مناسب لأنها تلائم السوق ، مما يقلل الحاجة إلى البحث والدراسة والتخمين عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. 11. تعد الحسابات المؤجلة من الضرائب مثل 401 (ك) خيارًا رائعًا إذا كنت تستثمر من أجل التقاعد. إذا كنت تبحث عن استثمار الأموال التي تدخرها للتقاعد ، فعادة ما تكون حسابات التقاعد ذات الامتيازات الضريبية هي خيارك الأفضل. يمكن أن تشمل هذه 401 (k) s و IRAs وأنواع أخرى من حسابات ادخار التقاعد. في معظم الحالات ، تكون هذه الحسابات مؤجلة الضرائب ، مما يعني أنك لست مضطرًا لدفع ضريبة الدخل على أموالك حتى تسحبها أثناء التقاعد. هذا يمكن أن يساعد أموالك على النمو بمرور الوقت. خيار الاستثمار في التقاعد الشائع هو صندوق تقاعد مستهدف ، يأخذ في الاعتبار الوقت حتى تخطط للتقاعد ويضبط مستوى المخاطرة في استثماراتك وفقًا لذلك. 12. الضرائب على الأسهم ليست مخيفة كما قد تبدو. يشعر الكثير من الناس بالقلق بشأن الضرائب عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، لكن لا يجب أن تشدد عليهم كثيرًا. عندما يتعلق الأمر باستثمارات التقاعد ، ستدفع ضريبة الدخل العادية والاستثمارات المؤجلة من الضرائب ، و ستساعدك الوساطة عادةً. إذا كنت تستثمر في حساب وساطة عادي ، فلن تدين إلا بالضرائب على أرباحك عند تحويل الأموال من استثمار إلى حسابك المصرفي ، يجب أن تتأكد دائمًا من تخصيص جزء من أرباحك للضرائب – 20٪ عادة ما تكون قاعدة جيدة ، ولكن تحقق مع متخصص ضرائب إذا لم تكن متأكدًا.

إنهيار سوق الأسهم في 2020

بعد تفشي كورونا على مدى شهرين من شهر كانون الأول من 2019 الى تقريبا شهر شباط من 2020, انهار سوق الأسهم تقريبا من يوم العشرين من شباط واستمر إلى هذا اليوم جاء الانهيار كردة فعل طبيعية للاستراتيجيات المستخدمة من قبل بلاد العالم لمقاومة الفيروس: حيث دخلت تقريبا 50 بلد إلى انعزال وإغلاق تام. المطارات توقفت, النشاط السياحي توقف تماماً, المدارس و الجامعات توقفت: كلها طرق تمهيدية نحو انهيار الاقتصاد. كان يوم التاسع من مارس أسوأ يوم في سوق الأسهم منذ ركود 2008 العظيم. سمي هذا اليوم ب الإثنين الأسود كان هنالك ارتفاع عالي بنسب البطالة وانهيار في القطاع السياحي بالاضافة الى سقوط سعر النفط. هذه هي معظم الآثار المسببة لانهيار سوق الأسهم في 2020 دخلت العديد من الدول في دين عام أيضا بعد انهيار الاقتصادات بسبب علو تكلفة علاج الكورونا و عدم وجود عوائد بسبب توقف قطاعات العمل الخاصة و الحكومية. من الجدير بالذكر بأن بعض دول العالم تتأثر بشكل مختلف, حيث بعض دول العالم مثل مصر تتأثر من ناحية انخفاض السياحة فيها بينما دول أخرى مثل دول الخليج تتأثر بسبب انخفاض سعر النفط. و لكن بشكل مجمل الدول العربية لم تتأثر بالطريقة التي تأثرت بها الدول اللاعبة الكبيرة في الاقتصاد العالمي مثل الصين والولايات المتحدة ودول الاتحاد الأوروبي.

أمثلة على صعود الأسهم

من بداية متواضعة في كراج منزل في عام 1976 الى امبراطورية عالم التقنيات, هذه هي شركة ابل. ابتدأها ستيف جوبس بالإضافة الى اثنين اخرين, خاضت الشركة صعودات وهبوطات. بداية كانت الشركة تطلق أجهزة حاسوب والتي كان بعضها مشاريع ناجحة وأخرى كانت مشاريع فاشلة, و لكن صعدت الشركة الى العالمية و النجاح بعد إطلاقها جهاز الايبود عام 2001 والايفون عام 2007. ارتفع سعر السهم الواحد مع إطلاق كل جهاز ايفون جديد كل سنة, حيث ابتدأ سعر السهم وقت إطلاق أول جهاز آيفون ب 5 دولارات الى حد ما وصل ال115 دولار في يومنا هذا. وصلت قيمة شركة أبل 2 تريليون دولار وذلك بسبب تدفق المستثمرين الجدد ، حتى في الوقت الذي تقلص فيه الاقتصاد العالمي بمعدل ينذر بالخطر, بالمجمل شركة ابل شركة جذابة للمستثمرين وذلك بسبب نجاحاتها في معظم مشاريعها و قلة اخفاقاتها من عوامل نجاح شركة ابل هي كسر حواجز شرائح العملاء, حيث لا يوجد شريحة معينة من المجتمع مستهدفة من قبل شركة ابل, الجميع هو “زبون محتمل” بنظرة شركة ابل. و الملحوظ بذلك هو عندما يتم اطلاق منتج جديد يتم استخدام لغة بسيطة لشرح مواصفات المنتج و ذلك لجذب انتباه الجميع من كل الأعمار و الطبقات. عدم تقسيم العملاء إلى طبقات محددة بدقة ، كان تسويق Apple جذابًا لأجيال من المستخدمين ، مما أدى إلى ارتفاع أسهم الشركة بنسبة 15000 في المائة منذ مطلع الألفية. عدم خوض شركة ابل بحرب أسعار كان أيضا من أسباب نجاحها, ف أبل لا ترى الشركات اخرى بالمثل أو انهم منافسة, بل تركز على الترويج لعرض القيمة الفريدة – التصميم الجميل وتجربة العملاء السلسة فور إخراجها من الصندوق. الاستثمار بشركة ابل فكرة سليمة و جيدة, اضغط هنا لترى منصتنا التبادلية لأسهم او تواصل مع احد عملائنا للمزيد من المعلومات

تم إنشاء أمازون متجرًا كبائع كتب عبر الإنترنت عندما كان شراء أي شيء من الإنترنت فكرة جديدة جذريًا للعديد من الناس – وبعد عقدين من الزمان ، أصبحت الشركة اليوم من أكبر الشركات قيمة, حيث تقدر قيمة الشركة ب تقريبا تريليون دولار, وتقدر ثروة جيف بيزوس ب تقريبا 115 بليون دولار امريكي, و هو اغنى رجل على وجه الارض بالبداية كانت الشركة عبارة عن سوق إلكتروني للكتب فقط, و بعد فترة عندما رأى بأن سوق الإلكتروني هو سوق واعد, قرر بأن يوسع سوقه ليبيع ايضا معدات حاسوب, سوفتوير للحواسيب بالاضافة إلى اشياء اخرى. استثمر والدي جيف بيزوس مبلغ ربع مليون دولار في مشروعه الصغير الذي أبتدأ في جراج منزله. في عام 1997 أدرج جيف بيزوس شركته للعلن في عالم البورصة بسعر 18 دولار بالسهم الواحد تحت رمز AMZN و اليوم بعد 23 عاما وصل سعر السهم الواحد تقريبا 3200 دولار. مظاهر النمو واضحة على سعر الاسهم, بالاضافة الى عدد الموظفين الذي تضاعف 6 مرات ما بين عام 2011 و 2016

أسهم شركات الطيران في ظل أزمة كورونا

بعد تفشي فيروس الكورونا و قيام العديد من الدول بإغلاق حدودها, كان ولا بد من توقف رحلات العديد من شركات الطيران; والتي منها من قام بإعلان إفلاسها و منها من قام اقتطاعات لازمة نجاة الشركة. قامت شركة Airbus المصنعة للطائرات بتخفيف الإنتاج و ساعات العمل في مصانعها في المملكة المتحدة و قامت بقطع العمل بشكل كامل في مواقعها في اسبانيا وفرنسا بخسارة مقدرة ب نصف بليون يورو. كان سعر السهم في شركة Airbus قبيل الاغلاق ما يقارب ال 140 يورو ومن ثم انهار ليصل 49 يورو بالسهم الواحد. قامت شركة Boeing الأمريكية بتوقيف التوظيف,و قبل الجائحة كانت شركة بوينج متأثرة بسبب حادثتي ال 737 ماكس. قامت بإعلان قطع الانتاج مع إنهاء خدمات 12 ألف عامل كان سعر السهم في شركة بوينج ما يقارب 340 دولار امريكي و انهار ليصبح 98 دولار بعد الاغلاقات بسبب جائحة الكورونا. قامت شركة KLM الهولندية من بين العديد من الشركات الأخرى بتصريح بأنها ستقوم بأنهاء خدمات ما بين 4500 و 5000 موظف على مدى 2021 لمجاراة الركود. قامت شركة اخرى مثل Virgin Australia بدخول إفلاس تام, حيث قاموا باقتطاعات و أوقفوا خطوط عديدة و لكن مع ذلك لم تتوقف خسارتهم المالية. و دخلوا بمرحلة إفلاس بعدما قامت الحكومة الاسترالية برفض طلب الخطوط لدعم مالي. قطعت شركات الطيران رحلاتها الجوية ، و أوقفت وطائرات ، واقترضت أموالا ، واستفادت من مساعدات حكومية بالمليارات لمواجهة أزمة تاريخية للصناعة, الآن انتعش الطلب إلى حد ما لكن الانتعاش ضعيف.

التداول اليومي

شراء وبيع الأوراق المالية في نفس اليوم دون الاحتفاظ بمركز حتى اليوم التالي. يتم تنفيذ هذا النوع من التداول من قبل متداولين يتطلعون إلى الربح من تقلبات الأسعار على المدى القصير ويحمل معها مستوى عالٍ من المخاطرة. كلما زاد الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق للمتداول ، زاد الربح أو الخسارة.

تداول سوينج

شراء وبيع الأوراق المالية للاحتفاظ بالمركز لأكثر من يوم. معظم المتداولين من نمط سوينج هم من المتداولين الأساسيين الذين يقومون بتحليل ظروف السوق العامة وعوامل التنبؤ بحركات الأسعار. يقوم المتداولون بتحليل اتجاهات السوق والاستفادة من التقلبات التي تحدث عندما يتحول السوق داخل وخارج مسارات معينة.

اسكالبنج

يستخدم المتداولون المضاربة كإستراتيجية للربح من تحركات أسعار الأسهم الطفيفة. عادة ما يضع متداولو المضاربة عدة صفقات على أمل مضاعفة أرباح صغيرة لتحقيق مكاسب كبيرة في نهاية يوم التداول. يفضل المضاربون التداول في الأسواق غير المتقلبة لتجنب تحركات الأسعار المفاجئة الكبيرة.

نمط جارتلي الهابط

  • تم تقديمه لأول مرة في عام 1935 بواسطة التاجر. جارتلي في كتابه “الأرباح في سوق الأسهم”
  • يحتوي على نموذج ABCD هبوطي يسبقه ارتفاع أو انخفاض كبير (النقطة X)
  • نمط السعر / الوقت المرئي ، الهندسي ، يتألف من 4 تقلبات سعرية متتالية أو اتجاهات تبدو على شكل W على مخطط الاسعار.
  • مؤشر رائد يساعد في تحديد مكان ومتى تدخل مركز قصير (بيع) ، أو الخروج من مركز (شراء)

  • يساعد في تحديد فرص البيع ذات الاحتمالية العالية في أي سوق (الفوركس ، الأسهم ، العقود الآجلة ، إلخ) ، في أي إطار زمني (خلال اليوم ، التأرجح ، المركز).
  • يعكس تقارب مستويات تصحيح فيبوناتشي والامتداد عند النقطة D مما يشير إلى مستوى أقوى من المقاومة ، وبالتالي احتمال أعلى لإنعكاس السوق.
  • يتحرك X-to-A بشكل مثالي في اتجاه الاتجاه العام ، وفي هذه الحالة يعكس الانتقال من A إلى D تصحيحًا قصير المدى للاتجاه الهبوطي الثابت.
  • قد يوفر نسبة مخاطرة أفضل مقابل نسبة المكافأة ، خاصة عند التداول مع الاتجاه العام.

تمثل كل نقطة تحول (X ، A ، B ، C ، D) ارتفاعًا أو قاعًا مهمًا على الرسم البياني للسعر. تحدد نقاط التحول هذه تقلبات أو اتجاهات الأسعار الأربعة المتتالية ، والتي تشكل كل “أرجل” من النماذج الأربعة. يشار إلى هذه الضلع باسم الضلع XA والضلع AB والضلع BC والضلع CD. قواعد نموذج جارتلي الهابط (البيع عند النقطة د) عادةً ما يكون التأرجح للأعلى من A إلى D هو 61.8٪ أو 78.6٪ تصحيح من XA يجب أن يكون نمط ABCD صالحًا ملحوظ في الانتقال من A إلى D الوقت من النقطة XA و AD بشكل مثالي من حيث النسبة والتناسب حالات محدودة حيث يكتمل نقل ABCD بنسبة 100٪ من XA (القمة المزدوجة) يجب أن يكون وقت XA و AD مساوياً للقمة المزدوجة “الحقيقية” فشل النموذج (يتحرك السعر إلى ما بعد النقطة X) قد يشير إلى استمرار حركة قوية في التقدم قد يتحرك السعر صعودًا إلى 127.2٪ على الأقل أو 161.8٪ من XA

العملة الأساسية

في زوج العملات ، يتم بيع العملة المقابلة لشراء العملة الأساسية. يتم تحديد العملة الأساسية والعملة المقابلة بالطريقة التالية العملة الأساسية / العملة المقابلة. مثال: هو زوج من أسعار الصرف للجنيه الإسترليني والدولار الأمريكي والذي يمثل مبلغ الدولار الأمريكي الذي يمكن استبداله بـ 1 جنيه إسترليني. في هذه الحالة ، العملة الأساسية هي الجنيه الإسترليني والعملة المقابلة هي الدولار الأمريكي.

السوق الهابط

سوق يسير في مسار هبوط بحيث أن أسعار الأسهم تنخفض. في السوق الهابط ، هناك القليل من التفاؤل ويبدأ التجار في بيع الأسهم.

البولنجر باند

يتكون من شريط علوي وسفلي ويتم وضعه جنبًا إلى جنب مع خط متوسط ديناميكي بسيط (SMA) على الرسم البياني للسعر. تساعد نطاقات بولنجر في تحديد مستوى التقلب في زوج العملات.

السوق الصاعدة

السوق الذي يسير في مسار تصاعدي وأسعار الأسهم آخذة في الارتفاع. في السوق الصاعدة ، هناك الكثير من التفاؤل ، مما يشجع المتداولين على شراء الأسهم.

الأدوات المالية المشتقة

الأوراق المالية التي تستمد قيمتها من أشكال الأصول الأخرى. سوق العقود الآجلة ( المستقبلية) هو مثال على سوق المشتقات المالية.

فيبوناتشي

مستويات تصحيح فيبوناتشي هي خطوط أفقية تشير إلى الدعم والمقاومة على الرسم البياني للسعر. يمكنهم مساعدة المتداولين في تحديد وقت فتح وإغلاق الصفقات ومتى يتم تطبيق أوامر أخذ الربح وإيقاف الخسارة و أوامر الحدود على تجارتهم.

فوائد فوركس

الفوائد هي رسوم الأسعار التي يتم فرضها على المتداولين في نهاية يوم التداول. عند تداول العملات ، يتم استلام الفائدة على المراكز الطويلة ، ودفعها على المراكز القصيرة بأسعار تتفاوت من عملة إلى أخرى. يُعرف أيضًا صافي فرق الفائدة مع زوج العملات الخاص بك باسم الحِمل. بصفتك متداولًا ، يمكنك الربح من الحمل إيجابي والخسارة من الحمل سلبي ، وكلاهما سينعكس في رصيد حسابك.

التحليل الأساسي

قياس التوقعات الاقتصادية لبلد ما وبالتالي توقع تحركات أسعار الأصول بناءً على مؤشرات الاقتصاد الكلي مثل التضخم والميزان التجاري و الناتج المحلي الإجمالي.

الناتج المحلي الإجمالي

الناتج المحلي الإجمالي ، هو القيمة الإجمالية لجميع السلع والخدمات المنتجة داخل اقتصاد ما خلال فترة زمنية معينة.

الأرباح

النسبة المئوية للأرباح التي تخصصها الشركة لمساهميها.

التحوط

التحوط هو أسلوب لإدارة المخاطر يتم استخدامه لتقليل أي خسائر محتملة بشكل أساسي خلال الفترات المتقلبة وغير المؤكدة. على سبيل المثال ، يمكن للمتداولين التحوط من سوق الأسهم عن طريق شراء الذهب وهو استثمار مستقر حتى أثناء تقلبات سوق الأسهم.

حساب اسلامي

حساب تداول متوافق مع الشريعة الإسلامية وخالي من الفوائد، مما يضمن عدم تحصيل الفوائد أو الرسوم المخفية من المقترض في أي معاملة. العملاء الذين يتداولون مع إضافة الحساب الإسلامي الخاصة بنا لن يتم تحصيل رسوم مقايضة يومية ولكن قد يخضعون لرسوم إدارية وعمولة.

الشموع اليابانية

مخطط السعر الذي يعرض الأسعار المنخفضة والعالية والفتح والإغلاق للمراكز خلال فترة زمنية معينة.

صفقة شراء

شراء أصل على أمل أن يرتفع سعره في السوق. يفتح المتداولون الذين يقومون “بالشراء” صفقة عن طريق شراء أصل بهدف بيعها بسعر أعلى في المستقبل.

اللوت

هو الوحدة الأساسية المستعملة بالتداول. بحيث أن حجم اللوت يحدد عدد الوحدات المراد الدخول بها في صفقة معينة.

MACD

يحدد المتوسط ​​المتحرك التغييرات في التقارب أو التباعد(MACD) في زخم سعر السهم. بحيث يوضح العلاقة بين متوسطين متحركين لسعر الأداة.

نداء الهامش

عندما يطلب الوسيط من المتداول إضافة المزيد من الأموال إلى حسابه لإبقاء الصفقة مفتوحة مع هامش في الحساب .

أمر السوق

هو طلب التاجر من الوسيط لتنفيذ صفقة فورًا بأفضل سعر متاح

المتوسط ​​المتحرك

هو مؤشر يتم تحديثه بانتظام يقيس متوسط ​​سعر الأصل خلال فترة زمنية.

أمر معلّق

تعليمات لشراء أو بيع أصل عند استيفاء بعض الشروط المحددة مسبقًا التي وضعها المتداول.

نقطة

اختصار للنقطة المئوية ، يستخدم لقياس التغيرات في أزواج العملات. إنها أصغر حركة يمكن أن يقوم بها أي زوج من أزواج العملات.

RSI

مؤشر القوة النسبية، هو أداة تستخدم لتحديد زخم الأصل و لتحديد ما إذا كان السوق صعوديًا (ذروة الشراء) أو هبوطيًا (ذروة البيع).

صفقة بيع

صفقة تؤدي إلى ربح إذا انخفض سعر الأصل. سوف يستفيد المتداولون الذين يقومون بـ “البيع” من انخفاض سعر. بعبارات بسيطة ، البيع هو عندما يقترض المتداول سهمًا ويبيعه ويشتري السهم مرة أخرى لإعادته إلى المقرض بسعر جديد أقل.

Spot

يشار إليه عادةً بالسعر الفوري، وهو السعر الذي يمكن عنده شراء الأصل أو بيعه للتسليم الفوري.

السبريد

الفرق بين أسعار العرض (الشراء) والطلب (البيع) للأصل.

إيقاف الخسارة

هو أمر بيع للحد من الخسائر. فأمر إيقاف الخسارة هو عبارة عن سعر أقل من سعر السوق في حالة مراكز الشراء ، و أعلى من سعر السوق في حالة مركز البيع . مع وجود أمر إيقاف الخسارة ، سيتم إغلاق صفقتك تلقائيًا بمجرد وصولها إلى سعر وقف الخسارة.

جني الربح

يقوم أمر جني الأرباح بإغلاق الصفقة عند مستوى سعر مناسب لمركز التداول الخاص بك. يعتبر الأمر المحدد مفيدًا للمتداولين الذين يرغبون في ضمان إغلاق أوامرهم عند مستوى سعر معين.

التحليل الفني

التنبؤ بحركات الأسعار في الأسواق بناءً على أنماط الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية الأخرى. يساعد المتداولين على تحديد الاستراتيجيات والأنماط الفنية لاختيار نقاط الدخول والخروج عند تنفيذ الصفقات. يشار إلى خط الدعم على الرسم البياني للسعر ويحدد مستوى السعر (الأدنى) الذي لا ينخفض ​​الأصل دونه خلال فترة زمنية. يشار إلى خط المقاومة أيضًا على الرسم البياني للسعر ويمثل مستوى السعر الذي توجد فيه رغبة كبيرة في السوق لبيع الأصل بعد مسار سعر تصاعدي. غالبًا ما يغلق المتداولون مراكزهم ويجنوا أرباحهم عندما يكون السوق على وشك الوصول إلى خط المقاومة لتجنب المعاناة من انخفاض مفاجئ في الأسعار.

الاتجاه الاقتصادي

الاتجاه العام للسوق أو سعر الأصل. تُستخدم خطوط الاتجاه في التحليل الفني لإبراز الاتجاه العام للسوق. يمكن للسوق إما أن يتجه صعودًا أو هبوطيًا أو يظل مستقرًا إلى حد ما (مسطح).

نظرة عامة عن السلع

السلع هي فئة أخرى من الأصول مثل الأسهم والسندات. ومع ذلك ، فهي مختلفة بمعنى أنها منتجات تأتي من الأرض. تشمل السلع الأساسية القطن والنفط والغاز والذرة والقمح والبرتقال والذهب واليورانيوم. في الأساس ، هي المواد الخام التي تحتاجها شركات التصنيع الكبيرة في إدارة أعمالها. من المعتقد أنه يمكن تبادل السلع من نفس النوع طالما أنها من نفس الدرجة. على سبيل المثال ، يمكن لشركة تصنع الشوكولاتة أن تشتري الكاكاو المنتج في غانا أو في الكاميرون ، ولا تزال تنتج نفس جودة الشوكولاتة.

1. الزراعية السلع الزراعية هي تلك مثل البن والذرة – وهي مصدر مهم للغذاء للماشية والبشر ، والسكر وفول الصويا – التي يستخدم زيتها في صنع البسكويت والخبز والكعك والبسكويت والقمح – أحد أهم المحاصيل الغذائية في العالم. 2. الطاقة تشمل سلع الطاقة النفط الخام المستخدم في أنشطة النقل وإنتاج البلاستيك والغاز الطبيعي المستخدم في توليد الكهرباء والبنزين الذي يستخدم في تشغيل الشاحنات والسيارات الخفيفة. 3. المعادن تأتي المعادن على شكل الذهب ، وتستخدم في صناعة المجوهرات. الفضة ،تستخدم أيضًا في صناعة المجوهرات ولها العديد من الاستخدامات الصناعية أيضًا ، والنحاس ، وهو الشكل الأكثر استخدامًا من الأسلاك الكهربائية.

يتم تداول معظم السلع في بورصاتهم الخاصة ، والتي تشمل بورصة نيويورك التجارية (NYMEX) ، و بورصة شيكاغو التجارية ، ومجلس شيكاغو لتبادل الخيارات (CBOE) ، ومجلس مدينة كانساس للتجارة ، و مينيابوليس للحبوب ، وشيكاغو. مجلس التجارة (CBOT). قد يختار المستثمرون التعرض غير المباشر من خلال الأسهم والصناديق المتداولة في البورصة والصناديق المشتركة.

يتم تداول السلع والمنتجات المتميزة في أسواق السلع ، لكنهما يختلفان في بعض النواحي ، كما هو موضح أدناه. السلع قابلة للتبادل ، وكل نوع هو نفسه بغض النظر عن مصدره. هذا يعني أن النفط الخام من منتج واحد هو نفس النفط الخام من منتج آخر. يمكن دمج البضائع دون التأثير على جودة السلعة. من ناحية أخرى ، فإن المنتجات المتمايزة هي منتجات فريدة أو تلك التي لا تشبه الإصدار العام للمنتجات. على سبيل المثال ، يتم تسعير البنزين العادي بنفس الطريقة في جميع شركات النفط. ومع ذلك ، إذا قاموا بإنتاج بنزين عالي الأوكتان ، يصبح المنتج أفضل مما يبيعه المنافسون.

طريقة واحدة للاستثمار في السلع من خلال العقود الآجلة. العقد الآجل هو اتفاق قانوني لشراء أو بيع أصل سلعة معينة بسعر محدد مسبقًا في وقت محدد في المستقبل. يلتزم مشتري العقد الآجل بشراء السلعة الأساسية واستلامها عند انتهاء صلاحية العقد الآجل. يلتزم بائع العقود الآجلة بتوفير السلعة الأساسية وتسليمها في تاريخ انتهاء صلاحية العقد. العقود الآجلة متاحة لكل فئة من فئات السلع. عادة ، هناك نوعان من المستثمرين الذين يشاركون في أسواق العقود الآجلة للسلع: المستخدمين التجار أو المؤسسون للسلع والمستثمرون المضاربون.

تؤثر أسواق السلع الأساسية تقريباً على جميع جوانب حياتنا اليومية. من السوبر ماركت ، إلى محطة الوقود ، إلى مواد الطاقة المستخدمة لتدفئة وتبريد منازلنا ، تستمر أسعار السلع في التأثير على الاقتصاد العالمي على جميع المستويات. في الأسواق المالية ، يمكن استخدام السلع كأدوات مضاربة أو كطرق لتنويع محفظتك الاستثمارية الأوسع. تتدفق مليارات الدولارات كل يوم عبر سوق السلع ، مما يضمن مكانتها كواحدة من أهم فئات الأصول في العالم.

السلعة هي مادة أساسية تستخدم كمدخل في عملية إنتاج السلع المكررة. السلع قابلة للتبادل مع مواد أخرى من نفس النوع. على سبيل المثال ، يعتبر نفط خام برنت من مصدر واحد هو نفس المادة (ويستخدم لنفس الأغراض) مثل نفط خام برنت من مصدر مختلف. قد تكون هناك اختلافات في الجودة عند مقارنة السلع من مصادر مختلفة. لكن المواد نفسها ، في معظمها ، موحدة على الرغم من أنها قد تأتي من منتجين مختلفين. عندما يتم تداول السلع في البورصة ، يجب أن تلبي السلع الحد الأدنى من معايير الجودة والعناصر الأساسية. يشار إلى هذه المعايير أحياناً على أنها الدرجة الأساسية.

يمكن تداول السلع في كل من الأسواق الفورية وأسواق العقود الآجلة. ترتبط الأسواق الفورية بالأسعار في الوقت الفعلي. على سبيل المثال ، قد تظهر أسعار الذهب الفورية الحالية عند 1200 دولار للأونصة. هذا يعني بشكل أساسي أنه يمكن شراء أو بيع الذهب للتسليم الفوري بهذا السعر (تماماً كما هو الحال في متجر المجوهرات). يتم استخدام الأسواق الفورية بشكل عام من قبل الشركات والمنتجين الذين يتطلعون إلى استخدام المواد المعنية بالفعل. هذا هو السبب في أنهم يتطلعون إلى دفع أسعار فورية صالحة على الفور. بدلاً من ذلك ، يمكن تداول السلع في أسواق العقود الآجلة – والتي يشيع استخدامها من قبل المضاربين والمستثمرين. هنا ، السلع نفسها ليست ما يتم تداوله. بدلاً من ذلك ، يتعامل المستثمرون مع عقود شراء أو بيع السلعة في وقت ما في المستقبل. تحدد هذه العقود السعر والوقت المحددين الذين سيتم استخدامها لإكمال المعاملة في تاريخ لاحق. في معظم الحالات ، لا يوجد تسليم فعلي للعنصر المادي ، حيث يقوم المستثمرون عموماً بتجديد مراكزهم أو إغلاقها مبكراً من أجل الحصول على أرباح غير محققة على مراكزهم. عندما يتم تداول السلع باستخدام العقود الآجلة ، هناك احتمال أكبر بكثير للتقلبات الكبيرة في الأسعار. هذا لأنه من الصعب الحصول على فكرة دقيقة عن السعر التي ستكون عليه هذه السلعة في المستقبل. في أي وقت تتغير فيه بيئة السوق ، سيبدأ المستثمرون المضاربون في تعديل مراكزهم وسيؤثر ذلك على ديناميكيات العرض والطلب التي تحدد السعر في النهاية. هذه هي الطريقة التي يتم بها إنشاء التقلبات ، لذلك يجب أخذ هذا في الاعتبار عند تقييم ما إذا كنت تريد تداول السلع عبر السوق الفوري أو سوق العقود الآجلة.

في أي سوق استثماري ، يتطلع المضاربون إلى شراء أصل بسعر منخفض وبيعه بسعر أعلى. هذا صحيح أيضاً بالنسبة لأولئك الذين يتداولون السلع. ولكن يجب أن نتذكر أن سوق السلع غالباً ما تتميز بمستويات عالية من الرافعة المالية. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تحديد المواقع من خلال أحجام العقود (بدلاً من الأسهم الفردية ، كما هو الحال في أسواق الأسهم). يمكن أن يؤدي ذلك إلى تضخيم احتمالية تحقيق المكاسب والخسائر بسرعة ، لذلك يتطلب التداول في هذه الأسواق نظرة متحفظة إلى حد ما من أجل الحفاظ على حساب التداول الخاص بك محمياً من المفاجآت السلبية. تعمل أسواق السلع 24 ساعة في اليوم ، سبعة أيام في الأسبوع. هذا يضيف مستوى عالياً من المرونة لأولئك الذين قد لا يكونون قادرين على التداول بنشاط خلال الساعات التقليدية التي تظهر في البورصات. لأولئك الذين يتطلعون إلى التعبير عن وجهة نظر السوق في الحبوب أو المعادن الثمينة أو النفط ، توفر أسواق السلع وصولاً سهلاً مع تكاليف تداول منخفضة. يركز بعض المتداولين الأكثر ربحية في العالم على السلع فقط ، لذلك إذا كانت لديك درجة معينة من المعرفة في هذه المجالات ، فهناك فرص ممتازة هنا لتحقيق نجاح طويل المدى. لكن من المهم تجنب القفز إلى المواضع الحية بسرعة كبيرة. خذ وقتك ، واكتسب المعرفة حول القوى التي تحرك أسعار السوق فعلياً وابدأ التداول بحساب تجريبي يتيح لك أن تصبح أكثر دراية بالطرق التي يتم بها وضع أوامر السوق في الوقت الفعلي. هذه هي أفضل طريقة لتجنب الأخطاء غير الضرورية التي يمكن أن تضعف حساب التداول بسرعة وتجعل من الصعب اكتساب القوة قبل أن تبدأ. في هذا القسم ، سوف نحدد بعضاً من أهم العوامل التي يواجهها المتداولين في أسواق السلع.

تقدم الأسواق المالية الحديثة العديد من الخيارات المختلفة للمستثمرين الجدد. الأسهم والسندات والعملات كلها أدوات قابلة للتطبيق لأولئك الذين يتطلعون إلى التعبير عن وجهة نظر السوق والاستفادة من الاتجاهات المحتملة أثناء تطورها. ولكن هناك بعض المزايا الرئيسية المرتبطة بمساحة السلع التي يجب مراعاتها من قبل أولئك الذين يتطلعون إلى إيجاد فرص جديدة في السوق. على وجه التحديد ، يمكن أن تساعد إضافة السلع إلى محفظة استثمارية متنوعة في تعزيز عائداتك مع تقليل مستويات المخاطر الإجمالية لديك. هناك عدة أسباب مختلفة لهذا الأمر. هنا ، سنلقي نظرة على بعض الأسباب التي تجعل الناس يختارون الاستثمار في السلع. سيساعدك هذا على تحديد ما إذا كانت هذه الأسواق مناسبة تماماً لأسلوب الاستثمار الشخصي وأهدافك أم لا.

أحد الأسباب الرئيسية لاختيار الناس للاستثمار في السلع هو أنه يوفر تحوطاً قوياً ضد التضخم. بمرور الوقت ، تنخفض قيمة جميع العملات تقريباً – وهذا أحد أسباب عدم الحكمة في الاحتفاظ بممتلكاته نقداً لفترات طويلة. يُعرف انخفاض قيمة العملة أيضاً بالتضخم ، وهذه سمة طويلة الأجل لكل اقتصاد تقريباً في العالم. ولكن عند حدوث ذلك ، فإن الإهلاك يتعلق بالعملة فقط – وليس الأصول التي يتم تسعيرها بتلك العملة. عندما يتعرض المستثمرون بشدة للسلع خلال فترات التضخم ، ترتفع القيمة الفعلية استثماراتهم بينما يعاني باقي السوق. لهذه الأسباب ، تقدم السلع أحد أفضل البدائل المتاحة في السوق في الأوقات التي تتزايد فيها الضغوط التضخمية.

سبب آخر للنظر في الاستثمارات في السلع هو أنه يمكن أن يوفر الحماية ضد الانهيارات في سوق الأوراق المالية. تميل أسواق الأسهم إلى العمل في دورات: يؤدي التفاؤل الاقتصادي الواسع في النهاية إلى فقاعات الأصول ، وبعد ذلك بمجرد انفجار هذه الفقاعات ، يتبع ذلك الانهيار. كانت هناك العديد من الأمثلة على ذلك في التاريخ ، ولا يوجد سبب لتوقع انتهاء هذه الاتجاهات في المستقبل. يمكن للمستثمرين حماية أنفسهم من الآثار السلبية لانهيار سوق الأوراق المالية عند استخدام السلع كوسيلة بديلة لتخصيص الموارد. تميل الخصائص الدورية في اتجاهات السلع الموسمية إلى أن تكون أقل حدة عند النظر إلى نشاط الأسعار من منظور طويل الأجل. هذا يعني أن احتمالية المخاطرة تنخفض بشكل كبير عندما يكون لدى المستثمرين على الأقل بعض الانكشاف على مساحة السلع. يمكن القول بالتأكيد أن الاستثمار في الأسهم التقليدية هو اختيار الأصول الأكثر شيوعاً للمستثمرين الأفراد. ولكن عندما ننظر إلى العوامل المذكورة أعلاه ، يصبح من الواضح أن نهج الأسهم فقط يخلق مستويات مخاطر مرتفعة ليست ضرورية ببساطة. يمكن تقليل العديد من هذه المخاطر عند إضافة استثمارات السلع إلى الإستراتيجية الأوسع.

أخيراً ، سننظر في تنويع المحفظة وهو أمر بالغ الأهمية لأي استراتيجية استثمار. يعني تنويع المحفظة ببساطة أنه يمكن للمستثمرين تقليل المخاطر بشكل كبير عند توزيع مواردهم عبر عدد أكبر من فئات الأصول. بمعنى آخر ، ليس من الحكمة “وضع كل بيضك في سلة واحدة” وتخصيص كل مواردك لأي أصل واحد. أولئك الذين لديهم كل أموالهم في الأسهم سيكونون عرضة للخطر بشكل خاص إذا كنا سنشهد تراجعاً دورياً في الأسهم. سوف يرى المستثمرون الذين لديهم مواقعهم في أكثر من فئة أصول واحدة أن هذه الخسائر متوازنة من خلال المكاسب التي شوهدت في الأسواق المترابطة عكسياً. في الأساس ، هذا يعني أنه يكاد يكون من المستحيل اقتحام البنك – وفقدان حساب التداول الخاص بك – حتى في حالة وقوع حدث كارثي غير متوقع في الأسواق. يوفر هذا النهج راحة البال وطبقة إضافية من الأمان ، بغض النظر عن البيئة. هذا هو سبب آخر يمكن للمستثمرين الاستفادة من التعرض للسلع كجزء من إستراتيجية أوسع. باختصار ، يتضمن الاستثمار في السلع مجموعة المخاطر الخاصة به – لا يختلف عن أي فئة أصول أخرى. ولكن هناك مجموعة قوية من الأسباب التي تجعل المستثمرين على الأقل يعرضون بعض السلع الاستراتيجية محفظة واسعة. لهذه الأسباب ، من المنطقي أن يكون لديك فهم قوي للفوائد التي يمكن جنيها عند التعامل مع هذه الأسواق. سيساعدك هذا على وضع تداولاتك بطرق تسمح بإدارة المخاطر المناسبة والقيود المفروضة على احتمالية الخسائر الزائدة.

عندما نبدأ في أسواق تداول السلع ، قد يكون من السهل جداً أن تشتت انتباهنا بالوعد بجني المال السريع. ولكن يجب أن نتذكر أن التداول الناجح في أي سوق مالي ليس مقامرة – ويجب إجراء تقييم مناسب للمخاطر التي تنطوي عليها قبل إجراء أي صفقات بأموال حقيقية. يجب النظر إلى تداول السلع على أنه عمل وليس رحلة إلى لاس فيغاس. عندما يفشل التجار في تبني هذه العقلية ، فإن الخسائر المفرطة عادة ما تتبعها في وقت قصير. هنا ، سوف نلقي نظرة على بعض أهم المخاطر التي تواجه تجار السلع. يساعد الفهم الصحيح لهذه المخاطر في الحد من الخسائر غير الضرورية خلال مسيرتك التجارية.

قبل أن يتم وضع أي صفقات للسلع ، يجب أن يفهم المستثمرون أن هذه هي في النهاية لعبة مخاطرة مقابل مكافأة. من المؤكد أن احتمالية الربح كبيرة – وقد حقق الكثير من تجار السلع ثروة من التداول في هذه الأسواق. لكنهم لم يتمكنوا من تحقيق ذلك دون إدراك أن احتمالية المخاطرة (والخسارة) كبيرة. يمتلك معظم الناس نفوراً طبيعياً من المخاطرة. هناك أسباب بيولوجية قوية وراء صحة ذلك – وفي جميع الحالات تقريباً يكون هذا أمراً جيداً للغاية. إذا كنت تحاول عبور شارع مليء بحركة المرور السريعة ، فمن الأفضل الانتظار حتى تنخفض حركة المرور قبل المخاطرة بعبور الشارع.

أحد العناصر التي تجذب معظم الناس إلى أسواق السلع هو حجم التجارة الكبير الذي يمكن التحكم فيه من خلال الرافعة المالية. ولكن ما يفتقده معظم المتداولين الجدد هو حقيقة أن الحجم المفرط للمراكز هو من الحالات الرئيسية للخسارة القائمة على المخاطر في أسواق السلع. تخيل أنك دخلت كازينو بمبلغ 10000 دولار وقررت استغلال فرصك في عجلة الروليت. الحد الأدنى للرهان على الطاولة هو 10 دولارات ، والحد الأقصى للرهان على الطاولة هو 10000 دولار. كيف يجب أن تتعامل مع استراتيجيتك؟ إذا قررت أن تضع كل أموالك على الطاولة مرة واحدة ، فلا ينبغي أن يكون مفاجئاً تماماً إذا رأيت الأشياء تعمل بشكل سلبي ضدك ، وستخسر في النهاية كل أموالك. إذا قررت أن تضع رهاناتك بزيادات أقل ، فإنك بذلك تقلل من المخاطر بشكل كبير وتسمح لنفسك باللعب على الطاولة لفترة أطول من الوقت. تعمل تجارة السلع بالطريقة نفسها: لا يمكن خسارة الأموال غير المعرضة للخطر. هذا هو السبب في أن معظم المتداولين ذوي الخبرة يستخدمون أجزاء صغيرة فقط من حساب التداول الخاص بهم فيما يتعلق بأي مركز واحد. يجب أن يكون الموضوع الرئيسي هنا واضحاً. يجب النظر إلى تداول السلع على أنه سباق ماراثون ، وليس سباق سريع. أي متداول يعتقد أنه قادر على إتقان السوق مع القليل من التداول وبدون صبر فإنه محكوم عليه بالفشل – ويفقد كل أمواله في هذه العملية. إذا كان تداول السلع بهذه السهولة حقاً ، لكان الجميع يفعل ذلك – وسيكون الجميع أثرياء.

لكن لسوء الحظ ، توضح لنا الإحصائيات الأساسية أن معظم المتداولين الجدد يفشلون. حسب بعض الحسابات ، أظهرت بيانات الوساطة في السلع الأساسية أن ما يصل إلى 98٪ من المتداولين الجدد يخسرون أموالهم. لماذا هذا هو الحال؟ في الغالب ، يحدث هذا لأن المتداولين الجدد يدخلون هذه الأسواق بتوقعات غير واقعية والاعتقاد بأن أي شخص يمكن أن يكون محظوظاً (وغنياً) بين عشية وضحاها. أي قدر من التفكير العقلاني سيخبرنا أن هذا ببساطة غير ممكن. لذا ، ما يجب أن تسأله لنفسك كمتداول جديد هو هذا: كيف يمكن تجنب المخاطر غير الضرورية؟ بقدر ما يبدو الأمر بسيطاً ، فإن أفضل طريقة لتجنب المخاطر في أسواق السلع هي التحلي بالصبر وإجراء البحوث المناسبة قبل وضع أي اتجاه نقدي حقيقي. يجب أن يأتي تداول السلع بمستوى معين من الحذر إذا كنت ستتمكن من البقاء في اللعبة لفترة كافية لتحقيق ربحية حقيقية. هذه قواعد أساسية لا يمكن تجنبها ، ويجب تذكرها دائماً عند تنفيذ صفقات بأموال حقيقية في السوق.

تعتبر قوانين العرض والطلب حيوية في تحديد توقعات التداول لأي سوق مالي. ولكن يمكن القول أن هذه العوامل هي الأكثر ملاءمة لسوق السلع. وذلك لأن السلع ليست مرتبطة بأي شركة واحدة (كما هو الحال في الأسهم) أو بأي دولة معينة (كما هو الحال في السندات أو العملات). في تلك الأسواق ، يمكن للمتداولين مراقبة تقرير الأرباح التالي أو إصدار الاقتصاد الكلي كطريقة لتحديد المكان الذي من المحتمل أن تتجه فيه التقييمات بعد ذلك. ولكن نظراً لأن هذا أمر مستحيل بالنسبة لتجار السلع ، فسيلزم مراعاة عوامل مختلفة. أُدخل قوانين العرض والطلب. تجرد هذه القوانين الاقتصاد من الأساسيات – وهو أمر مناسب تماماً نظراً لأن السلع توفر اللبنات الأساسية التي تحتاجها العديد من الشركات لإنتاج العناصر المناسبة للاستهلاك العام. لهذه الأسباب ، سيحتاج المتداولون الجدد إلى فهم طرق تحليل خبراء السوق لقوى العرض والطلب. هذه هي أفضل طريقة لإجراء التحليل الأساسي في أسواق السلع. هنا ، سنلقي نظرة على الطرق المختلفة التي يمكن أن يؤثر بها العرض والطلب على أسعار السلع.

عندما يتطلع تجار السلع إلى تقييم مستويات العرض ، فإن أول مكان يبحث فيه المحللون الأساسيون هو مخزون السوق. كم من الأصل متاح للشراء في أي وقت؟ هذا مهم لأن الانخفاض في العرض يميل إلى دفع الأسعار إلى الأعلى. عندما يتطلع العديد من الأشخاص إلى شراء عنصر ويكون العرض المتاح لهذا العنصر صغيراً ، سيكون المستهلكون على استعداد لدفع المزيد مقابل هذا العنصر. كقاعدة عامة ، انخفاض العرض يعني ارتفاع الأسعار. العرض الكبير يعني انخفاض الأسعار. يمكن أن تكون هذه المعلومات مفيدة للغاية عندما يقرر تجار السلع شراء أو بيع أحد الأصول. فكيف يمكن للمتداولين تقييم مستوى العرض المتاح في السوق؟ في النهاية ، يعتمد هذا على نوع الأصل الذي يتم تداوله. على سبيل المثال ، غالباً ما ينظر تجار النفط إلى تقرير المخزون الذي تصدره إدارة معلومات الطاقة الأمريكية كل أسبوع. تعد الولايات المتحدة أكبر مستهلك للنفط في العالم ، لذا فإن مستوى المخزون الذي نراه في هذا السوق أمر بالغ الأهمية في تحديد مقدار المعروض المتاح في السوق. بالنسبة للتجار الزراعيين ، تصبح تقارير المحاصيل مهمة جداً. يمكن للتغييرات الكبيرة في أنماط الطقس أن تدمر المحاصيل وتحد من الإنتاجية. قد يعني هذا انخفاض العرض في السوق وسيكون هذا حدثاً صعودياً لمساحة السلع الخفيفة. في المعادن ، يصبح من المهم عرض التقارير ربع السنوية الصادرة عن شركات التعدين. هل تمكنت هذه الشركات مؤخراً من سحب المزيد من الذهب أو الفضة من الأرض؟ إذا كان الأمر كذلك ، فسيتم توفير المزيد من المنتجات للمستهلكين. سيكون هذا حدث هبوط لأسواق المعادن الثمينة ، ومن المحتمل أن يؤدي إلى جولة بيع قوية. بهذه الطرق ، يمكن لمتداولي السلع تقييم مستويات العرض في السوق ومن ثم تأسيس المراكز على الاتجاه الاقتصادي الأساسي.

على الجانب الآخر من المعادلة ، سوف يتطلع تجار السلع إلى تقييم مستوى الطلب على الأصل الموجود في السوق. هذه مهمة أكثر تعقيداً ، لأنها تتطلب توقعاً لما قد يحدث في المستقبل. هل سيبدأ السوق في شراء الأصل؟ أو انتظر موعداً لاحقاً عندما تكون الأسعار أرخص؟ يصعب تقييم هذا أكثر من تقييم مستوى العرض ، وهو شيء ملموس يمكن قياسه بدقة. لكن هذا لا يعني أنه يجب على تجار السلع التغاضي عن تقييمات الطلب. في الواقع ، تعتبر هذه التقييمات حاسمة في تحديد الحالات التي من المحتمل أن يزداد فيها تقلب الأسعار. إن أوسع طريقة لتقييم مستوى الطلب الذي من المحتمل رؤيته في المستقبل هي مراقبة بيانات الاقتصاد الكلي. تشير الاتجاهات القوية في هذه المجالات إلى أن المستهلكين سيكون لديهم المزيد من القوة الشرائية. يؤدي هذا إلى خلق ضغوط تضخمية ترفع من قيمة المنتجات الاستهلاكية والسلع نفسها. يمكن تقييم عوامل مثل معدل البطالة الناتج المحلي الإجمالي (على المستويين الوطني والعالمي) والتضخم ومبيعات التجزئة لتحديد الاتجاهات الموجودة حالياً في السوق. يمكن أن توجد مناطق أخرى يجب مراقبتها في مجالات مثل عدد القطع المنشأة وإنتاجية التصنيع. هذه هي الأماكن التي يتم فيها شراء وبيع معظم السلع ، لذا فإن النشاط المتزايد هنا يشير إلى ارتفاع الطلب على نطاق أوسع. هذه الأنواع من التقارير هي ميزات منتظمة في التقويمات الاقتصادية للسوق ، لذلك يجب أن تكون على رادار كل تاجر سلع. بشكل عام ، قد يبدو من الصعب قياس مستويات العرض والطلب الموجودة في سوق السلع بدقة. ولكن هناك ممارسات شائعة يستخدمها تجار السلع والتي يمكن أن تكون مفيدة في تحديد الاتجاهات الأوسع. سيكون إجراء البحث في هذه المجالات أمراً حيوياً للمتداولين الذين يتطلعون إلى إجراء تحليل أساسي مناسب لهذه الأصول.

قد يكون صحيحاً أن جميع السلع المتداولة علناً قابلة للاستبدال ، ولكن لا تزال هناك بعض التصنيفات التي يتم إجراؤها لفصل السلع على نطاق واسع إلى فئتين. على وجه التحديد ، هذا هو المكان الذي يبدأ فيه التجار في مواجهة الفروق بين السلع الصعبة والسلع الناعمة. قد تبدو هذه تمييزات غامضة. لكن هذه الفروق مفيدة جداً في الواقع من حيث الطرق التي تسمح لتجار السلع بتحديد الاستراتيجيات وتقييم العوامل المالية والبيئية التي ستكون أكثر صلة بكل مركز نشط. هنا ، سوف نلقي نظرة على أنواع السلع التي تقع ضمن كل فئة ثم نناقش بعض العوامل التي تؤثر على التداولات التي تتم في كل فئة.

أولاً ، ننظر إلى السلع الصعبة ، والتي تميل إلى الحصول على أكبر قدر من الاهتمام عندما ننظر إلى عناوين الأخبار المالية. بشكل عام ، يتم استخراج السلع الصلبة من الأرض أو يتم استخراجها بطريقة أخرى من مورد طبيعي آخر. بعض السلع الأكثر شعبية في هذه الفئة تشمل الذهب والفضة والنحاس والألمنيوم. يقع النفط أيضاً ضمن هذه الفئة ، والتي قد تبدو غير منطقية لأنها ليست مادة “صلبة” فيزيائياً. لكنه لا يزال يُستخرج في أعماق الأرض من الموارد الطبيعية الأخرى ، وعادة ما يتم وضعه في هذه الفئة الأولى. خاصية أخرى تصف السلع الصلبة هي أن المنتجات الأصلية يتم تكريرها إلى منتجات جديدة. هذا هو الحال أيضاً بالنسبة للنفط ، حيث تم تكريره لاحقاً إلى بنزين لاستهلاك الطاقة في أشياء مثل السيارات. في معظم الحالات ، يكون التعامل مع السلع الصلبة ونقلها أسهل بكثير مقارنة بالسلع اللينة. تتمتع السلع الصلبة بمستوى أكثر كفاءة من التكامل السلس مع العملية الصناعية – وهذا يميل إلى أن يكون المجال الذي يضع فيه معظم مستثمري السلع أنفسهم. يمكن القول أن بعض هذه الاتجاهات ستبدأ في التغيير في المستقبل حيث يستمر استخدام السلع اللينة مثل السكر والذرة في منتجات الطاقة التي تعتمد على الإيثانول. ولكن حتى مع هذه الاتجاهات الحديثة ، لا يمكن إنكار أن السلع الصلبة تهيمن على سوق السلع بشكل عام. في كل عام ، تتدفق تريليونات الدولارات من خلال أسواق العقود الآجلة للنفط وحدها ، لذلك فمن الواضح نسبياً أين يركز معظم تجار السلع على اهتمامهم. فيما يلي قائمة بالأصول المتداولة التي تقع ضمن فئة السلع الصلبة:

  • نفط خام
  • ذهب
  • فضة
  • الألومنيوم
  • النحاس
  • غاز طبيعي
  • نفط التدفئة
  • نفط الغاز
  • البنزين الخالي من الرصاص
  • قيادة
  • نيكل
  • بلاتين
  • البلاديوم
  • تين
  • الزنك

بعد ذلك ، ننظر إلى السلع الخفيفة. يتم تداول فئة الأصول هذه بشكل أقل شيوعاً ولكنها لا تزال تلعب دوراً مهماً في حجم التداول اليومي الذي يظهر في سوق السلع. في معظم الحالات ، تعتبر السلع الخفيفة منتجات زراعية يتم زراعتها (بدلاً من تعدينها في حالة السلع الصلبة). تشمل بعض الأصول الأكثر شيوعاً في هذه الفئة الذرة والقمح وعصير البرتقال والقهوة والسكر والكاكاو. قد يكون من الواضح هنا أن العديد من السلع الخفيفة معرضة للتلف ويمكن أن يؤدي ذلك إلى تعقيد مشكلات النقل بشكل كبير. عندما تكون هناك مشاكل في نقل السلع اللينة ، يمكن أن تتأثر مستويات العرض سلباً دون الكثير من الإنذار المسبق. في السلع ، هذه بشكل عام وصفة لشيء واحد: تقلبات محسنة على المدى القصير. تخيل أنك تمتلك 10000 رطل من الذرة الصفراء رقم 2 وأن مشكلات النقل تمنع تسليمها في الوقت المحدد. ستضطر بعد ذلك إما إلى بيعها بسعر مخفض أو التخلص من الكمية بالكامل. قد يكون لهذا تأثير مادي على المعروض في السوق من الذرة ويسبب تغيرات في الأسعار لم يكن من الممكن توقعها. يمكن للتقلبات بالطبع أن تكون إيجابية أو سلبية لأي تداول معين. سيؤدي انخفاض العرض إلى تحقيق مكاسب هائلة لأولئك الذين يشغلون صفقات شراء. ومع ذلك ، لن تكون الأمور بهذه الروعة بالنسبة لأولئك الذين باعوا ذرة. لهذه الأسباب ، يجب أن تكون قرارات التداول في السلع اللينة منظمة بشكل جيد وفي الوقت المناسب تماماً. عندما يتم ذلك بشكل صحيح ، فمن الممكن أن تتراكم أرباح كبيرة في فترة زمنية قصيرة. يميل منتجو المواد الغذائية إلى تشكيل غالبية المراكز التي شوهدت في سوق المواد الخفيفة. وذلك لأن المزارعين أو مصنعي المواد الغذائية غالباً ما يقومون بتحوط محفظة أصولهم عن طريق بيع عقد مستقبلي لتأمين سعر محدد للمستقبل. هذه المعاملات ، جنباً إلى جنب مع الموسمية الطبيعية المرتبطة بالمواد الزراعية ، تخلق اتجاهات أسعار يمكن التنبؤ بها في السوق الأوسع. هذه عوامل يجب تقييمها قبل الشروع في أي استثمارات نقدية حقيقية في هذا المجال. فيما يلي قائمة ببعض الأصول الأكثر تداولاً في سوق السلع الخفيفة:

  • حبوب ذرة
  • قطن
  • الكانولا
  • شعير
  • كاكاو
  • قهوة
  • عصير البرتقال
  • الشوفان
  • أرز
  • مواشي
  • زيت الصويا
  • وجبة فول الصويا
  • صوف
  • مطاط
  • السكر

سوق السلع مليء بالمصطلحات التي قد تبدو في البداية صعبة الفهم. ولكن مع القليل من البحث والتكرار والصبر ، يمكن للمتداولين الجدد التغلب بسرعة على العديد من هذه الصعوبات والتعرف على تعقيد هذه الأسواق. أحد هذه المصطلحات التي تبدو معقدة والتي من المؤكد أنك ستصادفها في تداول السلع هو مفهوم القابلية للاستبدال. هنا ، سوف ننظر إلى ما تعنيه المصطلحات بالفعل ولماذا هذا مهم لمن يتداولون بنشاط في السلع.

تشير قابلية الفطريات إلى الطرق التي يمكن بها استبدال أصل معين بأصول أخرى من نفس النوع. على سبيل المثال ، يساوي برميل واحد من النفط الخام المنتج في المملكة العربية السعودية برميلاً واحداً من النفط الخام المنتج في ألبرتا ، كندا. سيتم تداول كلا هذين المنتجين بنفس القيمة السوقية على الرغم من أنه ربما تم إنتاجهما بواسطة شركات مختلفة في مواقع مختلفة تماماً. عندما تمتلك السلع هذه الخاصية ، فإنه يسهل على البورصات إتاحة وصول المتداول إلى هذه المواد وتوحيد أسعار السوق. تتضمن فكرة القابلية للتبادل قيمة مماثلة لجميع السلع في فئة معينة ، وأن تلك السلع يجب أن تكون متاحة للسوق بنفس السعر. بدون ذلك ، سيكون من المستحيل تقريباً على منتجي السلع العالمية إتاحة أصولهم للتداول في البورصات المشتركة. وهذا من شأنه أن يحد بشدة من عدد الأصول التي ستكون متاحة للتداول المضارب ، ويشجع نشاط السوق السوداء على نقل البضائع بين البلدان. وغني عن القول ، أن هذا سيعقد بشكل كبير قدرة المستثمرين على تسعير المواد الخام بدقة – وهذا سيجعل من الصعب للغاية وجود سوق السلع المضاربة على الإطلاق.

تعتبر العديد من أنواع الأصول المختلفة قابلة للاستبدال. قد يشمل ذلك الأصول المتداولة بشكل شائع مثل الذهب والنفط – ولكن أيضاً الأصول الأكثر تنوعاً مثل اللحوم والحبوب. إذا تحدثت إلى طاهٍ محترف ، فقد تكون هناك جدالات حول الاختلافات بين مصادر البرتقال المستخدم في إنتاج عصير البرتقال. ولكن عندما ننظر إلى هذه الأصول على أنها سلع يتم تداولها علناً ، يتم محو العديد من هذه الاختلافات (على الأقل من حيث تقييمات السوق). هذا مفيد لأن التوحيد القياسي يسهل على المضاربين اتخاذ موقف نشط في السوق. لكن هذا لا يعني أن جميع الأصول متشابهة. على سبيل المثال ، الذرة المصنفة على أنها الذرة الصفراء رقم 2 ستظهر اختلافات محددة عند مقارنتها بصنف الذرة الصفراء رقم 1. يختلف نفط خام برنت عن النفط الخام الخفيف. ستكون هناك اختلافات كبيرة في الطرق المختلفة التي تستخدم بها أنواع معينة من السلع لإنتاج منتجات مكررة. تظهر أنواع الأصول الأخرى القابلة للاستبدال اختلافات أقل. يمكن أن يتضمن مثال هنا سلعة مثل الذهب ، والتي لها تعريف محدد للغاية كعنصر موجود في الأرض. لكن كل هذه الأصول هي سلع قابلة للتداول ، وتعتبر قابلة للاستبدال في التجارة النشطة.

تعد التبادلية جانباً مهماً من سوق السلع الأساسية التي تسمح بالتوحيد الحقيقي للأسعار والوصول الواسع للمواد الخام المنتجة في جميع أنحاء العالم. بدون هذه الممارسة ، يمكن القول إن تداول السلع لن يكون موجوداً كما هو الحال اليوم. على أقل تقدير ، سيؤدي إزالة قابلية التبادل إلى إيقاف الوصول إلى هذه الأسواق لأغلبية كبيرة ، لذلك يعد هذا جانباً حيوياً من السوق يجب أن يفهمه جميع المتداولين النشطين. التبادلية هي أيضاً ما يسمح لنا بالمضاربة بكميات كبيرة من اللحوم والحبوب ومنتجات الطاقة والمعادن الثمينة. فيما يتعلق بسوق السلع ، لا يوجد فرق جوهري بين النحاس المنتج في أوروبا أو أستراليا. يُنظر إليه ببساطة على أنه “نحاس” وأن النحاس مرتبط بسعر معين للطن. تزيل التبادلية أي تمايز بين المنتجات العالمية ، وتداول أسعار السوق كنتيجة مباشرة للتغيرات في العرض والطلب على تلك المواد. هذا يعني أن العلامات التجارية للشركات لا مكان لها في أسواق السلع ، وهذه تمثل بعض الاختلافات الرئيسية بين ما نراه في ساحة الأسهم التقليدية.

وفقاً لبعض المتداولين ، ترتبط أسواق السلع بأعلى مستوى من التقلب عند مقارنتها بفئات الأصول الرئيسية الأخرى. سواء كان هذا صحيحاً تماماً أم لا ، فهذا أمر مطروح للنقاش. ولكن ما لا يمكن إنكاره هو أن هناك بعض الدوافع الأساسية التي يمكن أن تسبب تقلبات غير متوقعة في نشاط السعر على المدى القصير. يمكن أن يجعل هذا التقلب المتزايد من الصعب على المتداولين الجدد هيكلة المراكز بطرق محمية حقاً من الخسارة. لهذه الأسباب ، من المنطقي أن يكون لديك فكرة عن أنواع الأشياء التي يمكن أن تضاف إلى بيئة عدم القدرة على التنبؤ وتجعل إدارة مواقفك أكثر صعوبة. كما قال بن فرانكلين ، “أوقية واحدة من التحضير تستحق قنطاراً من العلاج”. لذلك ، إذا كنت على دراية بأنواع الأشياء التي من المحتمل أن تؤثر على الأسواق ، فستتمكن من اكتشافها بسهولة أكبر في مراحلها الأولى. هنا ، سنلقي نظرة على بعض محركات التقلب الأكثر شيوعاً التي يمكن العثور عليها في أسواق السلع.

عندما ننظر إلى المخاطر الشائعة التي تواجه أسواق السلع ، يجب أن ننظر أولاً إلى الأسباب الحقيقية للتقلبات المفاجئة. التقلب هو في الأساس التقلب السريع في نشاط السعر ، وعندما يحدث هذا غالباً ما يكون شيئاً يفاجئ غالبية السوق. أحد هذه العوامل هو عدم اليقين الاقتصادي العالمي ، وهذا شيء يمكن أن يتشكل في عدد من الأشكال المختلفة. يمكن رؤية أحد الأمثلة المعروفة أثناء انهيار سوق الأوراق المالية في عام 2008. ويمكن رؤية أمثلة أخرى في البيانات الاقتصادية المتدهورة لأحد أكبر الاقتصادات في العالم ، أو الاضطرابات الجيوسياسية في البلدان المنتجة للنفط. مهما كانت الحالة ، فإن التوقعات الأكثر سلبية للنمو الاقتصادي العالمي ستؤثر دائماً بشكل كبير على أسواق السلع ، لأن هذا يعني بشكل أساسي أن تباطؤ إنتاجية التصنيع سيؤدي إلى انخفاض الطلب على مواد المدخلات الخام. عندما تحدث هذه الأنواع من السيناريوهات ، تكون أسواق النفط عموماً أول من يتأثر. هذا لأن الشركات لن تتطلب الكثير من الطاقة لتشغيل مصانعها. كقاعدة عامة ، يجب النظر إلى البيانات الاقتصادية المتراجعة على أنها سلبية للنفط ويمكن استخدامها كأساس لاتخاذ صفقات بيع في السلعة.

في فضاء السلع الخفيفة ، يمكن العثور على أحد أكبر محركات التقلب في التغيرات المناخية غير المتوقعة. أي سيناريو يؤدي إلى إتلاف المحاصيل أو عدم قدرة المزارعين على الإنتاج بقدر ما شوهد خلال الموسم السابق يمكن أن يؤدي إلى فوضى سريعة في الأسعار. تشمل السلع الأساسية التي ستتأثر بهذه الأنواع من الأحداث القمح والذرة وعصير البرتقال – على الرغم من أن معظم السلع الخفيفة معرضة للتغيرات الشديدة في الطقس. بالنسبة للجزء الأكبر ، فإن أي حدث يحد من الإنتاجية ومستويات العرض سيزيد من تقييمات تلك السلعة المحددة. لذا في حين أن تدمير المحاصيل قد يبدو سلبياً ، إلا أنه في الواقع حدث صعود أسعار السوق. لهذه الأسباب ، غالباً ما تدفع التغيرات المناخية القاسية مستثمري السلع إلى إنشاء صفقات شراء في الأصول الأكثر تأثراً بشكل مباشر.

الحدث الأخير الذي سننظر إليه هنا هو الحاجة إلى شراء الملاذ الآمن على نطاق واسع في السوق. على وجه التحديد ، تشير أصول الملاذ الآمن إلى أدوات التداول التي لها تاريخ طويل الأمد ويمكن استخدامها كمخزن للقيمة عندما تتزايد تقلبات السوق. عندما ننظر إلى السلع ، يمكن العثور على اثنين من أكثر الخيارات وضوحاً التي تقع ضمن هذه الفئة في المعادن الثمينة – على وجه التحديد ، الذهب والفضة. لذلك ، على سبيل المثال ، إذا بدأنا في رؤية انخفاضات كبيرة في مؤشرات الأسهم العالمية ، يحتاج المستثمرون إلى إيجاد مخزون بديل للقيمة من أجل “تجاوز العاصفة” وتجنب التقلبات. في هذه الأنواع من السيناريوهات ، ليس من غير المألوف أن يقوم المستثمرون بنقل أموالهم من الأسهم إلى الملاذ الآمن من الذهب والفضة. يمكن أن تؤدي هذه الموجة من نشاط الشراء إلى زيادة تقلبات الأسعار على المدى القصير في هذه الأصول – وهذا يزيد من التقلبات في قسم المعادن الثمينة في سوق السلع. كل هذه عوامل يجب أن يأخذها مستثمرو السلع في الاعتبار قبل وضع أي صفقات مالية حقيقية. إذا كنت على دراية بالسيناريوهات التي من المحتمل أن تؤدي إلى تقلبات في نوع الأصل الذي اخترته ، فيمكنك تجنب وضع الصفقات أو حتى البحث عن الاستفادة من التغييرات الكبيرة في الأسعار التي من المحتمل أن تحدث. تعتمد جميع الاستراتيجيات على مستوى تحملك للمخاطر وما إذا كنت تعتبر نفسك متداولاً شرساً أو متحفظاً.

بالنسبة لمتداولي السلع الجدد المهتمين بتأسيس مراكزهم في السوق على التحليل الفني ، فإن مخططات الأسعار هي أهم الأدوات المتاحة. في البداية ، قد يبدو أن المخططات نفسها يصعب فهمها. ولكن بمجرد تجريدهم من عناصرهم الأساسية ، تبدأ الأمور في أن تصبح مألوفة أكثر. هنا ، سنلقي نظرة على بعض العوامل التي ينطوي عليها فهم كيفية عمل مخططات الأسعار – وكيف يمكن استخدامها لوضع صفقات مالية حقيقية في سوق السلع.

أولاً ، نحتاج إلى فهم جيد للمخططات نفسها. هناك عدد قليل من أنواع المخططات المختلفة التي يمكن استخدامها. لكن كل منهم يرسم أسعار السوق على المحور ص ، وقيم الوقت على المحور س. هذا مهم لأنه يشير في النهاية إلى أن السعر والوقت هما العاملان الأكثر أهمية عندما يتطلع تجار السلع إلى وضع صفقات بناءً على تقييمات مخطط الأسعار. أبسط أنواع المخططات هو المخطط الخطي. يمكن رؤية مثال أدناه باستخدام مخطط الأسعار التاريخي في النفط: أبسط أنواع المخططات هو الرسم البياني الخطي كما ترى ، يوضح هذا الرسم البياني البسيط السعر والوقت للمتداولين – ولا شيء آخر. هنا ، تظهر مستويات التقييم التي تم رسمها الأسعار عند إغلاق كل فترة تداول. نظراً لأن هذا الرسم البياني لكل ساعة ، فإن كل فترة زمنية تساوي ساعة واحدة. لذلك ، عندما نرى الأسعار تتداول عند 75.55 ، فإن المؤشر هو أن أسواق السلع قيمت النفط عند 75.55 دولاراً عند إغلاق تلك الساعة المحددة. تعد المخططات الخطية مفيدة لمتداولي السلع الذين يتطلعون إلى الحصول على فكرة سريعة عن مكان تداول الأسعار في أي لحظة. ولكن إذا كان سيتم إجراء المزيد من التحليل الفني المتعمق ، فهناك أنواع أخرى من المخططات تكون أكثر فائدة – وأكثر شيوعاً من قبل متداولي التحليل الفني. بعد ذلك ، سوف ننظر إلى نفس معلومات الأسعار التاريخية للنفط. ولكن ، هنا ، سنرسم تلك البيانات باستخدام مخطط الشموع: تداول سلع الرسم البياني ذو الشموع مصدر الرسم البياني: ميتاتريدر هنا ، يمكننا أن نرى مخطط أسعار أكثر غنى بالألوان يعطي متداولي التحليل الفني مزيداً من المعلومات. هذه هي نفس معلومات سعر السلعة النفطية ، ولكن هنا يمكننا أن نرى المزيد من الفصل بين الفترات الزمنية. مرة أخرى ، هذا الرسم البياني لكل ساعة. لكن كل منا في هذه الحالة لديه مخططات سعر محددة بوضوح تُظهر الفتح والإغلاق والارتفاع والانخفاض لهذه الفترة. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تعريف كل فترة زمنية على أنها إما صعودية أو هبوطية. الشموع الحمراء في هذا الرسم البياني هي شموع هبوطية (حيث يكون سعر الإغلاق أقل من سعر الافتتاح). الشموع الخضراء هي شموع صاعدة (حيث يكون سعر الافتتاح أعلى من سعر الإغلاق). يمكن أن تكون هذه المعلومات الإضافية مفيدة جداً في وضع تداولات السلع ، وهذا هو السبب وراء استخدام مخططات الشموع اليابانية بشكل شائع من قبل متداولي التحليل الفني.

العنصر المهم التالي في الرسوم البيانية لأسعار السلع هو الإطار الزمني المستخدم. تعتبر الأطر الزمنية ضرورية لتداول السلع لأن الكثير مما إذا كان المركز ناجحاً أم لا يعتمد على كيفية إغلاق الأسعار لفترة زمنية معينة. وتجدر الإشارة إلى أن هذا الأمر أكثر أهمية لمتداولي السلع الذين يعبرون عن وجهات نظرهم في السوق باستخدام العقود الآجلة (بدلاً من الأسواق الفورية). دعونا نلقي نظرة مرة أخرى على الرسم البياني لأسعار النفط. لكن في هذه الحالة ، سوف نتغير إلى إطار زمني يومي: مصدر الرسم البياني: ميتاتريدر هنا ، الأصل المعني (النفط) لا يزال كما هو. لكن معلومات السعر مختلفة جداً. في هذه الحالة ، تمثل كل شمعة يوماً واحداً. لذلك ، سيتم تحديد الفتح والإغلاق والارتفاع والانخفاض من خلال نشاط السعر الذي حدث خلال كل يوم تداول. لهذا السبب ، فإن معلومات السعر التي تظهر على الرسم البياني للسعر ككل أكبر بكثير في طبيعتها. قد يُظهر الرسم البياني لكل ساعة نشاط السعر الإجمالي الذي حدث على مدار أيام أو شهور. قد يُظهر الرسم البياني اليومي نشاط السعر الإجمالي الذي حدث على مدار شهور أو سنوات. تعتبر هذه العوامل حاسمة بالنسبة للمتداولين المحللون الفنيون الذين يحاولون تحديد المدة التي ينبغي الاحتفاظ بها في مركز معين. بشكل عام ، قد يبدو من الصعب فهم الرسوم البيانية لأسعار السلع عند مواجهتها لأول مرة. ولكن بمجرد فهمنا للعناصر الأساسية المستخدمة لعرض نشاط السعر ، يصبح فهم الأشياء أسهل بكثير. يعتبر نوع الرسم البياني وإطار النوع المستخدم في غاية الأهمية لأولئك الذين يتطلعون إلى إنشاء مراكز مالية حقيقية. بدون هذا الفهم ، يمكن أن يرتكب التجار أخطاء مكلفة كان من الممكن تجنبها.

قبل أن تلتزم بأموال حقيقية في أسواق السلع ، ستحتاج إلى تسوية استراتيجية تسمح لك بالربح بمرور الوقت. هذا لا يعني أنك ستحتاج إلى الفوز بجميع تداولاتك من أجل تحقيق ربح حقيقي. ومن المفارقات ، أنك لا تحتاج حتى إلى الفوز في نصف تداولاتك. لكنك ستحتاج إلى ابتكار استراتيجية تولد أرباحاً أكبر من خسائرك التراكمية. قد يبدو هذا بسيطاً – ولكن هذا هو سبب فشل معظم تجار السلع المبتدئين عند بدء التداول لأول مرة في هذه الأسواق. لتحقيق الربحية على المدى الطويل ، فإن الشرط الأول هو فهم الاستراتيجيات الأساسية المستخدمة لتقييم القوة أو الضعف في أسواق السلع. هناك طريقتان عريضتان يستخدمهما تجار السلع عند وضع التوقعات لتحديد نظرة إيجابية (صعودية) أو سلبية (هبوطية) لأصل معين. هنا ، سنناقش مناهج السوق هذه حتى يتمكن المتداولون الجدد من البدء في تقييم الطريقة التي من المرجح أن تعمل بشكل أفضل لتحقيق أهدافك الاستثمارية الشخصية.

أولاً ، سنناقش الطريقة الأكثر تقليدية لتقييم السلع: التحليل الأساسي. عند إجراء التحليل الأساسي ، سينظر المستثمرون في العوامل الاقتصادية الأساسية التي تحدد قيمة أصل معين. يتطلب التحليل الأساسي للسلع تقييماً للاتجاهات الأوسع في العرض والطلب التي تؤثر على التقييمات ونشاط الأسعار. بشكل عام ، سيؤثر الطلب المتزايد بشكل إيجابي على الأسعار بينما سيؤثر ارتفاع العرض سلباً على الأسعار. لذلك ، هناك قوتان متعارضتان يجب على تجار السلع مراعاتهما عند إجراء التحليل الأساسي. على جانب العرض ، يحتاج التحليل الأساسي إلى تقييم أنشطة منتجي السلع. هل ينتج المزارعون المحاصيل بمعدل أكبر من الشهر أو العام السابق؟ هل يعثر عمال المناجم على معادن ثمينة أكثر في مواقع مواردهم؟ هل تجاوز المنقبين عن النفط التوقعات في مستويات إنتاجهم لمنتجات الطاقة؟ هذه بعض أهم الأسئلة التي يجب طرحها من أجل إجراء تقييم سليم لتوريد السلع التي يمكن العثور عليها في السوق. على جانب الطلب ، يجب إجراء التقييمات بشكل أكبر على مستوى المستهلك. هذا لأن الطلب ، بطبيعته ، يعني أن عمليات الشراء يجب أن تتم. بالنسبة للغالبية ، لا يمكن إجراء عمليات الشراء إلا بمجرد إنتاج عنصر ما ، لذلك نحن هنا بالفعل خطوة واحدة وراء مستوى المنتج. عند تقييم الطلب ، توفر بيانات الاقتصاد الكلي بعضاً من أكثر المعلومات المفيدة. هل بدأت مستويات الإنتاجية في الارتفاع في المصانع في جميع أنحاء البلاد؟ هل هناك قوة عاملة قوية يمكنها دعم مبيعات التجزئة في المستقبل؟ هل هناك اتجاهات إيجابية في سوق العقارات تدعم البناء والتشييد الجديد؟ هل هناك توقعات جوية تشير إلى أن المستهلكين سيحتاجون إلى شراء المزيد من النفط لتدفئة أو تبريد منازلهم؟ هذه هي أنواع الأسئلة التي يجب طرحها من أجل إجراء تقييم مناسب لطلب السلع الذي يمكن العثور عليه في السوق.

الطريقة الثانية الشائعة لعمل التوقعات في أسواق السلع هي التحليل الفني. عند استخدام هذه الطريقة ، سيستخدم تجار السلع مخططات الأسعار التاريخية لتقييم الاتجاهات وتحديد مستويات الأسعار حيث من المرجح أن تبدأ الأسواق في شراء أو بيع أحد الأصول. المنطق المركزي هو أن اتجاهات الأسعار التي حدثت في الماضي من المحتمل أن تحدث مرة أخرى في المستقبل. بهذه الطريقة ، سيستخدم تجار السلع طرق تحليل فني مختلفة لتحديد نقاط الأسعار التي حدث فيها نشاط بيع وشراء كبير في الماضي. يمكن للتجار بعد ذلك وضع أوامر البيع والشراء لبدء الصفقات بمجرد رؤية تلك المستويات التاريخية المهمة مرة أخرى في المستقبل. يختلف التحليل الفني كثيراً عن التحليل الأساسي لأنه لا يوجد اهتمام حقيقي بالعوامل الاقتصادية التي قد تؤثر على نشاط السعر في الأصل. بدلاً من ذلك ، سيركز المتداولون فقط على الرسوم البيانية للأسعار ويتخذون قرارات بناءً على ما إذا كان الأصل قد أصبح مكلفاً أو رخيصاً بالنسبة إلى متوسطاته التاريخية. لهذه الأسباب ، يميل التحليل الفني إلى أن يكون أكثر ملاءمة لذوي الكفاءة الرياضية. يميل التحليل الأساسي إلى أن يكون الأنسب لأولئك الذين لديهم فهم قوي للاقتصاد الكلي. لا يعتبر أي من الناجين “أفضل” ولكن هناك بعض الاختلافات الرئيسية التي يجب فهمها قبل استخدام أي نهج كأساس لإنشاء صفقات بأموال حقيقية. علاوة على ذلك ، لا يوجد ما يشير إلى أن هذه الأساليب متنافية. هذا يعني أنه يمكن للمتداولين الاستفادة من كلا المصدرين عند إجراء التحليل المطلوب لوضع التداولات في أسواق السلع.

القهوة

مع أكثر من 2.25 مليار فنجان قهوة يتم استهلاكها يوميًا ، تشكل حبوب البن واحدة من أكثر السلع اللينة تداولًا في العالم. اليوم ، تبلغ قيمة سوق القهوة أكثر من 100 مليار دولار سنويًا. مع الطلب المتزايد باستمرار ، فقد أصبح أحد أدوات الاستثمار الأكثر إثارة للاهتمام والمتقلبة للتداول. بينما يستخدم البعض العقود الآجلة وخيارات البن للتحوط من محافظهم ، يتكهن البعض الآخر باسعار البن. تُشتق القهوة من نبات يزرع في أكثر من 50 دولة ، جميعها ذات مناخات استوائية وشبه استوائية. البرازيل هي المنتج الرئيسي ، حيث توفر حوالي 35 ٪ من البن العالمي المزروع. ومن كبار المنتجين الآخرين فيتنام وكولومبيا. أكبر مستوردي القهوة هم الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي واليابان وكندا وكوريا الجنوبية. يستمر الاستهلاك العالمي للحبوب في النمو بمعدل سنوي ثابت يبلغ 2 في المائة ، حيث تعزز المقاهي الاحترافية مكانتها بسرعة في تجارة التجزئة في المجتمع الحديث. بصفتها عنصرًا غذائيًا مهمًا ، فقد ولدت هذه السلعة الزراعية اقتصادًا كبيرًا خاصًا بها. في الولايات المتحدة وحدها ، يتجاوز الأثر الاقتصادي للقهوة 225 مليار دولار أمريكي ويشكل حوالي 1.6٪ من إجمالي الناتج المحلي للبلاد. تمثل صناعة القهوة ما يقدر بنحو 1.7 مليون وظيفة في الولايات المتحدة. لذلك ، تلعب أسعار سلع البن دورًا مهمًا في الاقتصاد العالمي. الكل في الكل ، هل القهوة استثمار جيد؟ تمامًا مثل أي أصل آخر ، لا يوفر تداول القهوة أي ضمان للنجاح المالي. ومع ذلك ، جذبت هذه السلعة الزراعية ، لسنوات ، انتباه المستثمرين والتجار الدوليين الذين يسعون إلى إضافة بعض النمو والتنوع الكبير إلى محافظهم الاستثمارية.

عند اختيار تداول هذه السلعة ، من المهم تحديد نوع حبوب القهوة. هناك نوعان رئيسيان يجب مراعاتها: أرابيكا وروبوستا. تتميز حبوب بن أرابيكا بأنها بيضاوية الشكل ومسطحة بشكل أكبر ، وتوفر مذاقًا أحلى وأخف وأكثر سلاسة. إنها تمثل حوالي 70٪ من إجمالي القهوة الموجودة في السوق ، وعادة ما تكون باهظة الثمن للشراء. من ناحية أخرى ، فإن حبوب روبوستا أصغر حجمًا قليلاً ، ولها نكهة أقوى وأكثر مرارة ناتجة عن محتواها العالي من الكافيين. يمثلون 30٪ من إجمالي إنتاج البن. غالبًا ما تعتبر حبوب أرابيكا ذات جودة أعلى ، ومن المحتمل أنك تشربها عند شراء ستاربكس أو أي قهوة أخرى عالية الجودة. ومع ذلك ، فإن Robusta هي التي تتداول عادة بأسعار أعلى. هذا بسبب الطلب من الشركات العالمية الكبيرة. وتشمل هذه ، من بين أمور أخرى ، شركة نستله السويسرية متعددة الجنسيات (NESN) ، التي تستخدم حبوب روبوستا لخط إنتاج نسكافيه الشهير. ومع ذلك ، نظرًا لارتفاع حجم المشتريات ، فإن أي تغييرات في الطلب من هذه الشركات الكبيرة يمكن أن تؤثر على أسعار قهوة روبوستا بشكل كبير. يتم تداول قهوة أرابيكا وروبوستا في عقود الخيارات والعقود الآجلة في بورصة إنتركونتيننتال (ICE). يتم تداول قهوة أرابيكا أيضًا في العقود الآجلة تحت رمز المؤشر KT في بورصة نيويورك التجارية (NYMEX) ، والتي تديرها مجموعة بورصة شيكاغو التجارية (CME). لاحظ أن الاستثمار في العقود الآجلة يتطلب مستوى عالٍ من التعقيد لأن عوامل مثل أسعار الفائدة وتكاليف التخزين تؤثر على الأسعار.

توفر Intercontinental Exchange (ICE) جلسات التداول التالية لعقود القهوة الآجلة والخيارات:

  • قهوة أرابيكا: من الاثنين إلى الجمعة ، من الساعة 10.15 إلى الساعة 18.30 (بالتوقيت العالمي)
  • قهوة روبوستا: من الاثنين إلى الجمعة ، من الساعة 09:00 إلى الساعة 17:30 (بالتوقيت العالمي)

الفضة

يمكن أن يكون تداول الفضة أمرًا صعبًا ومفيدًا. أدناه ، سنناقش إيجابيات وسلبيات تداول الفضة ، والطرق التي يمكنك من خلالها تداولها ، والاستراتيجيات المستخدمة في تداولها.

الفضة معدن ثمين تم تقييمه منذ فترة طويلة لاستخدامه في المجوهرات والمرايا و عملات معدنية. تُستخدم الفضة اليوم أيضًا في تقنيات مثل الدوائر الالكترونية والبطاريات والمنتجات الصناعية الأخرى. يشتري المتداولون المعادن الثمينة مثل الفضة لأسباب متنوعة ، ولكن ما يلي هو الأكثر شيوعًا: تخفيف المخاطر الرهان على القوة الصناعية في الاقتصاد العالمي الرهان على تناقص العرض الرهان على طلب الاستثمار. استخدام الفضة لتخفيف المخاطر أحد أفضل أسباب تداول الفضة هو أنه قد يحمي المحفظة أثناء الأزمات الاقتصادية. تتفاعل البنوك المركزية بشكل عام مع الأزمات عن طريق خفض أسعار الفائدة وزيادة المعروض النقدي. هذه الإجراءات لديها القدرة على إضعاف العملات وتآكل الثقة في أسواق الأسهم والسندات. يوجد كمية محدودة من الفضة فوق سطح الأرض. لهذا السبب ، من المرجح أن تحتفظ الفضة بقيمتها خلال فترات الاضطراب أكثر من الأصول المالية. الرهان على القوة الصناعية في الاقتصاد العالمي تعد الفضة أمرًا حيويًا للعديد من الصناعات (خاصة التكنولوجيا) ، لذا فإن القوة في الاقتصاد العالمي تُترجم عادةً إلى ارتفاع في الأسعار. على وجه الخصوص ، الطلب على الفضة والمجوهرات قوي في الهند. مع استمرار هذه البلدان وغيرها من الأسواق الناشئة في النمو ، قد يزداد طلبها على الفضة بشكل حاد. الرهان على تناقص المعروض من الفضة قد تكون الصورة عن عرض الفضة أحد أكثر الأسباب جاذبية لتداول هذه السلعة. ركود إنتاج الفضة في السنوات الأخيرة. وزاد الأمر سوءًا بسبب جائحة COVID-19. ما لم ترتفع الأسعار بشكل كبير ، يمكن أن تظل العديد من مشاريع التعدين معلقة. في الوقت نفسه ، كان المعروض من الخردة الفضية منخفضًا منذ عام 2014. ويمكن أن يكون الجمع بين انخفاض المعروض من الخردة وانخفاض إنتاج المناجم وصفة لارتفاع الأسعار. الرهان على أن الطلب الاستثماري على الفضة يزيد بينما يظل الطلب الصناعي على الفضة ثابتًا إلى حد ما ، يمكن أن يكون الطلب على الاستثمار أكثر تقلبًا. يمكن أن تؤدي الزيادات في الطلب على الاستثمار إلى زيادات كبيرة في أسعار الفضة ، خاصة عندما يظل العرض مقيدًا. أحد أسباب زيادة الطلب على الاستثمار هو نسبة الذهب / الفضة ، والتي وصلت في أوائل عام 2020 إلى أعلى مستوى لها منذ عدة عقود. يمكن اعتبار هذا كعلامة على أن الفضة لا تقدر قيمتها.

الأسواق العالمية

إذا كان بإمكانك الذهاب إلى سوبر ماركت والعثور على موز من أمريكا الجنوبية ، وقهوة برازيلية ، وزجاجة من نبيذ جنوب إفريقيا ، فأنت تواجه آثار التجارة الدولية. تسمح التجارة الدولية للبلدان بتوسيع أسواقها والوصول إلى السلع والخدمات التي ربما لم تكن متاحة محلياً. نتيجة للتجارة الدولية ، أصبح السوق أكثر قدرة على المنافسة. ينتج عن هذا في النهاية أسعار أكثر تنافسية ويجلب منتجًا أرخص إلى المستهلك.

كانت التجارة الدولية مفتاح نهوض الاقتصاد العالمي. في الاقتصاد العالمي ، يؤثر العرض والطلب – وبالتالي الأسعار – على الأحداث العالمية ويتأثرون بها. التغيير السياسي في آسيا ، على سبيل المثال ، يمكن أن يؤدي إلى زيادة في تكلفة العمالة. قد يؤدي هذا إلى زيادة تكاليف التصنيع لشركة الأحذية الرياضية الأمريكية التي يوجد مقرها في ماليزيا ، مما قد يؤدي بعد ذلك إلى زيادة السعر الذي يتم تحصيله مقابل زوج من الأحذية الرياضية التي قد يشتريها المستهلك الأمريكي في مركز التسوق المحلي.

يُطلق على المنتج الذي يتم بيعه في السوق العالمية تصدير ، والمنتج الذي يتم شراؤه من السوق العالمية هو استيراد. يتم احتساب الواردات والصادرات في قسم الحساب الجاري في ميزان مدفوعات الدولة. تسمح التجارة العالمية للبلدان الغنية باستخدام مواردها – على سبيل المثال ، العمالة أو التكنولوجيا أو رأس المال – بشكل أكثر كفاءة. تُمنح البلدان المختلفة أصولًا وموارد طبيعية مختلفة: الأرض والعمالة ورأس المال والتكنولوجيا ، إلخ. وهذا يسمح لبعض البلدان بإنتاج نفس السلعة بكفاءة أكبر – وبعبارة أخرى ، بسرعة أكبر وبتكلفة أقل. لذلك ، قد يبيعونها بسعر أرخص من البلدان الأخرى. إذا لم تستطع دولة ما إنتاج عنصر ما بكفاءة ، فيمكنه الحصول عليه من خلال التجارة مع دولة أخرى يمكنها ذلك. يُعرف هذا باسم التخصص في التجارة الدولية. على سبيل المثال ، افترض أن البلد “أ” و “ب” ينتجان سترات قطنية ونبيذًا. ينتج البلد “أ” عشر سترات وستة زجاجات من النبيذ سنويًا ، بينما ينتج البلد “ب” ست سترات وعشر زجاجات من النبيذ سنويًا. يمكن أن ينتج كلاهما إجمالي 16 وحدة. ومع ذلك ، يستغرق البلد “أ” ثلاث ساعات لإنتاج السترات العشر وساعتين لإنتاج الزجاجات الست من النبيذ (ما مجموعه خمس ساعات). من ناحية أخرى ، يستغرق البلد B ساعة واحدة لإنتاج عشر سترات وثلاث ساعات لإنتاج ست زجاجات من النبيذ (ما مجموعه أربع ساعات).

يدرك هذان البلدان أنهما يمكنهما إنتاج المزيد من خلال التركيز على تلك المنتجات التي يتمتعان بها بميزة نسبية. تبدأ الدولة “أ” في إنتاج النبيذ فقط ، وتبدأ الدولة “ب” في إنتاج سترات قطنية فقط. يمكن لكل دولة الآن إنشاء إنتاج متخصص يبلغ 20 وحدة سنويًا وتداول بنسب متساوية من كلا المنتجين. على هذا النحو ، يمكن لكل دولة الآن الوصول إلى 20 وحدة من كلا المنتجين. يمكننا أن نرى بعد ذلك أنه بالنسبة لكلا البلدين ، فإن تكلفة الفرصة البديلة لإنتاج كلا المنتجين أكبر من تكلفة التخصص. وبشكل أكثر تحديدًا ، بالنسبة لكل بلد ، تبلغ تكلفة الفرصة البديلة لإنتاج 16 وحدة من السترات الصوفية والنبيذ 20 وحدة من كلا المنتجين (بعد التداول). يقلل التخصص من تكلفة الفرصة البديلة ، وبالتالي يزيد من كفاءتهم في الحصول على السلع التي يحتاجونها. مع زيادة العرض ، سينخفض ​​سعر كل منتج. وبالتالي ، فإن اختيارهم للانخراط في التخصص يوفر ميزة للمستهلك النهائي أيضًا. لاحظ أنه في المثال أعلاه ، يمكن أن تنتج الدولة “ب” كلاً من النبيذ والقطن بكفاءة أكبر من الدولة “أ”. وبعبارة أخرى ، يستغرق البلد “ب” وقتًا أقل لإنتاج كل من النبيذ والقطن. هذا يسمى ميزة مطلقة. قد تتمتع الدولة “ب” بهذه الميزة بسبب ارتفاع مستوى التكنولوجيا.

نُسبت نظرية الميزة النسبية إلى الاقتصادي السياسي الإنجليزي ديفيد ريكاردو. تمت مناقشة الميزة المقارنة في كتاب ريكاردو “حول مبادئ الاقتصاد السياسي والضرائب” الذي نُشر عام 1817 ، على الرغم من أنه قد تم اقتراح أن معلم ريكاردو ، جيمس ميل ، من المحتمل أن يكون هو من أنشأ التحليل. أظهر ريكاردو بشكل مشهور كيف تستفيد إنجلترا والبرتغال من خلال التخصص والتداول وفقًا لمزاياهما النسبية. في هذه الحالة ، كانت البرتغال قادرة على صنع النبيذ بتكلفة منخفضة ، بينما كانت إنجلترا قادرة على تصنيع القماش بثمن بخس. تنبأ ريكاردو بأن كل دولة ستدرك في النهاية هذه الحقائق وتتوقف عن محاولة صنع المنتج الذي كان إنتاجه أكثر تكلفة. ي الواقع ، مع مرور الوقت ، توقفت إنجلترا عن إنتاج النبيذ ، وتوقفت البرتغال عن تصنيع الملابس. رأى كلا البلدين أنه من مصلحتهما إيقاف جهودهما لإنتاج هذه العناصر في المنزل ، وبدلاً من ذلك ، التجارة مع بعضهما البعض. والمثال الأكثر معاصرة للميزة النسبية هو الميزة النسبية للصين على الولايات المتحدة في شكل العمالة الرخيصة. ينتج العمال الصينيون سلعًا استهلاكية بسيطة بتكلفة فرصة أقل بكثير. 4 وتتمثل الميزة النسبية للولايات المتحدة في العمالة المتخصصة كثيفة رأس المال. ينتج العمال الأمريكيون سلعًا أو فرصًا استثمارية متطورة بتكاليف فرصة أقل. إن التخصص والتداول على هذا المنوال يفيد كل بلد. تساعد نظرية الميزة النسبية على تفسير سبب فشل الحمائية تقليديًا. إذا أخرج بلد ما نفسه من اتفاقية تجارة دولية ، أو إذا فرضت الحكومة تعريفات جمركية ، فقد ينتج عنها فائدة محلية فورية في شكل وظائف جديدة. ومع ذلك ، فإن هذا غالبًا لا يكون حلاً طويل الأجل لمشكلة تجارية. في النهاية ، سينمو هذا البلد ليكون في وضع غير موات بالنسبة لجيرانه: البلدان التي كانت بالفعل قادرة بشكل أفضل على إنتاج هذه العناصر بتكلفة فرصة أقل. انتقادات للميزة المقارنة لماذا لا يفتح العالم تجارة بين الدول؟ عندما تكون هناك تجارة حرة ، لماذا تظل بعض الدول فقيرة على حساب دول أخرى؟ هناك العديد من الأسباب ، لكن الأكثر تأثيرًا هو الشيء الذي يسميه الاقتصاديون السعي وراء الريع. يحدث البحث عن الريع عندما تنظم مجموعة ما الحكومة وتضغط عليها لحماية مصالحها. لنفترض ، على سبيل المثال ، أن منتجي الأحذية الأمريكية يفهمون ويتفقون مع حجة التجارة الحرة – لكنهم يعلمون أيضًا أن مصالحهم الضيقة ستتأثر سلبًا بالأحذية الأجنبية الرخيصة. حتى لو كان العمال أكثر إنتاجية من خلال التحول من صناعة الأحذية إلى صناعة أجهزة الكمبيوتر ، فلا أحد في صناعة الأحذية يريد أن يفقد وظيفته أو يرى الأرباح تنخفض على المدى القصير. قد تدفع هذه الرغبة صانعي الأحذية للضغط من أجل الحصول على إعفاءات ضريبية خاصة لمنتجاتهم و / أو رسوم إضافية (أو حتى حظر تام) على الأحذية الأجنبية. وتكثر النداءات لإنقاذ الوظائف الأمريكية والحفاظ على حرفة أمريكية عريقة – على الرغم من أن العمال الأمريكيين على المدى الطويل سيصبحون أقل إنتاجية نسبيًا والمستهلكين الأمريكيين أفقر نسبيًا بسبب مثل هذه التكتيكات الحمائية.

لا تؤدي التجارة الدولية إلى زيادة الكفاءة فحسب ، بل إنها تسمح أيضًا للبلدان بالمشاركة في الاقتصاد العالمي ، مما يشجع على فرصة الاستثمار الأجنبي المباشر (FDI). من الناحية النظرية ، يمكن أن تنمو الاقتصادات بشكل أكثر كفاءة ويمكن أن تصبح بسهولة أكبر مشاركين اقتصاديين منافسين بالنسبة للحكومة المستقبلة ، يعتبر الاستثمار الأجنبي المباشر وسيلة يمكن من خلالها للعملة الأجنبية والخبرة أن تدخل البلاد. إنه يرفع مستويات التوظيف ، ويؤدي نظريًا إلى نمو الناتج المحلي الإجمالي. بالنسبة للمستثمر ، يوفر الاستثمار الأجنبي المباشر توسع الشركة ونموها ، مما يعني زيادة الإيرادات.

كما هو الحال مع جميع النظريات ، هناك آراء متعارضة. التجارة الدولية لها وجهتا نظر متناقضتان فيما يتعلق بمستوى الرقابة المفروضة على التجارة بين البلدان.

التجارة الحرة هي أبسط النظريتين. يشار إلى هذا النهج أحيانًا باسم اقتصاديات عدم التدخل. مع نهج عدم التدخل ، لا توجد قيود على التجارة. الفكرة الرئيسية هي أن عوامل العرض والطلب ، التي تعمل على نطاق عالمي ، يتضمن أن يحدث الإنتاج بكفاءة. لذلك ، لا يلزم فعل أي شيء لحماية التجارة والنمو أو تعزيزهما ، لأن قوى السوق ستفعل ذلك تلقائيًا. الحمائية – ترى أن تنظيم التجارة الدولية مهم لضمان عمل الأسواق بشكل صحيح. يعتقد المدافعون عن هذه النظرية أن عدم كفاءة السوق قد تعيق فوائد التجارة الدولية ، وهم يهدفون إلى توجيه السوق وفقًا لذلك. توجد الحمائية في العديد من الأشكال المختلفة ، ولكن الأكثر شيوعًا هي التعريفات والإعانات والحصص. تحاول هذه الاستراتيجيات تصحيح أي عدم كفاءة في السوق الدولية. نظراً لأنه يفتح الفرصة للتخصص ، وبالتالي استخدام أكثر كفاءة للموارد ، فإن التجارة الدولية لديها القدرة على تعظيم قدرة البلد على إنتاج البضائع والحصول عليها. مع ذلك ، جادل معارضو التجارة الحرة العالمية بأن التجارة الدولية لا تزال تسمح بأوجه القصور التي تترك الدول النامية في خطر. ما هو مؤكد هو أن الاقتصاد العالمي في حالة تغير مستمر ، ومع تطوره ، يجب على المشاركين فيه كذلك.

DGCX

بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) هي بورصة مشتقات مالية وسلع تقع في دبي ، الإمارات العربية المتحدة. بدأت بورصة دبي للذهب والسلع التداول في نوفمبر 2005 كأول بورصة للمشتقات المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENA). البورصة مملوكة لمركز دبي للسلع المتعددة (DMCC). رئيس البورصة هو أحمد بن سليم والرئيس التنفيذي هو السيد Les Male. تضم بورصة دبي للذهب والسلع 267 عضوًا. تخضع لرقابة هيئة الأوراق المالية والسلع (الإمارات العربية المتحدة) في دولة الإمارات العربية المتحدة ، وهي عضو في المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO). تمتلك البورصة غرفة المقاصة تسمى مؤسسة دبي لتخليص السلع.

تتداول بورصة دبي للذهب والسلع في مجموعة واسعة من عقود المشتقات. عند إطلاق بورصة دبي للذهب والسلع في عام 2006 ، قدمت بورصة دبي للذهب والسلع معيارًا جديدًا لتسعير الذهب في الإمارات العربية المتحدة – عقد الذهب الآجل للكيلو الواحد. في عام 2007 ، أطلقت بورصة دبي للذهب والسلع أول عقد آجل للروبية في العالم ، والذي شهد نموًا سريعًا في الأحجام على مدى السنوات القليلة الماضية مدفوعًا بشكل أساسي بالطلب من المجتمع الهندي الكبير غير المقيم في دول مجلس التعاون الخليجي. وتشمل المنتجات الأخرى أول عقد آجل لحديد التسليح في العالم (2007) ؛ أول عقد آجل للنحاس في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (2012) ، وأول عقود آجلة لخام غرب تكساس الوسيط وخام برنت في المنطقة. تتضمن محفظة DGCX للعقود الآجلة للعملات أيضًا الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي ، والدولار الكندي / الدولار الأمريكي ، الفرنك السويسري / الدولار الأمريكي ، واليورو ، والجنيه الإسترليني ، والين الياباني ، والروبية الهندية. أطلقت بورصة دبي للذهب والسلع عقد خيارات للروبية الهندية في عام 2011. ويعتبر هذا العقد اليوم هو منتج خيارات الروبية الهندية الوحيد الذي يتم تداوله خارج الهند.

تقدم البورصة خدمة المقاصة من خلال مؤسسة دبي لمقاصة السلع (DCCC) ، وهي شركة تابعة مملوكة بنسبة 100٪ لبورصة دبي للذهب والسلع.

أكثر من 80٪ من قاعدة العضوية الحالية لبورصة دبي للذهب والسلع والبالغة 267 أعضاء من الشرق الأوسط وشبه القارة الهندية. الباقي من الولايات المتحدة وأوروبا. أعضاء DGCX هم من المراكز المالية مثل لندن وشيكاغو وأوكلاند ومومباي وكراتشي.

أعلنت DGCX عن شراكة مع Cinnober ، في يونيو 2012 ، لتطوير منصة تداول جديدة ، والتي تأمل DGCX أن تعزز الكفاءة والسيولة في سوق DGCX. الجوائز جائزة “أفضل بورصة عالمية للسلع لعام 2012” من Banking & Finance Review. جائزة “عقد العام 2012” لبورصة دبي للذهب والسلع للعقود الآجلة للروبية الهندية من مجلة FOW. جائزة “أفضل التبادل الناشئ لعام 2013” من مجلة FOW. “صرف العام” في حفل توزيع جوائز Global Investor MENA Awards 2018.

صعود دبي كمركز مالي رئيسي

تشتهر مدينة الإمارات في دبي بناطحات السحاب الزجاجية الشاهقة والجزر الاصطناعية على شكل نخيل ومناطق التسوق الفاخرة في حين أن السياحة والتجارة والعقارات ساعدت تقليديًا على استكمال الناتج المحلي الإجمالي للمدينة الغنية بالنفط ، يمكن اعتبار الخدمات المالية في دبي الآن من بين الأفضل في العالم. صنف مؤشر المراكز المالية العالمي دبي في قائمة العشرة الأوائل لأول مرة ، مما جعلها تتفوق على أمثال فرانكفورت وباريس وسان فرانسيسكو وتورنتو. دبي هي المركز المالي الوحيد من الشرق الأوسط وإفريقيا الذي يحتل المرتبة الأولى في قائمة العشرة الأوائل في حين أن المراكز المالية العالمية الكبرى ، بما في ذلك هونغ كونغ ولندن وسنغافورة ، عانت عامًا صعبًا ، إلا أن مدنًا مثل دبي وبكين وشنتشن تعمل على سد الفجوة أمام نظيراتها اللامعة تأسس مركز دبي المالي العالمي كمنطقة اقتصادية خاصة في عام 2004 ، كمركز مالي لأسواق الشرق الأوسط وأفريقيا وجنوب آسيا. شهد النمو المستدام في النصف الأول من عام 2019 انتقال 250 شركة إلى الحي المالي ، ليصل إجمالي عدد الشركات إلى 2200 ، ويعمل بها أكثر من 24000 موظف. حرص الشيخ مكتوم بن محمد بن راشد آل مكتوم ، نائب حاكم دبي ورئيس مركز دبي المالي العالمي ، على الإشارة إلى دور مركز دبي المالي العالمي في تحسين التصنيف المالي لدبي. ف ما سبب نجاح دبي كمركز مالي عالمي؟ تستفيد الشركات التي تتخذ من مركز دبي المالي العالمي مقرًا لها من إعفاء لمدة 50 عامًا من جميع الضرائب على دخل الشركات وأرباحها. تمتلك المنطقة أيضًا حوافز لتشجيع الشركات الأجنبية المرخصة على التواجد في المنطقة ، بما في ذلك القدرة على الاحتفاظ بملكية أجنبية بنسبة 100 ٪.”. ويضيف: “لقد كان مركز دبي المالي العالمي رائداً في صناعة الخدمات المالية منذ إنشائه في عام 2004 ولا يزال يحظى باعتراف عالمي كقوة اقتصادية ومركز أعمال محوري. “القطاع المالي هو حجر الزاوية في اقتصاد دولة الإمارات العربية المتحدة ومركز دبي المالي العالمي هو نقطة جذب للاستثمار العالمي والمحور المركزي للتجارة الدولية.” كان التركيز على التكنولوجيا المالية والابتكار أساسًا لنمو دبي على الساحة المالية

البنوك المركزية ووظائفها ودورها

البنك المركزي هو سلطة وطنية مستقلة تدير السياسة النقدية ، وتنظم البنوك ، وتوفر الخدمات المالية بما في ذلك البحوث الاقتصادية. أهدافها هي استقرار عملة البلاد ، والحفاظ على البطالة منخفضة ، ومنع التضخم. تخضع معظم البنوك المركزية لمجلس إدارة يتألف من البنوك الأعضاء فيه. رئيس الدولة المنتخب يعين المدير. الهيئة التشريعية الوطنية توافق عليه / عليها. وهذا يحافظ على انسجام البنك المركزي مع أهداف السياسة طويلة الأجل للدولة. في الوقت نفسه ، فهي خالية من التأثير السياسي في عملياتها اليومية. أنشأ بنك إنجلترا هذا النموذج لأول مرة.

تؤثر البنوك المركزية على النمو الاقتصادي من خلال التحكم في السيولة في النظام المالي. لديهم ثلاث أدوات للسياسة النقدية لتحقيق هذا الهدف. أولاً ، وضع شرط احتياطي. إنه المبلغ النقدي الذي يجب أن تمتلكه البنوك الأعضاء كل ليلة. يستخدمه البنك المركزي للتحكم في مقدار القروض التي يمكن للبنوك أن تقرضها. ثانيًا ، استخدام عمليات السوق المفتوحة لشراء وبيع الأوراق المالية من البنوك الأعضاء. يغير مقدار النقد المتاح دون تغيير متطلبات الاحتياطي. استخدموا هذه الأداة خلال الأزمة المالية لعام 2008. اشترت البنوك السندات الحكومية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري لتحقيق الاستقرار في النظام المصرفي. أضاف الاحتياطي الفيدرالي تريليونات دولار إلى ميزانيته العمومية مع التسهيل كبيرة . وبدأ في خفض هذا المخزون في أكتوبر 2017. ثالثًا ، وضع أهدافًا على أسعار الفائدة التي يفرضها على البنوك الأعضاء. هذا يرشد معدلات القروض والرهون العقارية والسندات. رفع أسعار الفائدة يبطئ النمو ويمنع التضخم. يُعرف هذا باسم السياسة النقدية الانكماشية. يؤدي خفض المعدلات إلى تحفيز النمو ومنع أو تقصير فترة الركود. هذا يسمى السياسة النقدية التوسعية. خفض البنك المركزي الأوروبي أسعار الفائدة حتى الآن لتصبح سلبية السياسة النقدية صعبة. يستغرق الأمر حوالي ستة أشهر حتى تتسرب التأثيرات عبر الاقتصاد. يمكن للبنوك أن تخطئ في قراءة البيانات الاقتصادية كما فعل بنك الاحتياطي الفيدرالي في عام 2006. فقد اعتقدت أن انهيار الرهن العقاري سيؤثر فقط على الإسكان. لقد انتظرت تخفيض سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية. بحلول الوقت الذي خفض فيه بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة ، كان الأوان قد فات بالفعل ولكن إذا حفزت البنوك المركزية الاقتصاد أكثر من اللازم ، فيمكنها أن تؤدي إلى التضخم. وتتجنب البنوك المركزية التضخم مثل الطاعون. التضخم المستمر يدمر أي فوائد للنمو. إنه يرفع الأسعار للمستهلكين ، ويزيد من التكاليف للشركات ، ويقضي على أي أرباح. يجب على البنوك المركزية أن تعمل بجد للحفاظ على أسعار الفائدة مرتفعة بما يكفي لمنع ذلك. يشك السياسيون وعامة الناس في بعض الأحيان في البنوك المركزية. ذلك لأنهم عادة ما يعملون بشكل مستقل عن المسؤولين المنتخبين. غالبًا ما لا يحظون بشعبية في محاولتهم إصلاح الاقتصاد. على سبيل المثال ، رفع رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي بول فولكر (خدم من 1979 إلى 1987) أسعار الفائدة لمعدلات هائلة. وكان العلاج الوحيد للتضخم الجامح. انتقده النقاد. غالبًا ما تكون إجراءات البنك المركزي غير مفهومة جيدًا ، مما يرفع مستوى الشك.

تنظم البنوك المركزية أعضائها . فهي تتطلب احتياطيات كافية لتغطية خسائر القروض المحتملة. وهم مسؤولون عن ضمان الاستقرار المالي وحماية أموال المودعين. في عام 2010 ، أعطى قانون دود-فرانك لإصلاح وول ستريت مزيدًا من السلطة التنظيمية لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. أنشئت وكالة حماية المستهلك المالية. أعطى ذلك المنظمين القدرة على تقسيم البنوك الكبيرة ، حتى لا تصبح “أكبر من أن تفشل”. يقضي على الثغرات أمام صناديق التحوط ووسطاء الرهن العقاري. تحظر قاعدة فولكر على البنوك امتلاك صناديق التحوط. يحظر عليهم استخدام أموال المستثمرين لشراء مشتقات محفوفة بالمخاطر لتحقيق أرباحهم الخاصة كما أنشأ دود-فرانك مجلس مراقبة الاستقرار المالي وهو يحذر من المخاطر التي تؤثر على الصناعة المالية بأكملها. يمكن أن يوصي أيضًا بأن يقوم الاحتياطي الفيدرالي بتنظيم أي شركات مالية غير مصرفية.

تعمل البنوك المركزية كبنك للمصارف الخاصة وحكومة الأمة. إنهم يعالجون الشيكات ويقرضون الأموال لأعضائهم. تقوم البنوك المركزية بتخزين العملة في احتياطياتها من العملات الأجنبية. يستخدمون هذه الاحتياطيات لتغيير أسعار الصرف. يضيفون العملات الأجنبية ، عادة الدولار أو اليورو ، للحفاظ على عملتهم الخاصة في بمحاذاتها. هذا يسمى الربط ، ويساعد المصدرين في الحفاظ على أسعارهم تنافسية. كما تنظم البنوك المركزية أسعار الصرف كوسيلة للسيطرة على التضخم. يشترون ويبيعون كميات كبيرة من العملات الأجنبية للتأثير على العرض والطلب تصدر معظم البنوك المركزية إحصاءات اقتصادية منتظمة لتوجيه قرارات السياسة المالية. فيما يلي أمثلة على التقارير التي قدمها الاحتياطي الفيدرالي: الكتاب Beige: تقرير شهري للوضع الاقتصادي من البنوك الاحتياطية الفيدرالية الإقليمية. تقرير السياسة النقدية: تقرير نصف سنوي للكونغرس حول الاقتصاد الوطني ديون بطاقة الائتمان: تقرير شهري عن الائتمان الاستهلاكي. التاريخ أنشأت السويد أول بنك مركزي في العالم ، وهو Riksbank ، في عام 1668. وجاء بنك إنجلترا بعد ذلك في 1694. أنشأ نابليون Banquet de France في عام 1800. أنشأ الكونجرس الاحتياطي الفيدرالي في عام 1913.13 بدأ بنك كندا في عام 1935 ، 14 وأعيد إنشاء البنك الألماني بعد الحرب العالمية الثانية. في عام 1998 ، حل البنك المركزي الأوروبي محل جميع البنوك المركزية في منطقة اليورو.

تثبيت سعر صرف العملة

ربط العملة هو سياسة تحدد فيها الحكومة الوطنية سعر صرف ثابتًا محددًا لعملتها بعملة أجنبية أو سلة عملات. يؤدي ربط العملة إلى استقرار سعر الصرف بين الدول. القيام بذلك يوفر إمكانية التنبؤ طويلة الأجل بأسعار الصرف لتخطيط الأعمال. ومع ذلك ، قد يكون ربط العملة تحديًا للحفاظ على الأسواق وتشويهها إذا كانت بعيدة جدًا عن سعر السوق الطبيعي.

الدافع الأساسي لربط العملات هو تشجيع التجارة بين البلدان عن طريق الحد من مخاطر الصرف الأجنبي. هوامش الربح للعديد من الشركات منخفضة ، لذا فإن تغييرًا بسيطًا في أسعار الصرف يمكن أن يقضي على الأرباح ويجبر الشركات على العثور على موردين جدد. هذا صحيح بشكل خاص في صناعة البيع بالتجزئة شديدة التنافسية. تقيم البلدان عادة ربط عملات مع اقتصاد أقوى أو أكثر تطوراً بحيث يمكن للشركات المحلية الوصول إلى أسواق أوسع بمخاطر أقل. لطالما كان الدولار الأمريكي واليورو والذهب خيارات شائعة تاريخياً. يخلق ربط العملات الاستقرار بين الشركاء التجاريين ويمكن أن يظل في مكانه لعقود. على سبيل المثال ، تم ربط دولار هونج كونج بالدولار الأمريكي منذ عام 1983.

يمكن للعملات المرتبطة أن توسع التجارة وتعزز الدخل الحقيقي ، لا سيما عندما تكون تقلبات العملة منخفضة نسبيًا ولا تظهر أي تغييرات طويلة الأجل. بدون مخاطر أسعار الصرف والتعريفات الجمركية ، يتمتع الأفراد والشركات والدول بحرية الاستفادة الكاملة من التخصص والتبادل. وفقًا نظرية الميزة النسبية ، سيتمكن الجميع من قضاء المزيد من الوقت في القيام بما يفعلونه بشكل أفضل. مع ربط أسعار الصرف ، سيتمكن المزارعون ببساطة من إنتاج الغذاء بأفضل ما يمكنهم ، بدلاً من إنفاق الوقت والمال للتحوط من مخاطر الصرف الأجنبي بالمشتقات. وبالمثل ، ستكون شركات التكنولوجيا قادرة على التركيز على بناء أجهزة كمبيوتر أفضل. ربما الأهم من ذلك ، أن تجار التجزئة في كلا البلدين سيكونون قادرين على الحصول على مصدر من المنتجين الأكثر كفاءة. تجعل أسعار الصرف المربوطة المزيد من الاستثمارات طويلة الأجل ممكنة في الدولة الأخرى. مع ربط العملة ، لا تؤدي تقلبات أسعار الصرف إلى تعطيل سلاسل التوريد باستمرار وتغيير قيمة الاستثمارات

يجب على البنك المركزي للبلد الذي لديه ربط العملة مراقبة العرض والطلب وإدارة التدفق النقدي لتجنب الارتفاع المفاجئ في الطلب أو العرض. يمكن أن تتسبب هذه الارتفاعات في ابتعاد العملة عن سعرها المربوط. وهذا يعني أن البنك المركزي يحتاج إلى الاحتفاظ باحتياطيات كبيرة من العملات الأجنبية لمواجهة الشراء أو البيع المفرط لعملته. تؤثر عمليات ربط العملات على تداول العملات الأجنبية عن طريق وقف التقلبات بشكل مصطنع . ستواجه البلدان مجموعة معينة من المشاكل عندما يتم ربط العملة بسعر صرف منخفض للغاية. من ناحية أخرى ، سيُحرم المستهلكون المحليون من القوة الشرائية لشراء السلع الأجنبية. افترض أن اليوان الصيني مرتبط بانخفاض شديد مقابل الدولار الأمريكي. بعد ذلك ، سيتعين على المستهلكين الصينيين دفع المزيد مقابل استيراد الغذاء والنفط ، مما يقلل من استهلاكهم ومستوى معيشتهم. من ناحية أخرى ، فإن المزارعين الأمريكيين ومنتجي النفط في الشرق الأوسط الذين كانوا يبيعونها المزيد من السلع يخسرون أعمالهم. هذا الوضع يخلق بطبيعة الحال توترات تجارية بين الدولة ذات العملة مقومة بأقل من قيمتها وبقية العالم. تظهر مجموعة أخرى من المشاكل عندما يتم ربط العملة بمعدل مرتفع للغاية. قد تكون الدولة غير قادرة على الدفاع عن الربط مع مرور الوقت. نظرًا لأن الحكومة حددت المعدل مرتفعًا جدًا ، سيشتري المستهلكون المحليون الكثير من الواردات و يستهلكون أكثر مما يستطيعون إنتاجه. سيؤدي هذا العجز التجاري المزمن إلى خلق ضغط هبوطي على العملة المحلية ، وسيتعين على الحكومة إنفاق احتياطيات النقد الأجنبي للدفاع عن ربط العملة. تنفذ احتياطيات الحكومة في نهاية المطاف ، وسينهار ربط العملة. عندما ينهار ربط العملة ، فإن الدولة التي وضعت ربط العملة بدرجة كبيرة ستجد فجأة أن الواردات أكثر تكلفة. وهذا يعني أن التضخم سيرتفع ، وقد تواجه الأمة أيضًا صعوبة في سداد ديونها. سيجد البلد الآخر أسواقًا خاسرة لمصدرها ، ويخسر يستثمروا أموالهم على الأصول الأجنبية التي لم تعد تساوي قيمتها بالعملة المحلية. تشمل الأعطال الرئيسية لربط العملة البيزو الأرجنتيني بالدولار الأمريكي في عام 2002 ، والجنيه البريطاني إلى المارك الألماني في عام 1992 ، ويمكن القول إن الدولار الأمريكي مقابل الذهب في عام 1971

ما هي مهام البنك المركزي

يوجد أكثر من 200 بنك مركزي في جميع أنحاء هذا العالم ، ولكن ماذا يفعل البنك المركزي بالضبط؟ 1) إصدار العملات: يُمنح البنك المركزي السلطة لإصدار العملة من أجل تأمين السيطرة على حجم العملة والائتمان. يتم تداول هذه الأوراق النقدية في جميع أنحاء البلاد كأموال المناقصة القانونية. وعليها أن تحتفظ باحتياطي على شكل ذهب وأوراق مالية أجنبية وفقاً للقواعد القانونية مقابل الأوراق النقدية الصادرة عنها. 2) هو مصرف للحكومة ، يعمل البنك المركزي مصرف للحكومة – سواء الحكومة المركزية وحكومات الولايات. يقوم بجميع الأعمال المصرفية للحكومة. تحتفظ الحكومة بأرصدة النقدية في الحساب الجاري لدى البنك المركزي. وبالمثل ، يقبل البنك المركزي الإيصالات ويقوم بالدفع نيابة عن الحكومات. 3) مراقبة البنوك التجارية: يوجد عادة مئات البنوك في الدولة. يجب أن تكون هناك وكالة لتنظيم والإشراف على أدائها السليم. يؤدي هذا الواجب البنك المركزي. 4) مقرض الملاذ الأخير: عندما تستنفد البنوك التجارية جميع الموارد لتكملة أموالها في أوقات أزمة السيولة ، فإنها تتعامل مع البنك المركزي كملاذ أخير. 5). جمع ونشر البيانات: تم تكليف البنك بمهمة جمع وتصنيف المعلومات الإحصائية المتعلقة بالقطاعات المصرفية وغيرها من القطاعات المالية للاقتصاد. 6) وظيفة غرفة المقاصة: تتلقى البنوك الشيكات المسحوبة على البنوك الأخرى من عملائها والتي يتعين عليهم سدادها من البنوك المسحوب عليها. وبالمثل ، يتم سحب الشيكات على بنك معين وتمريرها إلى أيدي البنوك الأخرى التي يتعين عليها إدراكها من البنوك المسحوب عليها.يستغرق الإدراك المستقل والمنفصل لكل شيك الكثير من الوقت ، وبالتالي ، يوفر البنك المركزي تسهيلات المقاصة ، أي تسهيلات البنوك للالتقاء كل يوم وتسديد مطالباتهم الجارية.

ما هو الفرق بين التحليل الأساسي والتحليل الفني؟

غالبًا ما يتناقض التحليل الأساسي (عن طريق الخطأ) بشكل مباشر مع التحليل الفني. يقول العديد من المحللين الفنيين إنه لا توجد حاجة لاستخراج بيانات الشركات والبيانات الاقتصادية لتحديد قيمة الشركة ، لأن كل ما يحتاجون إلى معرفته ينعكس بالفعل في السعر. بدلاً من ذلك ، يستخدمون مجموعة متنوعة من الأساليب للتنبؤ بالمكان الذي سيتجه إليه السعر في المستقبل. قد ينظرون إلى تقلب الأسعار كما تم قياسه من خلال قوة ومدة الحركة بعيدًا عن المستوى السابق. قد يطبقون صيغة مثل MACD أو Bollinger Bands أو ببساطة تحليل متوسط ​​السعر المتحرك بمرور الوقت. الاستراتيجية الأساسية أكاديمية التداول عبر الإنترنت الحاصلة على براءة اختراع هي نوع من التحليل الفني الذي يعلم كيفية تحديد مستويات العرض والطلب ومن ثم التنبؤ بنقاط التحول في اتجاه الأمان أو السوق ككل. هناك اعتقاد خاطئ شائع آخر وهو أن التحليل الأساسي والفني في منافسة ويجب على المستثمر الاختيار بينهما. في الواقع ، عند استخدامها بشكل صحيح ، يمكن أن يكون كلاهما أدوات مفيدة للمستثمر. للمزيد من المعلومات احصل على كتابنا التعليمي.

فوائد استخدام المتوسطات المتحركة

تعتبر تحركات أسعار جميع الأوراق المالية المتداولة بنشاط مقياسًا لتقلبات الأسعار ، وبالتالي تبدو وكأنها متقلبة للغاية.
بالنسبة للعين غير المدربة ، فإن مخطط الأسعار لأي ورقة مالية يشبه فوضى لا يمكن فك رموزها من الخطوط المتعرجة. حتى بالنسبة لمحلل الرسم البياني ذي الخبرة ، يمكن أن تكون تقلبات الأسعار مضللة للغاية. إن المطلوب من أجل التخلص من هذه التموجات الجامحة ولتمكين المحلل من تحديد الاتجاه الأساسي هو جهاز تنعيم ، وهو شيء لتقليل التموجات وعزل الحركة الإجمالية للأسعار. هذه هي الوظيفة الأفضل من خلال المتوسطات المتحركة.

تميل جميع متوسطات الأسعار إلى التقلب بشكل أقل نشاطًا من الأسعار التي يتم اشتقاقها منها: فكلما زاد عدد الأيام التي يتكون منها المتوسط ​​، كانت التقلبات الأكثر رقة وتدريجية بالنسبة إلى حركة السعر التي اشتُق منها.

إن استخدام المتوسط ​​يزيل أو يقلل من الإلهاء الناجم عن ما يحدث غالبًا بشكل مفاجئ وبعيد نسبيًا في السوق. بالإضافة إلى الوصول إلى تقلبات الأسعار اليومية ، مما يمكّن المستخدم من ملاحظة تصوير أكثر سلاسة لتغيرات الاتجاه عند حدوثها. هذا هو أحد السببين الرئيسيين لانتشار استخدام أنواع مختلفة من المتوسطات كأدوات تداول.

السبب الرئيسي الثاني هو أن هذه الأرقام ، عند رسمها كخطوط على الرسوم البيانية ، مع أسعار الإغلاق أو الخطوط الأخرى التي تمثل حركة السعر ، سوف تتقاطع فوق وتحت بعضها البعض مع تغير اتجاهات السوق. سوف يتقاطع متوسطان يشتملان على عدد مختلف من وحدات السعر (أيام) فوق وتحت بعضهما البعض بنفس الطريقة. مثل هذه التقاطعات ، سواء من تلقاء نفسها أو بالاشتراك مع إشارات أخرى ، مثل التغييرات في البيانات الإحصائية المتعلقة بالعرض والطلب ، تعمل كإشارات تداول لنسبة كبيرة من الأشخاص الذين يضاربون في أسواق العقود الآجلة.

هذه التقاطعات إشارات مؤكدة ويمكن ملاحظتها بسهولة في دوامة نشاط سريعة الحركة ومربكة للغاية في كثير من الأحيان. يمكن أن تكون العلامات الواضحة ، مثل هذه ، للشراء والبيع ، أمرًا مريحًا في ظل هذه الظروف ، لا سيما عندما تبدو مقبولة جيدًا من قبل العديد من المتداولين.

إن الأشكال المختلفة للتحليل التي تتضمن المتوسطات المتحركة عديدة ومتنوعة. يركز العديد من المتداولين بشدة على إشارات التداول المقدمة عند وجود متوسطين متحركين لتقاطع خط السعر الأساسي. يعتمد البعض الآخر على نظام يتضمن متوسطًا متحركًا أو سلسلة من المتوسطات المتحركة المحسوبة من المتوسط ​​المتحرك نفسه فيما يتعلق بسعر الورقة المالية الأساسية لتوليد إشارات التداول. لا يزال البعض الآخر يفضل الاعتماد ببساطة على متوسط ​​متحرك واحد ، والذي يتم رسمه باستخدام خط الأسعار. تختلف النتائج التي يحصلون عليها من التداول باستخدام هذه الإشارات اعتمادًا على الإطار الزمني للمتوسطات المستخدمة جنبًا إلى جنب مع مجموعة متنوعة من العوامل الأخرى.

نستنتج انَّ: “المتوسط ​​المتحرك مثل أي أداة أخرى. من الضروري معرفة قدراتها وحدودها قبل تحديد قيمتها المحتملة. بعد ذلك ، إذا كان لها أي ميزة ، فقد تكون المهارة مطلوبة للحصول على أقصى فائدة من استخدامها.

ما هو تخصيص الأصول

تخصيص الأصول هو استراتيجية استثمار تهدف إلى تحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت من خلال تقسيم أصول المحفظة وفقاً لأهداف كل شخص وقدرته على تحمل المخاطر. تتمتع فئات الأصول الرئيسية الثلاث – الأسهم والدخل الثابت والنقد بمستويات مختلفة من المخاطر والعائد ، لذلك يتصرف كل منها بشكل مختلف بمرور الوقت.

لا توجد معادلة بسيطة يمكنها إيجاد التوزيع المناسب للأصول لكل فرد. ومع ذلك ، فإن الإجماع بين معظم المتخصصين الماليين هو أن تخصيص الأصول هو أحد أهم القرارات التي يتخذها المستثمرون. بمعنى آخر ، يعد اختيار الأوراق المالية الفردية أمراً ثانوياً بالنسبة للطريقة التي يتم بها تخصيص الأصول في الأسهم والسندات والنقد وما في حكمها ، والتي ستكون المحددات الرئيسية لنتائج استثمارك. قد يستخدم المستثمرون تخصيصات أصول مختلفة لأهداف مختلفة. على سبيل المثال ، قد يقوم الشخص الذي يدخر لشراء سيارة جديدة في العام المقبل ، باستثمار صندوق ادخار سيارته في مزيج متحفظ للغاية من النقد وشهادات الإيداع والسندات قصيرة الأجل. شخص آخر يدخر للتقاعد قد يكون على بعد عقود يستثمر عادةً غالبية حساب التقاعد الفردي في الأسهم ، نظراً لأن لديه الكثير من الوقت للتغلب على تقلبات السوق قصيرة الأجل. يلعب تحمل المخاطر عاملًا رئيسياً أيضاً. قد يضع شخص ما غير مرتاح للاستثمار في الأسهم أمواله في تخصيص أكثر تحفظاً على الرغم من الأفق الزمني الطويل.

بشكل عام ، يوصى بالمخزون لمدة خمس سنوات أو أكثر. تعد الحسابات النقدية وحسابات سوق المال مناسبة للأهداف التي تبعد أقل من عام. السندات تقع في مكان ما بينهما. في الماضي ، أوصى المستشارون الماليون بطرح عمر المستثمر من 100 لتحديد المبلغ الذي ينبغي استثماره في الأسهم. على سبيل المثال ، سيكون الشخص البالغ من العمر 40 عاماً يستثمر بنسبة 60 ٪ في الأسهم. توصي الاختلافات في القاعدة بطرح العمر من 110 أو 120 نظراً لاستمرار متوسط ​​العمر المتوقع في النمو. مع اقتراب الأفراد من سن التقاعد ، يجب أن تنتقل المحافظ عموماً إلى تخصيص أصول أكثر تحفظًا للمساعدة في حماية الأصول التي تم تجميعها بالفعل.

الصناديق المشتركة لتخصيص الأصول ، والمعروفة أيضاً باسم صناديق دورة الحياة ، أو صناديق التاريخ المستهدف ، هي محاولة لتزويد المستثمرين بهياكل المحفظة التي تتناول عمر المستثمر ، وقابليته للمخاطر ، وأهدافه الاستثمارية مع تقسيم مناسب لفئات الأصول. ومع ذلك ، يشير منتقدو هذا النهج إلى أن الوصول إلى حل موحد لتخصيص أصول المحفظة يمثل مشكلة لأن المستثمرين الأفراد يحتاجون إلى حلول فردية. سيكون صندوق Vanguard Target Retirement 2030 مثالاً على الصندوق المستهدف ضمن تاريخ لاحق. اعتباراً من 2018 ، يمتلك الصندوق أفقاً زمنياً مدته 12 عاماً حتى يتوقع المساهم أن يصل إلى التقاعد. اعتباراً من 31 يناير 2018 ، خصص الصندوق 71٪ من الأسهم و 29٪ من السندات. حتى عام 2030 ، سيتحول الصندوق تدريجياً إلى مزيج أكثر تحفظاً بنسبة 50/50 ، مما يعكس حاجة الفرد إلى المزيد من الحفاظ على رأس المال وتقليل المخاطر. في السنوات التالية ، ينتقل الصندوق إلى 67٪ سندات و 33٪ أسهم.

5 أشياء يجب أن تعلمها عن توزيع الحصص

مع وجود آلاف الأسهم والسندات والصناديق المشتركة للاختيار من بينها ، فإن اختيار الاستثمارات المناسبة يمكن أن يربك حتى أكثر المستثمرين خبرة. ولكن إذا لم تفعل ذلك بشكل صحيح ، يمكنك أن تقوض قدرتك على بناء الثروة وصنع عيش للتقاعد. إذن ما هو أفضل شيء تفعله؟ بدلاً من انتقاء الأسهم ، يجب أن تبدأ بتحديد مزيج الأسهم والسندات والصناديق المشتركة التي تريد الاحتفاظ بها. يشار إلى هذا باسم تخصيص الأصول الخاصة بك. في هذه المقالة ، نلقي نظرة على تخصيص الأصول وخمسة من أهم الأشياء التي تحتاج إلى معرفتها حول هذه التقنية.

تخصيص الأصول هو أسلوب محفظة استثمارية يهدف إلى موازنة المخاطر عن طريق تقسيم الأصول بين الفئات الرئيسية مثل النقد والسندات والأسهم والعقارات والمشتقات. لكل فئة أصول مستويات مختلفة من العائد والمخاطر ، لذلك ستتصرف كل فئة بشكل مختلف بمرور الوقت. على سبيل المثال ، بينما تزداد قيمة إحدى فئات الأصول ، قد تنخفض فئة أخرى أو لا تزيد بنفس القدر. يرى بعض النقاد هذا التوازن على أنه وصفة لتحقيق عوائد متواضعة ، ولكن بالنسبة لمعظم المستثمرين ، فهو أفضل حماية ضد خسارة كبيرة في حالة اختلال الأمور في فئة استثمار واحدة أو فئة فرعية. الإجماع بين معظم المهنيين الماليين هو أن تخصيص الأصول هو أحد أهم القرارات التي يتخذها المستثمرون. بعبارة أخرى ، يعد اختيارك للأسهم أو السندات أمرًا ثانويًا بالنسبة للطريقة التي تخصص بها أصولك للأسهم عالية ومنخفضة المخاطر ، والسندات قصيرة وطويلة الأجل ، وللنقد.

تعتبر مقايضة المخاطر والعائد في صميم ما يدور حوله تخصيص الأصول. من السهل على الجميع القول بأنهم يريدون أعلى عائد ممكن ، ولكن اختيار الأصول ذات الإمكانات الأعلى – الأسهم والمشتقات – ليس هو الحل. إن الانهيارات التي حدثت في أعوام 1929 و 1981 و 1987 والانخفاضات الأخيرة التي أعقبت الأزمة المالية العالمية بين عامي 2007 و 2009 كلها أمثلة على أوقات لم يكن فيها الاستثمار في الأسهم ذات أعلى عائد محتمل هو خطة العمل الأكثر حكمة. حان الوقت لمواجهة الحقيقة: في كل عام ، ستتعرض عائداتك للهزيمة من قبل مستثمر آخر ، أو صندوق استثمار مشترك ، أو خطة معاشات تقاعدية ، وما إلى ذلك ، ما يفصل بين المستثمرين الجشعين والمتعطشين للعائد والمستثمرين الناجحين هو القدرة على موازنة العلاقة بين المخاطر والعائد . نعم ، يجب على المستثمرين الذين يتحملون مخاطر أعلى تخصيص المزيد من الأموال في الأسهم. ولكن إذا لم تتمكن من الاستمرار في الاستثمار من خلال التقلبات قصيرة المدى للسوق الهابطة ، فيجب عليك تقليل تعرضك للأسهم.

يمكن أن تكون برامج التخطيط المالي وأوراق المسح التي صممها المستشارون الماليون أو شركات الاستثمار مفيدة ، ولكن لا تعتمد فقط على البرامج أو بعض الخطط المحددة مسبقًا. على سبيل المثال ، إحدى القواعد الأساسية القديمة التي يستخدمها بعض المستشارين لتحديد النسبة التي يجب على الشخص تخصيصها للأسهم هي طرح عمر الشخص من 100. بمعنى آخر ، إذا كان عمرك 35 عامًا ، فيجب أن تضع 65٪ من أموالك في الأسهم والنسبة 35٪ المتبقية في السندات والعقارات والنقد. تحولت النصائح الأحدث إلى 110 أو حتى 120 ناقصًا عمرك. لكن أوراق العمل القياسية في بعض الأحيان لا تأخذ في الاعتبار معلومات مهمة أخرى مثل ما إذا كنت والدًا أو متقاعدًا أو زوجًا أم لا. في أوقات أخرى ، تستند أوراق العمل هذه إلى مجموعة من الأسئلة البسيطة التي لا تعكس أهدافك المالية.

كلنا لدينا أهداف. سواء كنت تطمح إلى بناء صندوق تقاعد سمين ، أو امتلاك يخت أو منزل لقضاء العطلات ، أو دفع تكاليف تعليم طفلك ، أو مجرد الادخار لشراء سيارة جديدة ، يجب أن تضع ذلك في الاعتبار في خطة تخصيص الأصول الخاصة بك. يجب أخذ كل هذه الأهداف في الاعتبار عند تحديد الهدف الصحيح. على سبيل المثال ، إذا كنت تخطط لامتلاك شقة تقاعد على الشاطئ خلال 20 عامًا ، فلا داعي للقلق بشأن التقلبات قصيرة الأجل في سوق الأسهم. ولكن إذا كان لديك طفل سيدخل الكلية في غضون خمس إلى ست سنوات ، فقد تحتاج إلى إمالة تخصيص الأصول لاستثمارات أكثر أمانًا ذات دخل ثابت. ومع اقترابك من التقاعد ، قد ترغب في التحول إلى نسبة أعلى من استثمارات الدخل الثابت إلى حيازات الأسهم.

صرحت وزارة العمل الأمريكية أنه مقابل كل 10 سنوات تقوم بتأخير الادخار للتقاعد – أو أي هدف آخر طويل الأجل – عليك ادخار ثلاثة أضعاف كل شهر لتعويض ما فاتك. لا يسمح لك امتلاك الوقت بالاستفادة من التراكب والقيمة الزمنية للنقود فحسب ، بل يعني أيضًا أنه يمكنك وضع المزيد من محفظتك في استثمارات ذات مخاطر / عائد أعلى ، أي الأسهم. من المحتمل أن تظهر بضع سنوات سيئة في سوق الأسهم على أنها مجرد صورة عابرة طفيفة بعد 30 عامًا من الآن.

بمجرد تحديد المزيج الصحيح من الأسهم والسندات والاستثمارات الأخرى ، فقد حان الوقت لتنفيذه. الخطوة الأولى هي معرفة كيفية انهيار محفظتك الحالية. من السهل إلى حد ما معرفة النسبة المئوية للأصول في الأسهم مقابل السندات ، ولكن لا تنس تصنيف نوع الأسهم التي تمتلكها – سواء كانت صغيرة أم متوسطة أم كبيرة. يجب عليك أيضًا تصنيف سنداتك وفقًا لمدى استحقاقها – على المدى القصير أو المتوسط ​​أو الطويل. يمكن أن تكون الصناديق المشتركة أكثر إشكالية. لا تروي أسماء الصناديق القصة بأكملها دائمًا. عليك أن تبحث بشكل أعمق في نشرة الإصدار لمعرفة أين يتم استثمار أصول الصندوق.

ما هي مخاطر السيولة؟

السيولة هي قدرة شركة أو شركة أو حتى فرد على سداد ديونها دون التعرض لخسائر فادحة. على العكس من ذلك ، تنبع مخاطر السيولة من عدم وجود قابلية تسويق للاستثمار الذي لا يمكن شراؤه أو بيعه بالسرعة الكافية لمنع أو تقليل الخسارة. ينعكس ذلك عادةً في فروق أسعار العرض والطلب الواسعة بشكل غير عادي أو تحركات الأسعار الكبيرة.

من المعروف أنه كلما كان حجم الورقة المالية أو جهة إصدارها أصغر ، زادت مخاطر السيولة. حفز الانخفاض في قيمة الأسهم والأوراق المالية الأخرى العديد من المستثمرين على بيع ممتلكاتهم بأي سعر في أعقاب هجمات 11 سبتمبر ، وكذلك خلال أزمة الائتمان العالمية من 2007 إلى 2008. تسبب هذا الاندفاع نحو المخارج في اتساع هوامش العرض والطلب وانخفاض كبير في الأسعار ، مما ساهم في زيادة السيولة في السوق. تحدث مخاطر السيولة عندما لا يستطيع المستثمر الفردي أو الأعمال التجارية أو المؤسسات المالية الوفاء بالتزامات الدين قصيرة الأجل. قد لا يتمكن المستثمر أو الكيان من تحويل الأصل إلى نقد دون التخلي عن رأس المال والدخل بسبب نقص المشترين أو السوق غير الفعال.

تعتمد المؤسسات المالية على الأموال المقترضة إلى حد كبير ، لذلك يتم فحصها بشكل عام لتحديد ما إذا كان بإمكانها الوفاء بالتزاماتها المتعلقة بالديون دون تحقيق خسائر كبيرة ، والتي قد تكون كارثية. لذلك ، تواجه المؤسسات متطلبات امتثال صارمة واختبارات ضغط لقياس استقرارها المالي. أصدرت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) اقتراحاً في أبريل 2016 أدى إلى إنشاء نسبة تمويل ثابتة صافية. كان القصد منه المساعدة في زيادة سيولة البنوك خلال فترات الضغوط المالية. تشير النسبة إلى ما إذا كانت البنوك تمتلك ما يكفي من الأصول عالية الجودة التي يمكن تحويلها بسهولة إلى نقد في غضون عام واحد. تعتمد البنوك بدرجة أقل على التمويل قصير الأجل ، والذي يميل إلى أن يكون أكثر تقلباً. خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، فشلت العديد من البنوك الكبرى أو واجهت مشاكل إفلاس بسبب مشاكل السيولة. تتماشى نسبة FDIC مع معايير بازل الدولية ، التي تم إنشاؤها في عام 2015 ، وهي تقلل من ضعف البنوك في حالة حدوث أزمة مالية أخرى.

يستخدم المستثمرون والمديرون والدائنون نسب قياس السيولة عند تحديد مستوى المخاطر داخل المؤسسة. غالبًا ما يقارنون المطلوبات قصيرة الأجل والأصول السائلة المدرجة في البيانات المالية للشركة. إذا كان لدى الشركة الكثير من مخاطر السيولة ، فيجب عليها بيع أصولها ، أو تحقيق إيرادات إضافية ، أو إيجاد طريقة أخرى لتقليل التناقض بين النقد المتاح والتزامات الدين.

قد لا يكون للمنزل الذي تبلغ قيمته 500 ألف دولار مشتري عندما ينخفض ​​سوق العقارات ، ولكن قد يتم بيع المنزل بسعر أعلى من سعره المدرج عندما يتحسن السوق. قد يبيع الملاك المنزل مقابل أقل ويخسرون المال في المعاملة إذا كانوا بحاجة إلى نقود بسرعة ، لذلك يجب البيع أثناء انخفاض السوق. يجب على المستثمرين التفكير فيما إذا كان بإمكانهم تحويل التزامات ديونهم قصيرة الأجل إلى نقد قبل الاستثمار في الأصول غير السائلة طويلة الأجل للتحوط من مخاطر السيولة.

تداول العملات النادرة

تشمل أزواج العملات النادرة عملة رئيسية واحدة إلى جانب عملة من الأسواق النامية أو الأسواق الناشئة. على سبيل المثال ، سيتم تشكيل زوج العملات الأجنبية الغريبة عندما يتم إقران عملة غريبة ، مثل الليرة التركية (TRY) أو الفورنت المجري (HUF) ، بعملة رئيسية ، مثل الدولار الأمريكي (USD) أو اليورو (EUR) . تتأثر أزواج العملات النادرة بنفس العوامل التي تؤثر على أسعار العملات الرئيسية: أسعار الفائدة ، وعدم الاستقرار الجيوسياسي ، وقوة اقتصاد بلدهم ، ومستوى الاستثمار الأجنبي المباشر في السوق المحلية ، من بين أمور أخرى. تميل الأزواج النادرة أيضًا إلى أن تكون أقل سيولة من أزواج العملات الرئيسية ، مما يعني أن المتداولين قد يختارون التمسك بالأزواج الأكثر شيوعًا لضمان سيولة أكبر. قائمة العملات النادرة هناك مجموعة كاملة من العملات النادرة التي يمكن للمتداولين الاختيار من بينها. بعض الأزواج الغريبة التي يمكنك تداولها هي: USD / TRY (دولار أمريكي / ليرة تركية) USD / SEK (دولار أمريكي / كرونا سويدية) USD / ZAR (دولار أمريكي / راند جنوب أفريقي) TRY / JPY (ليرة تركية / ين ياباني) EUR / TRY (يورو / ليرة تركية) USD / CZK (دولار أمريكي / كرونة تشيكية) USD / HUF (دولار أمريكي / فورنت مجري) EUR / CZK (يورو / كرونة تشيكية) EUR / HUF (يورو / فورنت مجري) EUR / MXN (يورو / بيزو مكسيكي) يمكنك اتخاذ مركز على أزواج العملات النادرة من خلال تداول العقود مقابل الفروقات. عند القيام بذلك ، فإنك تتكهن بتحركات أسعار زوج العملات بدلاً من شراء أو بيع العملات نفسها. يمكّنك هذا من الشراء أو البيع ، مما يعني أن لديك القدرة على الربح من الأسواق الصاعدة والهابطة.

هناك شيئان رئيسيان يجب أن تكون على دراية بهما قبل تداول أزواج العملات الغريبة: تميل هذه الازواج لأن تكون أكثر تقلباً وأقل سيولة من العملات الرئيسية. كمثال على انخفاض السيولة في سوق العملات النادرة ، شكل زوج EUR / USD 23.1٪ من جميع معاملات الفوركس اليومية في عام 2016. في المقابل ، شكل USD / TRY 1.3٪ فقط .

عندما يكون السوق أكثر تقلبًا ، فهذا يعني أن تحركات الأسعار تكون أكثر تواترًا وربما أكثر دراماتيكية من الأسواق الأقل تقلبًا. نتيجة لذلك ، يوفر التقلب فرصة لتحقيق ربح بفضل تحركات الأسعار الشديدة والمفاجئة ، على الرغم من أن هذا قد يعني أيضًا أن هناك مخاطر أكبر للخسارة. تعني السيولة الأقل وجود خطر أكبر للانزلاق في مركزك. يحدث الانزلاق السعري عندما يكون السعر الذي تم طلب طلبك به مختلفًا عن السعر الذي تم تنفيذه به. في أغلب الأحيان ، يحدث هذا بسبب قلة المشاركين في السوق لاتخاذ الجانب الآخر من طلبك. ومع ذلك ، يمكن التخفيف من مخاطر الانزلاق من خلال إرفاق أوامر وقف وحدود مضمونة بمراكز. كنقطة أخيرة ، يكون فارق العرض / الطلب أكبر بشكل عام في أزواج العملات النادرة بالمقارنة مع نظرائهم الأكثر شهرة مثل EUR / USD أو USD / JPY. استراتيجية تداول العملات النادرة هناك العديد من استراتيجيات التداول الفعالة في سوق الفوركس ، حتى عند تطبيقها على أزواج العملات النادرة المعروفة بأنها أكثر تقلبًا وأقل سيولة من الأزواج الرئيسية. لغرض هذه المقالة ، قمنا بتسليط الضوء على ثلاثة قد تكون مفيدة لك عند تداول العملات النادرة:

  • تداول الاتجاه
  • تداول الاختراق
  • تداول المدى

استراتيجية التداول الشائعة للعملات النادرة هي تجارة الاتجاه ، والتي تتضمن تحديد الاتجاه العام لزوج العملات والشراء أو البيع اعتمادًا على ما إذا كان الاتجاه صعوديًا أم هبوطيًا. بينما يعتمد بشكل أكبر على التحليل الفني بدلاً من التحليل الأساسي ، يمكن أن يوفر تداول الاتجاه البيانات الكمية لدعم اتخاذك للقرارات أثناء المضاربة على تحركات أسعار العملات النادرة.

يعتمد تداول الاختراق على مزيج من التحليل الفني والأساسي للاستفادة من تحركات أسعار الأصل بمجرد اختراقه لمستوى تاريخي من الدعم أو المقاومة. أكثر أنماط المخططات شيوعًا لاستخدامها أثناء الاختراق هي المثلثات الصاعدة والهابطة والرايات والأوتاد. هناك شيء واحد يجب تذكره عند التداول باستخدام إستراتيجية الاختراق وهو أن هناك مخاطرة في أن يكون الاختراق اختراقًا زائفًا.

يتضمن تداول المدى تداول زوج عملات غريب ضمن نطاق محدد من الدعم والمقاومة. يسعى المتداول إلى الربح من القمم والانخفاضات داخل النطاق عن طريق الشراء أو البيع ، وسيتحول غالبًا إلى أنماط الرسم البياني مثل الأوتاد والمثلثات لتأكيد توقعاتهم حول تحركات السوق. مثال على التداول: مقارنة USD / TRY و EUR / USD بشكل عام ، تعتبر العملات الرئيسية أقل تقلبًا وأكثر سيولة من العملات الغريبة. على سبيل المثال ، اخترنا مقارنة تحركات الأسعار الشهرية لزوج يورو / دولار أمريكي بزوج دولار أمريكي / ليرة تركية. هذا لأن EUR / USD هو زوج العملات الأجنبية الذي يتم تداوله بكثافة في العالم ، وزوج USD / TRY هو زوج العملات الأكثر شيوعًا. يسلط المخططات أدناه الضوء على الاختلافات في مقياس وسرعة تغيرات الأسعار لهذين الزوجين في مارس 2019. لاحظ كيف يتداول زوج USD / TRY على نطاق سعري أوسع بكثير من زوج EUR / USD. طوال شهر مارس 2019 ، ظل زوج اليورو / الدولار الأمريكي في نطاق 1.12 دولارًا و 1.14 دولارًا أمريكيًا ، على الرغم من الأحداث المضطربة المحيطة بخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي والتي حدثت على مدار الشهر. في المقابل ، كان زوج USD / TRY يتحرك باستمرار ، بدءًا من الشهر عند 5.37 ، وانتقل إلى 5.47 في 21 مارس ، قبل أن يقفز إلى 5.76 خلال الليل في 22 مارس. حركة سعر EUR / USD :تم تلخيص أزواج العملات النادرة توفر أزواج العملات النادرة بيئة أكثر تقلباً ولكن أقل سيولة للمتداولين سواء كان ذلك مفيدًا أم لا ، يعتمد على رغبة المتداول في المخاطرة ، وأسلوب تداوله الفردي في كثير من الحالات ، يختار المتداولون عدم الاحتفاظ بزوج عملات غريب بين عشية وضحاها. بدلاً من ذلك ، سوف يتبنى المتداولون نهج التداول اليومي لمحاولة الربح من الحركات الصغيرة لزوج العملات الغريبة على مدار اليوم

ما هو تحمل المخاطر؟

تحمل المخاطر هو مدى التباين في عوائد الاستثمار التي يرغب المستثمر في تحملها أثناء تخطيطه المالي. حيث انَّ تحمل المخاطر عنصر مهم في الاستثمار. يجب أن يكون لديك فهم واقعي لقدرتك واستعدادك لتحمل تقلبات كبيرة في قيمة استثماراتك ؛ إذا كنت تخاطر كثيرًا ، فقد تصاب بالذعر وتبيع في الوقت الخطأ. غالبًا ما يرتبط تحمل المخاطر بالعمر ، على الرغم من أن هذا ليس العامل الوحيد المحدد. ومع ذلك ، بشكل عام ، فإن الأشخاص الأصغر سنًا والذين لديهم أفق زمني أطول غالبًا ما يكونون قادرين على تحمل مخاطر أكبر ويتم تشجيعهم على تحمل مخاطر أكبر من الأشخاص الأكبر سنًا الذين لديهم أفق قصير المدى. غالبًا ما يكون التحمل الأكبر للمخاطر مرادفًا للأسهم وصناديق الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، في حين يرتبط تحمل المخاطر الأقل غالبًا بالسندات وصناديق السندات وصناديق الاستثمار المتداولة. لكن العمر نفسه لا ينبغي أن يحدد التحول في فئات الأصول. يمكن أيضًا لمن لديهم ثروة صافية أعلى ودخل أكثر إنفاقًا تحمل مخاطر أكبر مع استثماراتهم.

تكثر تقييمات تحمل المخاطر للمستثمرين ، بما في ذلك الدراسات الاستقصائية أو الاستبيانات المتعلقة بالمخاطر. بصفتك مستثمرًا ، قد ترغب أيضًا في مراجعة أسوأ العوائد التاريخية لفئات الأصول المختلفة للحصول على فكرة عن مقدار الأموال التي قد تشعر بالراحة في خسارتها إذا كانت استثماراتك في عام سيئ أو سلسلة سنوات سيئة. العوامل الأخرى التي تؤثر على تحمل المخاطر هي الأفق الزمني الذي يجب أن تستثمره ، وقدرتك على الكسب في المستقبل ، ووجود أصول أخرى مثل المنزل أو المعاش التقاعدي أو الضمان الاجتماعي أو الميراث. بشكل عام ، يمكنك المخاطرة بشكل أكبر مع الأصول القابلة للاستثمار عندما يكون لديك مصادر أموال أخرى أكثر استقرارًا.

يميل المستثمرون العدوانيون إلى أن يكونوا على دراية بالسوق. إن الفهم العميق للأوراق المالية وميولها يسمح لهؤلاء الأفراد والمستثمرين المؤسسيين بشراء أدوات شديدة التقلب ، مثل أسهم الشركات الصغيرة التي يمكن أن تنخفض إلى الصفر أو عقود الخيارات التي يمكن أن تنتهي صلاحيتها بلا قيمة. مع الحفاظ على قاعدة من الأوراق المالية الخالية من المخاطر ، يصل المستثمرون الجريئون إلى أقصى عوائد بأقصى قدر من المخاطر.

يقبل المستثمرون المعتدلون بعض المخاطر على رأس المال لكنهم يتبنون نهجًا متوازنًا مع أفق زمني متوسط ​​المدى من خمس إلى 10 سنوات. بدمج الصناديق المشتركة للشركات الكبيرة مع السندات الأقل تقلبًا والأوراق المالية الخالية من المخاطر ، غالبًا ما يسعى المستثمرون المعتدلون إلى نموذج 50/50. قد تتضمن الإستراتيجية النموذجية استثمار نصف المحفظة في صندوق نمو يدفع توزيعات الأرباح.

المستثمرون المحافظون على استعداد لقبول القليل من التقلبات في محافظهم الاستثمارية. غالبًا ما يكون المتقاعدون الذين أمضوا عقودًا في بناء حياتهم غير مستعدين للسماح بأي نوع من المخاطر على مبادئهم. يستهدف المستثمر المحافظ السيارات المضمونة وذات السيولة العالية. يختار الأفراد الذين يكرهون المخاطر شهادات الإيداع المصرفية (CDs) أو أسواق المال أو سندات الخزانة الأمريكية للدخل والحفاظ على رأس المال.

من المقولات التي نراها كثيرًا هي تلك التي سنشير إليها على أنها تحمل المخاطر “على أساس العمر”. من الحكمة التقليدية أن المستثمر الأصغر سنًا لديه أفق زمني طويل الأجل من حيث الحاجة إلى الاستثمارات ويمكنه تحمل المزيد من المخاطر. باتباع هذا المنطق ، يكون لدى الفرد الأكبر سنًا أفق استثمار قصير ، خاصة بمجرد تقاعد هذا الفرد ، وسيكون لديه تحمل مخاطر منخفضة. في حين أن هذا قد يكون صحيحًا بشكل عام ، هناك بالتأكيد عدد من الاعتبارات الأخرى التي تلعب دورًا. أولا ، نحن بحاجة إلى النظر في الاستثمار. متى ستكون هناك حاجة إلى الأموال؟ إذا كان الأفق الزمني قصيرًا نسبيًا ، فيجب أن يتحول تحمل المخاطر ليكون أكثر تحفظًا. بالنسبة للاستثمارات طويلة الأجل ، هناك مجال لاستثمارات أكثر قوة. كن حذرًا ، مع ذلك ، بشأن اتباع الحكمة التقليدية بشكل أعمى عندما يتعلق الأمر بتحمل المخاطر وفئات الأصول. على سبيل المثال ، لا تعتقد أنه لمجرد أنك تبلغ من العمر 65 عامًا ، يجب عليك تحويل كل شيء إلى استثمارات متحفظة ، مثل شهادات الإيداع أو أذون الخزانة. في حين أن هذا قد يكون مناسبًا للبعض ، فقد لا يكون مناسبًا للجميع – مثل الفرد الذي لديه ما يكفي للتقاعد والعيش من مصلحة استثماراته أو استثماراتها دون لمس رأس المال. مع تزايد متوسط ​​العمر المتوقع اليوم وتطور العلوم الطبية ، قد لا يزال لدى المستثمر البالغ من العمر 65 عامًا أفق زمني يبلغ 20 عامًا (أو أكثر).

يجب أن تكون القيمة الصافية ورأس المال المخاطر المتاح اعتبارات مهمة عند تحديد تحمل المخاطر. صافي القيمة هو ببساطة أصولك مطروحًا منها التزاماتك. رأس مال المخاطرة هو الأموال المتاحة للاستثمار أو التجارة والتي لن تؤثر على نمط حياتك إذا فقدتها. يجب تعريفه على أنه رأس مال سائل أو رأس مال يمكن تحويله بسهولة إلى نقد. لذلك ، يمكن للمستثمر أو المتداول صاحب الثروة الصافية العالية أن يتحمل مخاطر أكبر. كلما قلت النسبة المئوية لصافي ثروتك الإجمالية للاستثمار أو التجارة ، زاد احتمال تحمل المخاطر. لسوء الحظ ، غالبًا ما ينجذب أولئك الذين لديهم صافي ثروات قليلة أو معدومة أو لديهم رأس مال محدود المخاطر إلى استثمارات أكثر خطورة مثل العقود الآجلة أو الخيارات بسبب إغراء الأرباح السريعة والسهلة والكبيرة. تكمن المشكلة في ذلك في أنه عندما “تتاجر بالإيجارات” من الصعب أن تكون مركزاً في اللعبة. أيضًا ، عندما يُفترض وجود الكثير من المخاطرة برأس مال قليل جدًا ، يمكن إجبار المتداول على الخروج من المركز مبكرًا. من ناحية أخرى ، إذا تعرض المتداول ذو رأس المال المنخفض الذي يستخدم أدوات مخاطر محدودة أو محددة (مثل الخيارات الطويلة) “للإفلاس” ، فقد لا يستغرق ذلك المتداول وقتًا طويلاً للتعافي. قارن هذا مع المتداول صاحب الثروات العالية الذي يضع كل شيء في صفقة واحدة محفوفة بالمخاطر ويخسر – سوف يستغرق هذا المتداول وقتًا أطول للتعافي.

يجب أيضًا مراعاة أهدافك الاستثمارية عند حساب مقدار المخاطرة التي يمكن افتراضها. إذا كنت تدخر من أجل تعليم طفل جامعي أو تقاعدك ، فما مقدار المخاطرة التي تريد حقًا تحملها بهذه الأموال؟ على العكس من ذلك ، يمكن أن تتعرض لمزيد من المخاطر إذا كنت تستخدم رأس مال المخاطرة الحقيقي أو الدخل المتاح لمحاولة كسب دخل إضافي. ومن المثير للاهتمام ، أن بعض الناس يبدو على ما يرام تمامًا في استخدام صناديق التقاعد لتداول الأدوات عالية المخاطر. إذا كنت تفعل ذلك لغرض وحيد هو حماية الصفقات من التعرض للضرائب ، مثل تداول العقود الآجلة في الجيش الجمهوري الأيرلندي ، فتأكد من فهمك الكامل لما تفعله. قد تكون هذه الاستراتيجية جيدة إذا كنت من ذوي الخبرة في تداول العقود الآجلة ، ولا تستخدم سوى جزء من أموال IRA الخاصة بك لهذا الغرض ولا تخاطر بقدرتك على التقاعد في صفقة واحدة. ومع ذلك ، إذا كنت تقوم بتطبيق حساب IRA بالكامل على العقود الآجلة ، ولديك القليل من القيمة الصافية أو ليس لديك صافي ثروتها وتحاول فقط تجنب التعرض للضرائب لهذه التجارة “المؤكدة” ، فأنت بحاجة إلى إعادة التفكير في فكرة تحمل هذا القدر من المخاطرة. تتلقى العقود الآجلة بالفعل معاملة إيجابية لأرباح رأس المال ؛ معدلات مكاسب رأس المال أقل من معدلات الدخل العادية ، 1 و 60٪ من مكاسبك في العقود الآجلة سيتم خصمها من معدلي مكاسب رأس المال الأقل. الكثير من المخاطر مع صناديق التقاعد؟ بعبارة أخرى ، مجرد قدرتك على فعل شيء لا يعني دائمًا أنه يجب عليك ذلك.

عندما يتعلق الأمر بتحديد قدرتك على تحمل المخاطر ، يجب أيضًا مراعاة مستوى خبرتك في الاستثمار. هل أنت جديد في الاستثمار والتداول؟ هل كنت تفعل هذا لبعض الوقت ولكنك تتفرع إلى منطقة جديدة ، مثل بيع الخيارات؟ من الحكمة أن تبدأ مشاريع جديدة بدرجة معينة من الحذر ، ولا يختلف التداول أو الاستثمار. احصل على بعض الخبرة تحت حزامك قبل الالتزام برأس مال كبير. تذكر دائمًا الكليشيهات القديمة واجتهد من أجل “الحفاظ على رأس المال”. من المنطقي فقط تحمل المخاطرة المناسبة لموقفك إذا كان سيناريو أسوأ الحالات سيجعلك قادرًا على العيش للصمود ليوم آخر.

هناك العديد من الأشياء التي يجب مراعاتها عند تحديد إجابة السؤال الذي يبدو بسيطًا ، “ما هو تحملي للمخاطر؟” ستختلف الإجابة بناءً على عمرك وخبرتك وصافي ثروتك ورأس مال المخاطرة والاستثمار الفعلي أو التجارة قيد النظر. بمجرد التفكير في ذلك ، ستتمكن من تطبيق هذه المعرفة على برنامج متوازن ومتنوع للاستثمار والتداول. إن توزيع المخاطر الخاصة بك ، حتى لو كانت جميعها عالية المخاطر ، يقلل من تعرضك الإجمالي لأي استثمار أو تداول فردي. مع التنويع المناسب ، يتم تقليل احتمال الخسارة الكلية بشكل كبير. هذا يعود إلى الحفاظ على رأس المال. إن معرفة تحملك للمخاطر يتجاوز قدرتك على النوم ليلاً أو الضغط على تداولاتك. إنها عملية معقدة لتحليل وضعك المالي الشخصي وتحقيق التوازن بينه وبين أهدافك وغاياتك. في النهاية ، فإن معرفة تحملك للمخاطر – والاحتفاظ بالاستثمارات المناسبة لها – يجب أن يحميك من الخسارة المالية الكاملة.

أكثر 10 أخطاء تداول شائعة يجب عليك تجنبها

الدخول في التداول ليس بالمهمة السهلة. لا يوجد طريق واحد للنجاح. يحتاج كل متداول إلى إيجاد طريقه الخاص إلى النجاح والربح. سواء كنا نتحدث عن الأدوات التي ستختارها ، أو الاستراتيجيات التي ستطبقها ، أو المؤشرات التي ستتبعها ، فإن العديد من الأشخاص سيكوّنون مجموعات مختلفة. وتعتمد هذه المعلومات على اهتماماتك ، وتأثيراتك ، وكيف يعمل عقلك ، وأشياء أخرى كثيرة. سيتداول البعض في الأخبار ، بينما سيتداول البعض الآخر فقط وفقًا لمؤشرات فنية معينة من اختيارهم. وهذا كله جيد، طالما أنك تتعلم ، وفي النهاية تحقق ربحًا. ومع ذلك ، على الرغم من وجود العديد من المسارات التي تقود للنجاح، فهناك عدد غير قليل من القواعد الشائعة التي يجب اتباعها و الأخطاء التي يجب تجنبها. في هذه المقالة ، سننظر في أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها المتداولون. هذه الأخطاء شائعة بشكل خاص عند المتداولين المبتدئين ، ومع ذلك ، فإن بعضها منتشر أيضًا في العقول الأكثر خبرة. تتراوح هذه الأخطاء من ضعف اتخاذ القرار إلى عدم الاستعداد والتداول على أساس المشاعر. وهم عادة ما يدمرون المتداول. الكثير منها مترابط وستحصل بسهولة على الصورة الكاملة بينما نمضي قدمًا. لذلك ، دون مزيد من اللغط ، دعنا نتعمق في الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يرتكبها المتداولون، والتي يجب عليك تجنبها.

أحد إن لم يكن أهم الأخطاء التي يرتكبها المتداولون ، هو التداول دون تحضير كافٍ. هذا ينطبق بشكل خاص على المتداولين المبتدئين لأنهم هم الأكثر عرضة للخطر هنا. فكر في عدم كونك من ذوي الخبرة الكافية للتداول ، وعدم معرفة كيفية التداول في الأسواق في المقام الأول ، ولكن بدلاً من استخدام حساب تداول تجريبي ، أو الذهاب إلى حساب صغير ، يمكنك فتح حساب مع وسيط وإجراء إيداع كبير. قد يبدو هذا بعيد المنال بالنسبة للبعض ، لكنه يحدث. يمر يوم أو أسبوع آخر ، ويتم حرق الحساب. إذا كنت تتطلع إلى إنفاق الأموال على المقامرة – فابحث عنها ، ولكن اعرف ما الذي تسعى إليه واعرف ما يمكنك توقعه من التداول بمخاطر عالية دون معرفة ما تفعله. وهذا هو بالضبط – حساب سوف يحترق بسرعة. يمكن أن ينطبق هذا الخطأ الشائع أيضًا على المتداولين ذوي الخبرة. فكر في معرفة ما تفعله في الغالب ، ولكن تحتاج كل تجارة إلى الانضباط والتفكير فيها وليس الاندفاع المتسرع. إذا كنت تتداول في مخزونات النفط الأسبوعية ، على أساس التحليل الإحصائي ، ولا تقوم بحساب الأرقام ، بل عليك فقط أن تتعامل معها وتتوقع أن تربح من تجربتك ، فلا يزال هذا هو الخطأ نفسه الذي ترتكبه. هذا يعني أنك لست مستعدًا لهذه التجارة المعينة ، ولا يجب عليك الخوض فيها. حاول دائمًا أن تظل منضبطًا وواعيًا لاتخاذ قرارك. من السهل أن تدع نفسك تضيع وتبدأ في المقامرة بأموالك. ومع ذلك ، فمن الأصعب بكثير استرداد تلك الخسائر السيئة التي كان من الممكن تجنبها في المقام الأول.

هناك خطأ شائع آخر يمكنك القيام به قبل البدء في التداول وهو توقع الثراء السريع. إذا كان لديك هذا التوقع في مكان ما في أعماق عقلك ، عليك أن تدرك ، سوف تحتاج إلى أن تعيد التفكير. سيكون هذا التوقع القوي وقودًا لخوفك والتداول القائم على العاطفة. سيؤثر على معظم جوانب التداول الخاص بك ، وخاصة اتخاذ القرار الخاص بك. لما ذلك؟ لأنك ستمربتاثر عاطفي ضخم ستفشل على الأقل عندما تسوء الأمور. فكر في القيام بصفقة خاسرة ، والخوف من تحقيق الخسائر ، فقط لحفر حفرة أعمق. أو فكر في إدراك تلك الخسائر ، لكن الشعور بأن الأشياء لا تسير في طريقك بالطريقة التي من المفترض أن تسير بها. ثم قم بإجراء صفقة مشحونة عاطفياً لتعويض خسائرك في ذلك اليوم. في النهاية ، سيقودك هذا النمط إلى اتخاذ قرارات سيئة وتفجير حسابك أو الاستمرار في خسارة الأموال. يعرف معظم المتداولين ذوي الخبرة والناجحين أنه يمكنهم توقع تحقيق أرباح على المدى الطويل ، ومع ذلك ، فهي أرباح تتحق خلال مدة طويلة. هم أقل تأثرا بكل من المكاسب والخسائر. إنهم أكثر حيادية ويعرفون أنهم سيتكبدون خسائر في بعض الأحيان ، وهذا جزء من حياة المتداول. هذا لا يؤثر على شعورهم تجاه تجارة معينة أو استراتيجيتهم ككل. إنهم يحافظون على الانضباط والتركيز ، ولا يدعون التوقعات الخاطئة تحصل على أفضل ما لديهم.

يحب الكثير من الأشخاص الذين ينجذبون إلى التداول أن يكونوا رؤساء أعمالهم. لا يحبون عمومًا أن يُخبروهم بما يجب عليهم فعله. بينما يمكن أن تكون سمة جيدة تلهمك لإنشاء عملك الخاص ، إلا أنها تأتي مع تحدياتها الخاصة. على سبيل المثال ، إذا كنت من مثل هذه الشخصية ، فقد تكون فضفاضًا جدًا على نفسك. ومع ذلك ، إذا كنت تنوي التداول ، وإذا كان المدير الوحيد الذي لديك هو أنت ، فمن الأفضل أن تتأكد من أن هذا المدير هو الرئيس الأكثر صرامة الذي ستحصل عليه على الإطلاق. بمعنى ، تعامل مع تداولك كما لو أنه عمل تجاري ، وكن حقًا رئيسك الخاص ، بمعناه الكامل. قد يعني هذا أنه سيتعين عليك تضييق نطاق تركيزك والتخلص من الأنشطة الأخرى التي قمت بها أو الاستمتاع بالقيام بها في أوقات فراغك. قد يعني ذلك أنك ستضطر إلى التداول بدوام كامل. أو على الأقل انظر إليه كنشاط بدوام كامل في مستقبلك. في حين أن هناك استثناءات – على سبيل المثال ، الاضطرار إلى العمل في وظيفة أخرى لتكوين رأس المال هذا لحساب التداول الخاص بك ، فإنك عمومًا تتطلع إلى التعامل معه على أنه عمل بدوام كامل على المدى الطويل. إذا لم تفعل ذلك ، فأنت معرض لخطر كبير بعدم البقاء على رأس الأمور ، أو عدم الاستعداد بشكل كاف ، وما إلى ذلك.

لا يجب أن يكون لكل تجارة سبب وراءها فقط, كما يجب أن يكون لها خطة. أي ، ماذا ستفعل إذا ذهب السعر في صالحك؟ ماذا ستفعل إذا كان السعر ضدك؟ ما هي مستويات جني الأرباح ووقف الخسارة التي ستحددها؟ ماذا لو ذهب السعر بشكل جانبي؟ ماذا ستفعل إذا وقع حدث غير متوقع؟ هذه ليست سوى بعض الأسئلة التي يجب أن تطرحها على نفسك عند الدخول في صفقة. إذا دخلت في صفقة بدون مثل هذه الخطة ، فسوف تكون مستعدًا لكارثة محتملة كبيرة. تخيل أنك لا تعرف ما يجب القيام به في كل سيناريو ، ويتم تنفيذ أحد هذه السيناريوهات. سوف تلعب لعبة التخمين في أحسن الأحوال. هذا هو المكان الذي يأتي فيه الإعداد الذي تحدثنا عنه من قبل. سوف تحتاج إلى إعداد نفسك لكل سيناريو ، بشكل عام ، لتجنب اتخاذ قرارات سيئة.

التداول ينطوي على خسائر. بالنسبة لبعض الاستراتيجيات ، يمكن أن تكون طبيعتها أن أكثر من 50٪ من تداولاتك ستتكبد خسائر. (ومع ذلك ، سوف تعوضهم عن طريق تحقيق مكاسب أكبر من الخسائر.) لا تحتاج فقط إلى الاستعداد ذهنيًا لذلك ، ولكن عليك أيضًا أن تلعبها بذكاء بأموالك. إدارة رأس المال هي المفتاح هنا ، ولا تريد أبدًا تخصيص الكثير من رأس المال لصفقة واحدة. هذا لأنك لا تعرف أي الصفقات ستحقق أداءً جيدًا وأيها لن يكون كذلك. أنت لا تعرف أيها سيكون مربحًا ، وأي منها سيتكبد خسارة. قد يبدو أحيانًا أنك تعرف بالضبط الاتجاه الذي تسير فيه التجارة هذه المرة. مثل تجارة الشهر ، وتحتاج إلى الاستثمار بكثافة في هذه التجارة. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أن هذا هو في الغالب خوفك من فقدان ممارسة الألعاب معك هنا. في الواقع ، وبشكل عام ، لديك فرص متساوية تقريبًا لتحقيق ربح اليوم مقارنة بالغد. لذلك ، لا تخصص الكثير من رأس المال لصفقة واحدة.

خطأ كبير آخر هو عدم وجود أوامر وقف خسائر في مراكزك. إنه خطأ شائع يرتكبه أولئك الذين بدأوا للتو في التداول. قد يبدو وضع وقف الخسارة على مركزك مخاطرة – ماذا لو ارتد السعر بعد أن وصل إلى وقف الخسارة مباشرة؟ ومع ذلك ، فإن الخطأ الأكبر هو عدم وجود أي وقف خسارة في المقام الأول. يجب أن تعرف ما يعني تغيير مستوى السعر أن تجارتك لم تسير كما هو مخطط لها. هذا يعني أن مكالمتك كانت خاطئة في هذه التجارة ، وتحتاج إلى الخروج منها. إن تحقيق الخسائر أمر جيد ، وهو جزء طبيعي من التداول. لا يمكن لأي متداول ناجح أن يحقق أرباحًا بعد التجارة المربحة دون أن يتكبد أي خسارة. يجب أن تضع ذلك في اعتبارك دائمًا وأن تتأكد من وجود نقاط وقف خسارة في استراتيجيتك.

يحدث هذا الخطأ الشائع في الغالب بسبب شيئين. أولاً ، قد يكون يومك سيئًا حقًا ، حيث لا شيء يسير في طريقك. ثانيًا ، قد لا تعمل استراتيجيتك ببساطة على المدى الطويل ، ولهذا السبب تستمر في الخسارة. بقدر ما يذهب الأول ، إذا كنت تمر بيوم سيئ حيث لا يوجد شيء يسير في طريقك ، فمن الأفضل عادةً أن تدعها تذهب وأن تؤجل التداول إلى يوم آخر. إذا لم تفعل ذلك ، فأنت معرض لخطر اتخاذ قرارات سيئة بسبب التوتر وظهور العواطف. التداول مهنة مرهقة ويمكن للخسائر المستمرة أو الكبيرة أن تكسر حتى أصعب المتداولين وأكثرهم خبرة. لا تحط من قدر نفسك لقضاء يوم سيء ، فهذا يحدث للجميع. في بعض الأحيان استراتيجيتك ببساطة لا تعمل. سواء كان ذلك بسبب التوقيت السيئ للسوق ، أو بعض العيوب المتأصلة في الإستراتيجية ، إذا واصلت الخسارة في استراتيجيتك على المدى الطويل ، فلا تستمر في التداول – حاول إجراء تعديلات على استراتيجيتك ، أو ببساطة ابحث عن أفضل واحد. ربما يكون هذا من أصعب الأشياء التي يجب القيام بها ، حيث قد تشعر وكأنها هزيمة ، ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنك قد تضطر إلى خسارة بعض المعارك للفوز بالحرب.

قد يبدو تداول الأخبار مربحًا نظرًا لوجود الكثير من الإجراءات في ذلك الوقت. مزيد من العمل يعني التقلب ، مما يعني المزيد من المكاسب المحتملة والأسرع. من منا لا يرغب في كسب 50 نقطة في بضع ثوان؟ ومع ذلك ، لا يوجد غداء مجاني في التداول ، والتقلب له جانب سلبي أيضًا: أيًا كان ما ينطبق على الاتجاه الصعودي ، فإنه ينطبق أيضًا على الجانب السلبي. أي أنه من المحتمل أن تخسر أو تحقق ربحًا بنفس القدر إذا كنت تحاول التنبؤ بما لا يمكن التنبؤ به. في حين أنه من الممكن في بعض الأحيان قياس النتيجة الأكثر احتمالية استنادًا إلى التحليل الإحصائي ، فمن الصعب للغاية التنبؤ بالإصدارات الإخبارية ، مثل كشوف المرتبات غير الزراعية ، على سبيل المثال. خاصة إذا كنت مبتدئًا ، وتوجد فقط من أجل الإثارة ، فمن الأفضل الابتعاد عن الدخول في المركز قبل صدور البيان الصحفي.

بصفتك متداولًا ، لا تحتاج فقط إلى تخصيص رأس المال المناسب لكل صفقة ، ولكن عليك أيضًا التأكد من أن تداولاتك لا ترتبط بشكل كبير. على سبيل المثال ، إذا كنت تتداول AUDUSD والذهب بين عامي 2011 و 2015 ، فستكون قد قمت برهان مزدوج. كان الارتباط بين هذين الأصلين في تلك الفترة مرتفعًا نوعًا ما ، وكان من شأنه أن يقودك إلى تحقيق خسائر أو مكاسب مفرطة. من الضروري معرفة مثل هذه الارتباطات قبل الدخول في مركز حتى لا تضاعف رهاناتك.

هذا ينطبق بشكل خاص على الأسهم ذات الحجم المنخفض. لا تريد أن تتداول الأصول ذات الحجم المنخفض أو خلال الفترات التي يكون فيها حجم التداول منخفضًا. يمكن أن يكون هذا في بعض الأحيان قبل النشرات الإخبارية الهامة ، مثل كشوف المرتبات غير الزراعية أو الإصدارات الفصلية للشركة ، أو ساعات التداول في جلسات أخرى. سيؤدي التداول ضد هذا إلى الاضطرار إلى مطاردة انتشار واسع والحصول على سعر أسوأ بكثير مما تحتاج إليه.

في هذه المقالة ، حددنا 10 من أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها كل من المتداولين المبتدئين والأكثر خبرة. وتراوحت من التحضير إلى اتخاذ القرار وإدارة رأس المال والمزيد. ما بدأ يتضح على الأرجح هو أن التداول ينطوي على الكثير من الانضباط. نظرًا لأنه من السهل أن تفقد نفسك في العاطفة والاندفاع ، فهي سمة مفيدة جدًا في التداول. أيضًا ، يعد التحضير ومعرفة ما تفعله أمرًا أساسيًا ، حيث سيسمح لك بتجنب بعض الأخطاء الكبيرة وتوفير الخسائر. يقال ، من الأفضل دائمًا التعلم من أخطاء الآخرين ، بدلاً من أخطاءك. ومع ذلك ، عادة ما يكون من الصعب جدًا القيام بذلك. نأمل أن تساعدك هذه المقالة على تجنب بعضها ، وعدم الاستمرار في فعل نفس الأشياء مرارًا وتكرارًا ، من خلال زيادة وعيك بها.